要點四

　　(二)客戶交易結(jié)算資金第三方存管

　　1.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化

　　(1)證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機構(gòu)。

　　(2)指定的存管銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細變動及余額。

　　(3)客戶、證券公司和指定的存管銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項。

　　(4)客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定的存管銀行辦理。

　　(5)指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。

　　2.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作用

　　從制度上保證客戶資金安全、維護投資者利益、控制證券行業(yè)風險、維護市場穩(wěn)定。

　　【例題4·單選題】

　　證券公司、存管銀行根據(jù)與客戶簽訂的(　　)，為客戶建立其交易結(jié)算資金的第三方存管關(guān)系。

　　A.《風險揭示書》

　　B.《客戶須知》

　　C.《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　D.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》

　　【答案】D

　　要點五

　　(三)委托人、證券經(jīng)紀商的權(quán)利與義務

　　1.委托人的權(quán)利與義務

　　★投資者作為委托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)選擇經(jīng)紀商的權(quán)利;

　　(2)要求經(jīng)紀商忠實地為自己辦理受托業(yè)務的權(quán)利;

　　(3)對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)：

　　(4)對證券交易過程的知情權(quán);

　　(5)尋求司法保護權(quán);

　　(6)享受經(jīng)紀商按規(guī)定提供其他服務的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。

　　★客戶作為委托人，必須承擔下列相應的義務：

　　(1)認真閱讀證券經(jīng)紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴格遵守協(xié)議約定;

　　(2)按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀商的審核;

　　(3)了解交易風險，明確買賣方式;

　　(4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金;

　　(5)確定委托手段;

　　(6)接受交易結(jié)果;

　　(7)履行交割清算義務。

　　【例題5·不定項選擇題】

　　客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時也必須承擔的義務有(　　)。

　　A.如實提供有關(guān)證件

　　B.了解交易風險，明確買賣方式

　　C.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金

　　D.采用正確的委托手段

　　【答案】ABCD

　　2.證券經(jīng)紀商的權(quán)利與義務

　　★證券經(jīng)紀商作為受托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利;

　　(2)有按規(guī)定收取服務費用的權(quán)利，如交易傭金等;

　　(3)對違約或損害經(jīng)紀商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。

　　★證券經(jīng)紀商義務：這些義務體現(xiàn)了為委托人服務和公平買賣的原則，例如，堅持信譽為本，客戶至上;堅持客戶優(yōu)先，委托優(yōu)先;堅持為客戶負責，但不代替客戶決策;堅持公平交易，不得以非正當手段牟取私利。具體說，要承擔以下義務。

　　(1)在客戶辦理開戶手續(xù)時，證券經(jīng)紀商應指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面形式向其揭示投資風險，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風險。向客戶提供中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的《風險揭示書》，提醒客戶認真、詳細地閱讀。

　　(2)按規(guī)定與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴格遵守協(xié)議約定。;

　　(3)堅持客戶適當性管理原則。

　　(4)必須忠實辦理受托業(yè)務。

　　(5)堅持為客戶保密制度。

　　(6)如實記錄客戶資金和證券的變化。

　　(7)不接受全權(quán)委托。

　　【例題6·單選題】

　　在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定權(quán)利，下列(　　)不屬于委托人的權(quán)利。

　　A.對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)

　　B.選擇經(jīng)紀商的權(quán)利

　　C.采用正確的委托手段

　　D.證券交易過程的知情權(quán)

　　【答案】C

　　【例題7·單選題】

　　下列選項中，(　　)不是經(jīng)紀商的權(quán)利與義務。

　　A.按規(guī)定收取服務費用

　　B.忠實辦理受托業(yè)務

　　C.為客戶保密

　　D.接受全權(quán)委托

　　【答案】D

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