點擊查看：2018年5月證劵從業(yè)《基礎(chǔ)知識》強(qiáng)化練習(xí)題匯總

　　第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第二節(jié) 證券投資咨詢

　　【考點1】證券投資顧問業(yè)務(wù)與發(fā)布證券研究報告的區(qū)別和聯(lián)系

　　1.證券投資顧問業(yè)務(wù)與發(fā)布證券研究報告的區(qū)別

　　2.證券投資顧問業(yè)務(wù)與發(fā)布證券研究報告的聯(lián)系

　　證券研究報告一般是證券投資顧問服務(wù)的重要基礎(chǔ)，證券研究報告是證券投資顧問向客戶提供投資建議的合理依據(jù)。

　　【考點2】證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的管理規(guī)定

　　(一)證券、期貨投資咨詢提供服務(wù)的形式

　　1.接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù);

　　2.舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等;

　　3.在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù);(不能具體建議)

　　4.通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù);

　　5.中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他形式。

　　(二)機(jī)構(gòu)申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的條件：

　　1.分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得從業(yè)資格的專職人員;

　　同時從事有10名以上;高管人員中，至少有1名取得相應(yīng)資格;

　　2.有100萬元人民幣以上的注冊資本;

　　3.有固定業(yè)務(wù)場所和適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施;

　　4.有公司章程;

　　5.有健全的內(nèi)部管理制度;

　　6.具備中國證監(jiān)會要求的其他條件

　　證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年1月1日至4月30日期間向地方證管辦(證監(jiān)會)申請辦理年檢。辦理年檢時，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：1.年檢申請報告;

　　2.年度業(yè)務(wù)報告;

　　3.經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)會計報表。

　　(三)個人申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的條件

　　1.具有中華人民共和國國籍;

　　2.具有完全民事行為能力;

　　3.品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德;

　　4.未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰;

　　5.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷;

　　6.證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券期貨業(yè)務(wù)2年以上;

　　7.通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試;

　　8.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　證券投資咨詢?nèi)藛T分為證券投資顧問和證券分析師(不得同時注冊)

　　(四)申請證券分析師的條件——無工作年限

　　1.在研究部門或者研究子公司中簽訂勞動合同;

　　2.取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格;

　　3.實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)。

　　禁止從事的行為：1.代理投資人從事證券、期貨買賣;

　　2.向投資人承諾證券、期貨投資收益;

　　3.與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失;

　　4.為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨;

　　5.利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易;

　　6.法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺詐行為。

　　【考點3】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向社會公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動的有關(guān)規(guī)定

　　1.以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠實和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，為投資人提供咨詢服務(wù)。

　　2.完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義或篡改信息、資料;引用信息、資料時，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人。

　　3.不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或客戶提供投資分析、預(yù)測或建議。

　　4.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個人真實姓名(沒有地址、電話)，并對投資風(fēng)險作充分說明。

　　5.與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當(dāng)向地方證管辦(證監(jiān)會)備案。

　　6.就同一問題向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或者建議應(yīng)當(dāng)一致。同一問題向社會公眾和其自營部門提供的咨詢意見應(yīng)當(dāng)一致。

　　7.編發(fā)的供本機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用的證券、期貨信息簡報、快訊、動態(tài)以及信息系統(tǒng)等，只能限于本機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)使用。

　　8.中國證監(jiān)會和地方證管辦(證監(jiān)會)有權(quán)對證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和投資咨詢?nèi)藛T的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行檢查，被檢查的證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)予以配合，不得干擾和阻礙。

　　9.將其向投資人或社會公眾提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存2年。

　　10.投訴或者舉報，證監(jiān)會有權(quán)要求證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T說明情況并提供相關(guān)資料。

　　11.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、投資咨詢?nèi)藛T或其他機(jī)構(gòu)和個人有違反規(guī)定的行為時，可以向地方證管辦(證監(jiān)會)投訴和舉報。

　　12.地方證管辦(證監(jiān)會)對違反《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的行為，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行立案調(diào)查并將調(diào)查結(jié)果報中國證監(jiān)會備案。

　　13.中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。。

　　【考點4】利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，遵守法律法規(guī)：

　　1.向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得業(yè)務(wù)資格。

　　2.利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，遵循客觀公正、誠實信用原則，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得損害客戶利益。

　　3.利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，遵守法律法規(guī)：

　　(1)在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示基本信息，還應(yīng)當(dāng)通過公司網(wǎng)站公示產(chǎn)品分類、具體功能、產(chǎn)品價格、服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

　　(2)將“薦股軟件”銷售(服務(wù))協(xié)議格式、營銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案。

　　(3)遵循客戶適當(dāng)性原則。

　　(4)公平對待客戶，不因升級收費(fèi)。

　　(5)建立健全內(nèi)部管理制度, 對營銷和服務(wù)過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔留存不得少于5年。

　　(6)通過各種方式明確告知客戶公司的聯(lián)系方式。

　　(7)不得對產(chǎn)品功能進(jìn)行虛假、不實、夸大、誤導(dǎo)性宣傳。

　　(8)產(chǎn)品銷售、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均應(yīng)當(dāng)自行開展，不得委托他人或機(jī)構(gòu)。

　　4.利用“薦股軟件”應(yīng)當(dāng)在合同簽訂、產(chǎn)品銷售、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，加強(qiáng)投資者教育和客戶權(quán)益保護(hù)。主動告知客戶咨詢業(yè)務(wù)資格及其查詢方式;“薦股軟件”的作用、局限和糾紛解決方式、風(fēng)險和危害。

　　5.利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，違反相關(guān)法律法規(guī)由中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

　　6.未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)和個人利用“薦股軟件”，中國證監(jiān)會配合地方政府、工商、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)依法予以查處;涉嫌犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　【考點5】證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定

　　1.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

　　2.同上提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實客戶利益，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

　　3.向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

　　4.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。

　　證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。

　　5.證券投資顧問向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

　　6.如依據(jù)證券研究報告做出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

　　7.提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險。

　　8.提供投資建議，知悉客戶做出具體投資決策計劃，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

　　9.證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。

　　10.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾。

　　11.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，做出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

　　12.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。以書面或者電子文件形式予以記錄留存。證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

　　【考點6】監(jiān)管部門對證券投資顧問業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定

　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定做出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

　　【考點7】監(jiān)管部門對發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。

　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，遵循獨(dú)立、客觀、公平、審慎原則，有效防范利益沖突，公平對待發(fā)布對象，禁止傳播虛假、不實、誤導(dǎo)性信息，禁止從事或者參與內(nèi)幕交易、操縱證券市場活動。

　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報告，應(yīng)當(dāng)載明下列事項：

　　1.“證券研究報告”字樣;

　　2.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名稱;

　　3.具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的說明;

　　4署名人員的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼;

　　5.發(fā)布證券研究報告的時間;

　　6.證券研究報告采用的信息和資料來源;

　　7.使用證券研究報告的風(fēng)險提示。

　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立證券研究報告發(fā)布審閱機(jī)制，做好發(fā)布前的質(zhì)量控制和合規(guī)審查。公平對待證券研究報告的發(fā)布對象，不得優(yōu)先提供給公司內(nèi)部部門、人員或者特定對象。

　　建立健全與發(fā)布證券研究報告相關(guān)的利益沖突防范機(jī)制。

　　嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報告與其他證券業(yè)務(wù)的隔離墻制度，防止存在利益沖突的部門及人員利用報告謀取不當(dāng)利益。

　　發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程實行留痕管理。相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自發(fā)布之日起不得少于5年。

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