二、組合型選擇題

　　1、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查委托人的權(quán)利與義務。委托人的義務：(1)認真閱讀證券經(jīng)紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》，了解從事證券投資存在的風險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴格遵守協(xié)議約定;(2)按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀商的審核;(3)了解交易風險，明確買賣方式;(4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金;(5)確定委托方式;(6)接受交易結(jié)果;(7)履行交割清算義務。

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查建立健全經(jīng)紀業(yè)務管理制度的相關(guān)規(guī)定。證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%，回訪內(nèi)容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權(quán)委托行為等情況。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券賬戶的管理及操作規(guī)范。證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險防范和控制措施。證券結(jié)算互保金的籌集、使用、管理和補繳辦法，由證券登記結(jié)算機構(gòu)在業(yè)務規(guī)則中規(guī)定。

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資咨詢、證券投資顧問、證券研究報告的基本關(guān)系。證券投資顧問業(yè)務的基本要素是提供證券投資建議、收取服務報酬，其功能是輔助投資者進行投資決策，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)增值。

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券、期貨投資咨詢業(yè)務的管理規(guī)定。證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢時，應當提交的文件：(1)年檢申請報告;(2)年度業(yè)務報告;(3)經(jīng)注冊會計師審計的財務會計報表。

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查向社會公眾開展證券投資咨詢業(yè)務活動的有關(guān)規(guī)定。證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事下列活動：(1)代理投資人從事證券、期貨買賣。(2)向投資人承諾證券、期貨投資收益。(3)與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失。(4)為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨。(5)利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易。(6)法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺詐行為。

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務的相關(guān)規(guī)定。證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，應當在合同簽訂、產(chǎn)品銷售、服務提供、客戶回訪、投訴處理等各個業(yè)務環(huán)節(jié)中，加強投資者教育和客戶權(quán)益保護。

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》的相關(guān)規(guī)定。發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進行上市公司調(diào)研活動，應當符合以下要求：(1)事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的審批程序。(2)不得向證券研究報告相關(guān)銷售服務人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息。(3)不得主動尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息。(4)被動知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，應當對有關(guān)信息內(nèi)容進行保密，并及時向所在機構(gòu)的合規(guī)管理部門報告本人已獲知有關(guān)信息的事實，在有關(guān)信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告。(5)在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應當保留必要的信息來源依據(jù)。

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券公司不得擔任獨立財務顧問的情形。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)或者其他財務顧問機構(gòu)受聘擔任上市公司獨立財務顧問的，應當保持獨立性，不得與上市公司存在利害關(guān)系;存在下列情形之一的，不得擔任獨立財務顧問：(1)持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達到或者超過5%，或者選派代表擔任上市公司董事。(2)上市公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有財務顧問的股份達到或者超過5%，或者選派代表擔任財務顧問的董事。(3)最近2年財務顧問與上市公司存在資產(chǎn)委托管理關(guān)系、相互提供擔保，或者最近1年財務顧問為上市公司提供融資服務。(4)財務顧問的董事、監(jiān)事、高級管理人員、財務顧問主辦人或者其直系親屬有在上市公司任職等影響公正履行職責的情形。(5)在并購重組中為上市公司的交易對方提供財務顧問服務。(6)與上市公司存在利害關(guān)系、可能影響財務顧問及其財務顧問主辦人獨立性的其他情形。

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查財務顧問的監(jiān)管。財務顧問及其財務顧問主辦人出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正等監(jiān)管措施：(1)內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的。(2)未按照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的。(3)在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務、申報文件制作質(zhì)量低下的。(4)未依法履行持續(xù)督導義務的。(5)未按照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會報告或者公告的。(6)違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務活動所作承諾的。(7)違反保密制度或者未履行保密責任的。(8)采取不正當競爭手段進行惡性競爭的。(9)唆使、協(xié)助或者伙同委托人干擾中國證監(jiān)會審核工作的。(10)中國證監(jiān)會認定的其他情形。

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務的主要法律法規(guī)。證券公司信息披露方面。如：《關(guān)于證券公司信息公示有關(guān)事項的通知》《關(guān)于完善公開發(fā)行證券公司信息披露規(guī)范的意見》《關(guān)于證券公司執(zhí)行〈企業(yè)會計準則〉的通知》《證券公司財務報表格式和附注》《證券公司年度報告內(nèi)容與格式準則(2013年修訂)》《證券期貨業(yè)統(tǒng)計指標標準指引(2013年修訂)》《關(guān)于統(tǒng)一同業(yè)拆借市場中證券公司信息披露規(guī)范的通知》等。

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行保薦業(yè)務的一般規(guī)定。公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準的用途，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行保薦業(yè)務的一般規(guī)定。保薦機構(gòu)及其保薦代表人履行保薦職責可對發(fā)行人行使下列權(quán)利：①要求發(fā)行人按照本辦法規(guī)定和保薦協(xié)議約定的方式，及時通報信息。②定期或者不定期對發(fā)行人進行回訪，查閱保薦工作需要的發(fā)行人材料。③列席發(fā)行人的股東大會、董事會和監(jiān)事會。④對發(fā)行人的信息披露文件及向中國證監(jiān)會、證券交易所提交的其他文件進行事前審閱。⑤對有關(guān)部門關(guān)注的發(fā)行人相關(guān)事項進行核查，必要時可聘請相關(guān)證券服務機構(gòu)配合。⑥按照中國證監(jiān)會、證券交易所信息披露規(guī)定，對發(fā)行人違法違規(guī)的事項發(fā)表公開聲明。⑦中國證監(jiān)會規(guī)定或者保薦協(xié)議約定的其他權(quán)利。

　　15、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務的內(nèi)部控制規(guī)定。發(fā)行人和承銷機構(gòu)不得操縱發(fā)行定價、暗箱操作;不得以代持、信托等方式謀取不正當利益或向其他相關(guān)利益主體輸送利益;不得直接或通過其利益相關(guān)方向參與認購的投資者提供財務資助;不得有其他違反公平競爭、破壞市場秩序等行為。發(fā)行人和承銷機構(gòu)在推介過程中不得夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者，不得披露除債券募集說明書等信息以外的發(fā)行人其他信息。

　　16、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券公司自營業(yè)務的主要法律法規(guī)。關(guān)于證券自營業(yè)務的主要法律法規(guī)包括《中華人民共和國證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券公司業(yè)務范圍審批暫行規(guī)定》《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營業(yè)務管理辦法》《證券公司證券自營業(yè)務指引》等。

　　17、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券自營業(yè)務管理制度的相關(guān)規(guī)定。國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當對證券公司的凈資本，凈資本與負債的比例，凈資本與凈資產(chǎn)的比例，凈資本與自營、承銷、資產(chǎn)管理等業(yè)務規(guī)模的比例，負債與凈資產(chǎn)的比例，以及流動資產(chǎn)與流動負債的比例等風險控制指標作出規(guī)定。

　　18、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券自營業(yè)務的禁止性行為。證券自營業(yè)務的禁止性行為：(1)禁止內(nèi)幕交易;(2)禁止操縱市場;(3)其他禁止的行為：①假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務。②違反規(guī)定委托他人代為買賣證券。③違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關(guān)系的發(fā)行人發(fā)行的證券。④將自營賬戶借給他人使用。⑤將自營業(yè)務與代理業(yè)務混合操作。⑥法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　19、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容。資產(chǎn)管理合同應當包括的必備內(nèi)容主要有：(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額。(2)投資范圍、投資限制和投資比例。(3)投資目標和管理期限。(4)客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限。(5)各類風險揭示。(6)客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式。(7)當事人的權(quán)利與義務。(8)管理報酬的計算方法和支付方式。(9)與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式。(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜。(11)違約責任和糾紛的解決方式。(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

　　20、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查合格投資者的要求。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：(1)個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣。(2)公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。

　　21、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務違反有關(guān)規(guī)定的法律責任。證券公司對其證券經(jīng)紀業(yè)務、證券承銷業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務，不依法分開辦理，混合操作的，責令改正，沒收違法所得，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷相關(guān)業(yè)務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格。

　　22、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查融資融券業(yè)務客戶的申請、征信與選擇。證券公司融資融券業(yè)務中客戶的選擇標準：(1)從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。(2)賬戶狀態(tài)：客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好。(3)信譽狀況：客戶信譽良好，無重大違約記錄。(4)資產(chǎn)狀況：具有符合要求的擔保品和較強的還款能力。(5)投資風格及業(yè)績：投資風格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力。(6)關(guān)聯(lián)關(guān)系：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。

　　23、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為。證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品。(2)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品。(3)與客戶分享投資收益、分擔投資損失。(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。(5)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。

　　24、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券公司中間介紹業(yè)務的業(yè)務范圍、有關(guān)規(guī)定、禁止行為、監(jiān)管要求。證券公司有下列行為之一的，按照《期貨交易管理條例》第七十條進行處罰：①未經(jīng)許可擅自開展介紹業(yè)務。②對客戶未充分揭示期貨交易風險，進行虛假宣傳，誤導客戶。③代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割。④收付、存取或者劃轉(zhuǎn)期貨保證金。⑤為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。⑥未按規(guī)定審查客戶的開戶資料和身份真實性。⑦代客戶下達交易指令。⑧利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結(jié)算賬戶進行期貨交易。⑨未將介紹業(yè)務與其他經(jīng)營業(yè)務分開或者有效隔離。⑩未將財務、人員、經(jīng)營場所與期貨公司分開隔離。?拒絕、阻礙中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法履行職責。

　　25、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票質(zhì)押回購規(guī)則。股票質(zhì)押回購規(guī)則：(1)股票質(zhì)押回購是指符合條件的資金融入方以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方融入資金，并約定在未來返還資金、解除質(zhì)押的交易。(2)證券公司根據(jù)融入方和融出方的委托向上海證券交易所綜合業(yè)務平臺的股票質(zhì)押回購交易系統(tǒng)進行交易申報。(3)證券公司應當建立健全的股票質(zhì)押回購風險控制機制，根據(jù)相關(guān)規(guī)定和自身風險承受能力確定業(yè)務規(guī)模。上海證券交易所據(jù)此對其交易規(guī)模進行前端控制。(4)融入方、融出方、證券公司各方根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章及《股票質(zhì)押式回購交易及登記結(jié)算業(yè)務辦法(試行)》的規(guī)定，簽署《股票質(zhì)押回購交易業(yè)務協(xié)議》。

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