21.公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集起來(lái)的，是公司法人的資本。( )

　　【答案】A

　　【解析】公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購(gòu)買(mǎi)基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　22.契約型基金的投資者沒(méi)有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利，而公司型基金的股東通過(guò)股東大會(huì)享有管理基金公司的權(quán)利。( )

　　【答案】A

　　【解析】契約型基金的投資者是基金的委托人，也是基金的收益人，一般沒(méi)有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利;而公司型基金的投資者是基金公司的股東，通過(guò)股東大會(huì)享有管理基金公司的權(quán)利，比契約型基金的投資者權(quán)利要大一些。

　　23.契約型基金是法人。( )

　　【答案】B

　　【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范各方當(dāng)事人的行為。公司型基金為法人。

　　24.契約型基金和公司型基金的投資方式不同。( )

　　【答案】B

　　【解析】契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式以及有關(guān)當(dāng)事人的地位等方面是不同的，但它們的投資方式都是把投資者的資金集中起來(lái)，按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上，獲取收益后再分配給投資者。

　　25.封閉式基金與開(kāi)放式基金的基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)計(jì)算。( )

　　【答案】A

　　【解析】封閉式基金與開(kāi)放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)計(jì)算外，以后的交易計(jì)價(jià)方式不同。

　　26.封閉期內(nèi)，投資者可在一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉期內(nèi)，投資者可在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)。

　　27.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象。( )

　　【答案】B

　　【解析】開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。題中描述的為封閉式基金的交易價(jià)格。

　　28.投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。( )

　　【答案】B

　　【解析】投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金時(shí)，則要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。

　　29。封閉式基金可以采取溢價(jià)發(fā)行方式。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的首次發(fā)行都是按面值加一定百分比的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)計(jì)算，不可以采取溢價(jià)發(fā)行方式;在交易時(shí)其買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象。

　　30.開(kāi)放式基金的價(jià)格與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。( )

　　【答案】B

　　【解析】開(kāi)放式基金的交易價(jià)格不直接受市場(chǎng)供求的影響;封閉式基金的價(jià)格受供求的影響，經(jīng)常出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)現(xiàn)象，與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。

　　31.開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額，但一般有限制，不會(huì)導(dǎo)致清盤(pán)。( )

　　【答案】B

　　【解析】開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至?xí)��?dǎo)致清盤(pán)。

　　32.封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的申請(qǐng)要求進(jìn)行公正合理的分配。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。

　　33.上市開(kāi)放式基金是一種可以同時(shí)在交易所進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額交易，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種新的基金運(yùn)作方式。( )

　　【答案】B

　　【解析】上市開(kāi)放式基金是一種可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，在交易所進(jìn)行基金份額交易，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種新的基金運(yùn)作方式。

　　34.封閉式基金和開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布基金份額資產(chǎn)凈值。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金和開(kāi)放式基金的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次;開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易H連續(xù)公布。

　　35.封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)不能贖回，但可以追加認(rèn)購(gòu)。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購(gòu)或贖回。

　　36.封閉式基金的投資管理要比開(kāi)放式基金復(fù)雜。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。封閉式基金的投資管理要比開(kāi)放式基金簡(jiǎn)單。

　　37.對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，保留部分現(xiàn)金是必需的。( )

　　【答案】A

　　【解析】為了滿足投資者贖回資金、實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的要求，開(kāi)放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)。這雖然會(huì)影響基金的盈利水平，但作為開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)是必需的。

　　38.股票基金是最重要的基金品種，其優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大。( )

　　【答案】A

　　【解析】股票基金是最重要的基金品種，它的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大，投資者不僅可以獲得資本利得，還可以通過(guò)它將較少的資金投資于各類(lèi)股票，從而實(shí)現(xiàn)在降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)保持較高收益的投資目標(biāo)。

　　39.指數(shù)基金的收益率一般高于市場(chǎng)平均收益率。( )

　　【答案】B

　　【解析】指數(shù)基金的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例，其收益隨價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)而波動(dòng)，收益率等于市場(chǎng)平均收益率。

　　40.由于指數(shù)基金的投資非常分散，因此可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。( )

　　【答案】B

　　【解析】由于指數(shù)基金的投資非常分散，因此可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，而且可以避免由于基金持股集中帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　41.平衡型基金通常在債券、優(yōu)先股和普通股之間進(jìn)行平衡。( )

　　【答案】A

　　【解析】平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。

　　42.指數(shù)型ETF采用指數(shù)化投資策略，受托人需時(shí)常調(diào)整股票組合。( )

　　【答案】B

　　【解析】指數(shù)型ETF采用指數(shù)化投資策略，除非指數(shù)有變，一般受托人不用時(shí)常調(diào)整股票組合，但管理型投資公司ETF的受托人有一定的投資決策自由處置權(quán)。

　　43.目前，我國(guó)沒(méi)有保本基金。( )

　　【答案】B

　　【解析】保本基金是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。目前，我國(guó)已有保本基金。

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