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　　第四章 基金管理人

　　第四節(jié)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　要點(diǎn)十

　　一、開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件

　　要點(diǎn)十一

　　二、特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的設(shè)立條件

　　1.基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(一對一)，也可以為特定的多個客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(一對多)。

　　2.基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。

　　3.為多個客戶辦理是指兩個以上特定客戶募集資金，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，特定客戶是指委托投資的單個資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人，委托人人數(shù)不得超過200人，客戶委托的總初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。

　　【例題7·單項(xiàng)選擇題】基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。

　　A.3000萬

　　B.5000萬

　　C.8000萬

　　D.1億元

　　【答案】B

　　要點(diǎn)十二

　　三、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范(見教材，共l2點(diǎn)，重點(diǎn)是第3點(diǎn)至第10點(diǎn))

　　3.委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生產(chǎn)品及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種。

　　4.單個資產(chǎn)管理計(jì)劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%;同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財(cái)產(chǎn)(包括單一客戶和多個客戶特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù))投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的資產(chǎn)管理計(jì)劃可以不受該比例限制。

　　5.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的基金的60%。

　　6.資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績報(bào)酬。在一個委托投資期間，業(yè)績報(bào)酬的提取比例不得高于管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。

　　7.嚴(yán)格禁止反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。

　　8.應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門，投資經(jīng)理與基金經(jīng)理的辦公區(qū)域應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離，不得相互兼任。

　　9.不得采用任何方式向資產(chǎn)委托人返還管理費(fèi)，不得違規(guī)向客戶承諾收益或承擔(dān)損失，不得將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于委托財(cái)產(chǎn)從事證券投資。

　　10.不得通過公共媒體公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。

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