2016證券從業(yè)考試《基礎(chǔ)知識》交易相關(guān)重點匯總

　　　　融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇(熟悉)

　　(一)客戶的申請

　　客戶的申請

　　由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請�？蛻羯暾垥r應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。

　　客戶征信調(diào)查

　　(1)證券公司應(yīng)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　(2)內(nèi)容：客戶基本資料;投資經(jīng)驗;誠信記錄;還款能力;融資融券需求。

　　(3)不符合相關(guān)規(guī)定的客戶和證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券

　　客戶的選擇標準

　　(1)從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上(試點初期一般都要求滿18個月以上)。

　　(2)賬戶狀態(tài)：客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好。

　　(3)信譽狀況：客戶信譽良好，無重大違約記錄。

　　(4)資產(chǎn)狀況：具有符合要求的擔保品和較強的還款能力。

　　(5)投資風格及業(yè)績：投資風格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力。

　　(6)關(guān)聯(lián)關(guān)系：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。

　　融資融券業(yè)務(wù)合同與風險揭示

　　(一)融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容(熟悉)

　　1.證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當與其簽訂載入中國證券協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。

　　2.合同中載明的事項(20項)。

　　3.客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。

　　(二)風險揭示(熟悉)

　　《融資融券交易風險揭示書》中注意的幾點內(nèi)容：

　　1.提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統(tǒng)風險等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。

　　2.提示客戶在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格。

　　3.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價格波動導(dǎo)致?lián)�保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔保比例，且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔保物時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。

　　4.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會相應(yīng)降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標、平倉指標所產(chǎn)生的風險，可能會給客戶造成的經(jīng)濟損失。

　　5.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費率，客戶將面臨融資融券成本增加的風險。

　　6.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機關(guān)采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時，客戶將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風險，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。

　　7.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果發(fā)生融資融券標的證券范圍調(diào)整、標的證券暫停交易或終止上市等情況，客戶將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風險，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。

　　8.提示客戶在從事融資融券交易期間，證券公司將以《融資融券合同》約定的通知與送達方式及通訊地址，向客戶發(fā)送通知。通知發(fā)出并經(jīng)過約定的時間后，將視作證券公司已經(jīng)履行對客戶的通知義務(wù)。客戶無論因何種原因沒有及時收到有關(guān)通知，都會面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。

　　9.提示客戶應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料。如客戶將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，由此造成的后果由客戶承擔。

　　10.除上述9項風險提示外，各試點證券公司還可以根據(jù)具體情況在本公司制定的《融資融券交易風險揭示書》中對融資融券交易存在的風險做進一步列舉。

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