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　　融資融券業(yè)務客戶的申請、客戶征信調查、客戶的選擇標準

　　客戶的申請

　　客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請�？蛻羯暾垥r應向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關資料，一般包括融資融券業(yè)務申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明、住址證明等客戶征信所需的相關材料。機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明文件。

　　營業(yè)部受理客戶申請后應按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進行征信、評估和授信審批

　　客戶征信調查

　　證券公司應了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　客戶征信調查的內容一般包括：客戶基本資料;投資經(jīng)驗;誠信記錄;還款能力;融資融券需要。

　　不符合相關規(guī)定的和證券公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券。

　　客戶的選擇標準

　　客戶的選擇標準一般主要包括以下幾方面：

　　(1)從事證券交易時間。要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券普通證券賬戶并從事交易滿半年以上(試點初期一般都要求滿18個月以上)。

　　(2)賬戶狀態(tài)�？蛻糸_戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應關系清晰，交易結算狀態(tài)良好。

　　(3)信譽狀況�？蛻粜抛u良好，無重大違約記錄。

　　(4)資產狀況。具有符合要求的擔保品和較強的還款能力。

　　(5)投資風格及業(yè)績。投資風格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力。

　　(6)關聯(lián)關系。非證券公司股東或關聯(lián)人

　　考點練習：

　　1、融資融券業(yè)務中的客戶征信內容包括(　　)。

　�、�.客戶身份

　�、�.風險偏好

　�、�.證券投資經(jīng)驗

　�、�.政治面貌

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　2、客戶申請開展融資融券業(yè)務要在第三方存管銀行開立( )。

　　A.信用證券賬戶

　　B.信用資金臺賬

　　C.信用交易擔保資金賬戶

　　D.實名信用資金賬戶

　　參考答案：D

　　參考解析：客戶申請開展融資融券業(yè)務要在證券公司開立實名信用證券賬戶，在第三方存管銀行開立實名信用資金賬戶。

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