要點(diǎn)五

　　(證券投資顧問的業(yè)務(wù)模式與流程管理)

　　一、證券公司提供證券投資顧問增值服務(wù)的基本模式與流程管理

　　1.兩種組織管理方式

　　(1)一是側(cè)重于在公司總部實(shí)現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品化;

　　(2)二是注重發(fā)揮證券營業(yè)部自主服務(wù)能力。

　　2.四個(gè)主要環(huán)節(jié)

　　(1)服務(wù)模式的選擇與設(shè)計(jì)：根據(jù)客戶的需求與特征，選擇和設(shè)計(jì)個(gè)性化或標(biāo)準(zhǔn)化的顧問服務(wù)模式。

　　(2)客戶簽約：通過了解客戶情況，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險(xiǎn)情況，由客戶自主選擇是否簽約。

　　(3)形成服務(wù)產(chǎn)品：公司總部或營業(yè)部的投資顧問團(tuán)隊(duì)根據(jù)證券研究報(bào)告和其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，形成具體投資建議或標(biāo)準(zhǔn)化顧問服務(wù)產(chǎn)品，提供給直接面對(duì)客戶的投資顧問服務(wù)人員。

　　(4)服務(wù)提供：投資顧問服務(wù)人員通過面對(duì)面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)，證券公司通過適當(dāng)技術(shù)手段進(jìn)行記錄、監(jiān)督和過程留痕。

　　二、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)的基本模式

　　1.與客戶簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議，按照協(xié)議約定提供投資顧問服務(wù)，包括為信托公司計(jì)劃發(fā)行的信托計(jì)劃提供投資組合管理建議服務(wù)。

　　2.與證券公司(證券營業(yè)部)合作，為證券公司的客戶提供有針對(duì)性的咨詢顧問服務(wù)，直接從客戶收取報(bào)酬或證券公司取得服務(wù)收入。

　　三、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以軟件工具、終端設(shè)備等為載體提供證券投資建議服務(wù)行為

　　1.經(jīng)營此類證券咨詢軟件工具、終端設(shè)備的機(jī)構(gòu)

　　應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)的資格。

　　2.要滿足《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》提出的特殊規(guī)范要求。

　　(1)客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛報(bào)、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳：

　　(2)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得瞞報(bào)或有重大遺漏;

　　(3)說明軟件工具、終端設(shè)備的數(shù)據(jù)信息來源：(4)軟件工具、終端設(shè)備有選擇證券投資品種或提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)說明其方法和局限。

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