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　　第三章　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)實(shí)務(wù)

　　考情分析

　　此章主要是將舊教材中第二章的第二節(jié)“證券賬戶(hù)管理、證券登記、證券托管與存管”作為本章的第一節(jié)編入。

　　本章簡(jiǎn)化了“合格境外機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)戶(hù)要求”、“證券賬戶(hù)掛失與補(bǔ)辦”、“指定交易的辦理與撤銷(xiāo)程序”等內(nèi)容，刪除了“深圳交易所的分紅派息流程”、“ETF的申購(gòu)、贖回清單”等內(nèi)容。

　　第一節(jié)　證券賬戶(hù)管理、證券登記、證券托管與存管

　　主要考點(diǎn)

　　證券賬戶(hù)的種類(lèi)

　　開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則和要求

　　證券賬戶(hù)掛失、補(bǔ)辦、查詢(xún)的手續(xù)

　　證券登記的含義和類(lèi)型

　　證券托管和證券存管的概念

　　一、證券賬戶(hù)管理

　　證券賬戶(hù)是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

　　開(kāi)立證券賬戶(hù)是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。

　　中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶(hù)實(shí)施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶(hù)由中國(guó)結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國(guó)結(jié)算公司委托的開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)開(kāi)立。

　　開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)結(jié)算公司委托代理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國(guó)結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。

　　(一)證券賬戶(hù)的種類(lèi)

　　一是按照交易場(chǎng)所劃分，分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù)。

　　二是按照賬戶(hù)用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)和其他賬戶(hù)。

　　1.人民幣普通股票賬戶(hù)-A股賬戶(hù)

　　其開(kāi)立僅限于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買(mǎi)賣(mài)A股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

　　A股賬戶(hù)按持有人分為：自然人證券賬戶(hù)、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)、證券公司自營(yíng)證券賬戶(hù)和基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶(hù)。

　　A股賬戶(hù)既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權(quán)證等各類(lèi)證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶(hù)

　　人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設(shè)置的。

　　B股賬戶(hù)按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶(hù)和境外投資者證券賬戶(hù)。

　　3.證券投資基金賬戶(hù)：用于買(mǎi)賣(mài)上市基金的一種專(zhuān)用型賬戶(hù)

　　注意：除用于買(mǎi)賣(mài)上市公司基金外，該賬戶(hù)在深圳市場(chǎng)還可用于買(mǎi)賣(mài)上市的國(guó)債，在上海市場(chǎng)還可用于買(mǎi)賣(mài)上市的國(guó)債、公司債、企業(yè)債和可轉(zhuǎn)債。

　　(二)開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則-合法性和真實(shí)性原則

　　1.合法性

　　合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。對(duì)國(guó)家法律法規(guī)不準(zhǔn)許開(kāi)戶(hù)的對(duì)象，中國(guó)結(jié)算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)不得予以開(kāi)戶(hù)。

　　《證券賬戶(hù)管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)。對(duì)于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè)。對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶(hù)管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì)保障類(lèi)公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)。

　　2.真實(shí)性

　　真實(shí)性是指投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制�！蹲C券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)。投資者申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，必須持有證明中國(guó)公民身份或者中國(guó)法人資格的合法證件。

　　【例1·判斷題】根據(jù)規(guī)定，自然人和法人在同一證券交易所可開(kāi)立兩個(gè)以上的同一類(lèi)型證券賬戶(hù)。(　)

　　[答疑編號(hào)911030101]

　　【答案】錯(cuò)誤

　　(三)證券賬戶(hù)開(kāi)立流程和規(guī)定

　　證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶(hù)，由中國(guó)結(jié)算公司直接受理。這類(lèi)特殊法人機(jī)構(gòu)投資者需要前往中國(guó)結(jié)算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場(chǎng)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

　　自然人及一般機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶(hù)，可以通過(guò)中國(guó)結(jié)算公司委托的分布在全國(guó)各地的開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)辦理。目前多數(shù)證券公司營(yíng)業(yè)部都取得了開(kāi)戶(hù)代理資格，可以代理中國(guó)結(jié)算公司為投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)。投資者通過(guò)開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶(hù)的流程是：開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)受理投資者申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司上傳開(kāi)戶(hù)申請(qǐng);中國(guó)結(jié)算公司收到后進(jìn)行審核，對(duì)于合規(guī)的申請(qǐng)予以配號(hào)，并實(shí)時(shí)將審核結(jié)果返回各開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu);開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)對(duì)已配號(hào)的申請(qǐng)，使用中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一制作的證券賬戶(hù)紙卡，打印證券賬戶(hù)卡交申請(qǐng)人。

　　目前，上海證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，當(dāng)日即可用于交易。

　　1.境外投資者開(kāi)戶(hù)規(guī)定

　　(1)一般境外投資者開(kāi)戶(hù)要求

　　可以買(mǎi)賣(mài)B股的投資者除了境內(nèi)居民個(gè)人外，還包括外國(guó)法人、自然人和其他組織;中國(guó)香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人和其他組織;定居在國(guó)外的中國(guó)公民及符合有關(guān)規(guī)定的境內(nèi)上市外資股其他投資者。

　　一般境外投資者欲進(jìn)入中國(guó)證券市場(chǎng)進(jìn)行B股交易，必須通過(guò)開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立B 股賬戶(hù)。

　　(2)合格境外機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)戶(hù)要求

　　合格投資者應(yīng)當(dāng)在選定為其進(jìn)行證券交易的境內(nèi)證券公司后，委托托管人直接向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)。合格境外機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立的證券賬戶(hù)中“持有人名稱(chēng)”為境內(nèi)證券公司、托管人及合格投資者的全稱(chēng)。

　　2.特殊法人機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)開(kāi)立規(guī)定

　　中國(guó)結(jié)算公司2004年12月1日發(fā)布的《特殊法人機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，證券公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、基金公司、社會(huì)保障類(lèi)公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和外國(guó)戰(zhàn)略投資者等國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶(hù)管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)需要按規(guī)定提交一些特定材料。例如，證券投資基金申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)，需要提交中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意設(shè)立證券投資基金的批復(fù)及復(fù)印件、基金托管人加蓋公章的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、租用席位或交易單元情況的證明文件等。特殊法人機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)必須直接到中國(guó)結(jié)算公司辦理。

　　(四)證券賬戶(hù)的掛失與補(bǔ)辦

　　投資者證券賬戶(hù)卡毀損或遺失，可向中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶(hù)卡。開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)可根據(jù)投資者選擇補(bǔ)辦原號(hào)或更換新號(hào)的證券賬戶(hù)卡。

　　補(bǔ)辦原號(hào)碼的上海證券賬戶(hù)卡，由原開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)或該證券賬戶(hù)托管的證券公司(或B股托管機(jī)構(gòu))受理;補(bǔ)辦新號(hào)碼的上海證券賬戶(hù)卡或補(bǔ)辦深圳證券賬戶(hù)卡，各開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)均可受理。證券賬戶(hù)持有人在掛失補(bǔ)辦新號(hào)碼上海證券賬戶(hù)卡前，應(yīng)到指定交易的證券營(yíng)業(yè)部(或B股托管機(jī)構(gòu))辦理證券賬戶(hù)凍結(jié)手續(xù)，并領(lǐng)取該證券營(yíng)業(yè)部(或B股托管機(jī)構(gòu))出具的證券賬戶(hù)凍結(jié)證明。

　　(五)證券賬戶(hù)的查詢(xún)

　　證券賬戶(hù)持有人可以查詢(xún)其賬戶(hù)的注冊(cè)資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。

　　證券賬戶(hù)持有人查詢(xún)證券余額可在辦理指定交易或轉(zhuǎn)托管的次日起，憑“二證”(身份證和證券賬戶(hù)卡)到指定交易或托管的證券營(yíng)業(yè)部辦理，或通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部的電腦自助系統(tǒng)自行完成查詢(xún)。中國(guó)結(jié)算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)也可辦理賬戶(hù)注冊(cè)資料、證券余額、證券變更等內(nèi)容的查詢(xún)。申請(qǐng)查詢(xún)開(kāi)戶(hù)資料免費(fèi)，查詢(xún)其他內(nèi)容則按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

　　個(gè)人投資者申請(qǐng)查詢(xún)時(shí)必須由本人前往受理點(diǎn)填寫(xiě)證券賬戶(hù)查詢(xún)申請(qǐng)表，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件，或本人戶(hù)口本、戶(hù)口所在地公安機(jī)關(guān)出具的貼有本人照片并壓蓋公安機(jī)關(guān)印章的身份證遺失證明及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。投資者亡故的，其親屬申請(qǐng)查詢(xún)應(yīng)提交投資者證券賬戶(hù)及死亡證明書(shū)，證明查詢(xún)?nèi)伺c該投資者法律關(guān)系的有效法律文件，如戶(hù)口簿、結(jié)婚證等，本人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　法人申請(qǐng)查詢(xún)時(shí)必須填寫(xiě)證券賬戶(hù)查詢(xún)申請(qǐng)表，并提交企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)的原件及復(fù)印件，或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件，或發(fā)證機(jī)關(guān)出具的注明注冊(cè)號(hào)的遺失證明及復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。境內(nèi)法人還需提供法定代表人證明書(shū)、法定代表人授權(quán)委托書(shū)和法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件;境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書(shū)，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。

　　查詢(xún)受理點(diǎn)審核上述材料無(wú)誤后，可向中國(guó)結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢(xún)，并將查詢(xún)結(jié)果交申請(qǐng)人。

　　除上述查詢(xún)途徑外，中國(guó)結(jié)算公司還提供了網(wǎng)絡(luò)查詢(xún)服務(wù)。