要點五

　　三、融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇

　　(一)客戶的申請

　　(二)客戶征信調(diào)查

　　內(nèi)容：客戶基本資料;投資經(jīng)驗;誠信記錄;還款能力;融資融券需求。

　　(三)客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)1.從事證券交易時間要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司

　　所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上(試點初期一般都要求滿l8個月以上)。

　　2.賬戶狀態(tài)

　　3.信譽(yù)狀況

　　4.資產(chǎn)狀況

　　5.投資風(fēng)格及業(yè)績

　　6.關(guān)聯(lián)關(guān)系

　　【例題9·不定項選擇題】

　　證券公司應(yīng)當(dāng)按《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)有( )。

　　A.從事證券交易時間

　　B.賬戶狀態(tài)

　　C.信譽(yù)狀況

　　D.資產(chǎn)狀況

　　【答案】ABCD

　　要點六

　　四、融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險揭示

　　(一)融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容

　　證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。合同中載明下列事項。

　　1.當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息，包括但不限于：甲方(指投資者，下同)：姓名(或名稱)、住所、法定代表人姓名、公司營業(yè)執(zhí)照/個人身份證件號碼、聯(lián)系方式等。乙方(指證券公司，下同)：名稱、住所、法定代表人、聯(lián)系方式等。

　　2.合同應(yīng)載明訂立合同的目的和依據(jù)。

　　3.合同應(yīng)對融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔(dān)保物、保證金比例、維持擔(dān)保比例、強(qiáng)制平倉等專業(yè)術(shù)語進(jìn)行解釋或定義。

　　4.合同應(yīng)載明甲乙雙方的聲明與保證，包括但不限于：

　　(1)甲方從事融資融券交易，乙方從事融資融券業(yè)務(wù)主體資格合法性。

　　(2)甲乙雙方均自愿遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的規(guī)定。

　　(3)甲乙雙方用于融資融券交易的資產(chǎn)(包括資金和證券)來源合法，不存在任何權(quán)利瑕疵。

　　(4)甲方如實向乙方提供身份證明材料、資信證明文件及其他相關(guān)材料，并對所提交的各類文件、資料、信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)責(zé)。

　　(5)甲方自行承擔(dān)融資融券交易的風(fēng)險和損失，乙方不以任何方式保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失。

　　(6)甲方承諾未經(jīng)乙方書面同意，不以任何方式轉(zhuǎn)讓本合同項下的各項權(quán)利與義務(wù)。

　　5.開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容。

　　6.合同應(yīng)約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，具體包括：信托目的、信托財產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財產(chǎn)的管理、信托財產(chǎn)的處分、信托的終止。

　　7.合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計算公式、保證金可用余額計算公式、可充抵保證金的證券范圍和折算率、標(biāo)的證券范圍。

　　8.合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用的確定方式及相應(yīng)的計算公式等事項。

　　9.合同應(yīng)對融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)加以約定，并載入以下內(nèi)容：

　　(1)乙方根據(jù)甲方的資信狀況、擔(dān)保物價值、履約情況、市場變化、乙方財務(wù)安排等因素，綜合確定或調(diào)整對甲方的授信額度，并向甲方提供融資融券交易所需資金和證券。

　　(2)甲方應(yīng)在證券交易所及乙方規(guī)定的標(biāo)的證券范圍內(nèi)進(jìn)行融資融券交易;甲方發(fā)出的超出乙方規(guī)定的標(biāo)的證券范圍的交易指令，乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行。

　　(3)甲方應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料，不得將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用。

　　(4)乙方為甲方建立融資融券交易明細(xì)賬，如實記載甲方融資融券交易的情況，供甲方查詢。

　　(5)乙方應(yīng)對甲方的異常交易行為進(jìn)行監(jiān)控并向監(jiān)管部門、證券交易所報告，按照其要求采取限制甲方相關(guān)證券賬戶交易等措施。

　　10.合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計算公式、補(bǔ)倉時間、補(bǔ)倉期限、補(bǔ)倉后應(yīng)達(dá)到的維持擔(dān)保比例以及乙方要求甲方補(bǔ)倉的通知方

　　式。約定內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定。

　　11.合同應(yīng)約定乙方強(qiáng)制平倉的各類情形、平倉開始與停止條件、平倉順序等事項。

　　12.約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的建理方式等有關(guān)事項。

　　13.合同應(yīng)約定在融資融券交易期間，當(dāng)出現(xiàn)可充抵保證金證券范圍和折算率調(diào)整;保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整;標(biāo)的證券范圍調(diào)整;標(biāo)的證券暫停交易或終止上市;乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限;司法機(jī)關(guān)對甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施;甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、財產(chǎn)細(xì)分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時，對尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式。

　　14.合同應(yīng)約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項。

　　15.合同應(yīng)載明通知與送達(dá)的有關(guān)事項，包括但不限于：

　　(1)甲方詳細(xì)聯(lián)絡(luò)方式;

　　(2)乙方履行各項通知義務(wù)的方式;(3)乙方向甲方提供對賬服務(wù)的方式。

　　16.明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力，導(dǎo)致合同任何一方不能及時或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款。

　　17.應(yīng)約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形。

　　18.應(yīng)約定適用的法律和爭議處理方式。

　　19.應(yīng)明確約定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項。

　　20.明確載明“乙方確認(rèn)已向甲方說明融資融券交易的風(fēng)險，不保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失;甲方確認(rèn)，已充分理解本合同內(nèi)容，自行承擔(dān)風(fēng)險和損失�！�

　　合同還應(yīng)規(guī)定，合同應(yīng)由甲方本人簽署，當(dāng)甲方為機(jī)構(gòu)投資者時，應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代表人簽署。

　　客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。

　　(二)風(fēng)險揭示

　　見教材，主要9項風(fēng)險。證券公司應(yīng)制定風(fēng)險揭示書。

　　相關(guān)推薦：

　　2014考試大綱 | 2014證券從業(yè)全五科考前預(yù)測題及答案(59套)匯總

　　2014年第二次證券從業(yè)資格考試內(nèi)容及安排| 證券報名須知(全年)

　　2014證券從業(yè)資格考試在線智能題庫 | 題庫手機(jī)客戶端 立即下載

　　考試吧題庫：2011-2012年證券從業(yè)資格各科目真題及答案解析匯總