要點(diǎn)二

　　三、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)

　　(一)證券投資基金業(yè)務(wù)

　　1.基金募集與銷售。

　　2.基金的投資管理。投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　3.基金運(yùn)營服務(wù)。

　　(二)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　(三)投資咨詢服務(wù)

　　要點(diǎn)三

　　禁止的業(yè)務(wù)如下。

　　1.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益。

　　2.承諾投資收益。

　　3.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。

　　4.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶。

　　5.代理投資咨詢客戶從事證券投資。

　　(四)社�；�金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

　　(五)QDIl業(yè)務(wù)

　　要點(diǎn)四

　　基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件(見教材，共5點(diǎn)，重點(diǎn)為第l、2點(diǎn))。

　　1.申請人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元

　　人民幣或等值外匯資產(chǎn)。2.具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。

　　【例題3·不定項(xiàng)選擇題】基金管理公司的主要業(yè)務(wù)為()。

　　A.QDIl業(yè)務(wù)

　　B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.投資咨詢服務(wù)

　　D.社�；�金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

　　【答案】ABCD

　　要點(diǎn)五

　　四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)

　　1.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般不進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營，因此，基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)相對具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。

　　2.基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對基金管理公司具有重要的意義。

　　3.投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色。

　　4.開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務(wù)對時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題。

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