第 1 頁(yè)：選擇題

第 2 頁(yè)：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.銀行間債券市場(chǎng)上回購(gòu)業(yè)務(wù)的類(lèi)型包括()。

　�、�.質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

　　Ⅲ.開(kāi)放式回購(gòu)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　�、�.買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)

　�、�.抵押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]在銀行間債券市場(chǎng)上回購(gòu)業(yè)務(wù)的類(lèi)型可以分三種：一是質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù);二是買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù);三是開(kāi)放式回購(gòu)業(yè)務(wù)。

　　2.金融市場(chǎng)的反映功能主要表現(xiàn)在()。

　�、�.金融市場(chǎng)使人們可以及時(shí)了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況

　　Ⅱ.由于證券買(mǎi)賣(mài)大部分都在證券交易所進(jìn)行，人們可以隨時(shí)通過(guò)這個(gè)有形的市場(chǎng)了解到各種證券的交易行情

　�、�.通過(guò)金融市場(chǎng)能了解企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)

　　Ⅳ.金融市場(chǎng)交易直接和間接地反映國(guó)家貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　C。[解析]第Ⅱ項(xiàng)的正確描述應(yīng)為：由于證券買(mǎi)賣(mài)大部分都在證券交易所進(jìn)行，人們可以隨時(shí)通過(guò)這個(gè)有形的市場(chǎng)了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機(jī)會(huì)。

　　3.下列國(guó)際資本流動(dòng)中，屬于資本流入的是()。

　　Ⅰ.外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加

　�、�.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加

　�、�.外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少

　�、�.外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]資本流入是指外國(guó)資本流入本國(guó)，即本國(guó)資本輸入，主要表現(xiàn)為：(1)外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加。(2)外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少。(3)本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加。(4)本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少。第Ⅳ項(xiàng)屬于資本流出。

　　4.中央銀行主要通過(guò)()途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

　�、�.票據(jù)再貼現(xiàn)

　�、�.抵押再貸款

　�、�.票據(jù)再質(zhì)押

　　Ⅳ.票據(jù)再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]中央銀行主要通過(guò)兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　5.常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。

　　Ⅰ.不動(dòng)產(chǎn)信用控制

　�、�.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.優(yōu)惠利率

　�、�.再貼現(xiàn)政策

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]常規(guī)性工具或稱(chēng)一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等。

　　6.1983 年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使國(guó)家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。

　　Ⅰ.管理征信業(yè)

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、�.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　�、�.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　C。[解析]第Ⅲ、Ⅳ屬于銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。

　　7.債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括()。

　�、�.可以合理地避稅

　　Ⅱ.沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)

　�、�.可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)

　　Ⅳ.具有財(cái)務(wù)杠桿作用

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括：債券融資具有避稅作用;債券融資具有財(cái)務(wù)杠桿作用;債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。第Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)是股票融資的優(yōu)點(diǎn)。

　　8.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是()。

　�、�.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

　　Ⅱ.在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小

　�、�.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

　�、�.中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀(guān)存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]貨幣乘數(shù)是指貨幣供，給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。在貨幣供給過(guò)程中，中銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀(guān)存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。

　　9.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。

　�、�.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　�、�.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)等。而其他金融機(jī)構(gòu)又包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等。

　　10.目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類(lèi)型包括()。

　�、�.審批

　　Ⅲ.注冊(cè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　Ⅱ.協(xié)議

　�、�.做市

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類(lèi)型包括協(xié)議、做市兩種。

　　11.對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

　�、�.信息公開(kāi)披露制度

　�、�.信息報(bào)送制度

　�、�.董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開(kāi)制度

　�、�.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D。[解析]對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：(1)信息報(bào)送制度。(2)信息公開(kāi)披露制度。(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。

　　12.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立()。

　�、�.客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

　�、�.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

　�、�.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　　Ⅳ.信用交易證券交收賬戶(hù)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C。[解析]證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù);以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。

　　13.根據(jù)我國(guó)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對(duì)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，正確的是()。

　�、�.執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往 3 年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)的行為

　�、�.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)

　�、�.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū) 5 年以上

　�、�.不超過(guò) 65 周歲

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：(1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)。(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)。(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū) 1 年以上。(4)不超過(guò) 60 周歲。(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往 3 年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)的行為。

　　14.下列關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是()。

　�、�.證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

　�、�.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)

　　Ⅲ.專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司與客戶(hù)可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多

　�、�.參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶(hù)可以轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[艉析]參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶(hù)不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。故第Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　15.下列關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的說(shuō)法中，正確的是()。

　�、�.證券融資是一種間接融資

　�、�.證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)

　　Ⅲ.證券融資是一種中短期融資

　�、�.證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]證券融資是一種直接的、長(zhǎng)期的融資方式。

　　16.下列屬于 RQF ⅠⅠ試點(diǎn)業(yè)務(wù)與 QFⅠⅠ的主要區(qū)別的是()。

　�、�.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　Ⅱ.RQFⅠⅠ機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　�、�.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)

　　Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì) RQFH的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析] RQFⅠⅠ試點(diǎn)業(yè)務(wù)與 QFⅠⅠ的主要區(qū)別在于：(1)募集的投資資金是人民幣而不是外匯。(2) RQFⅠⅠ機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。(3)投資的范圍由交易所市的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。(4)在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì) RQFⅠⅠ的投資額度及跨境資金收支管理。

　　17.證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)具體包括()。

　　Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試

　�、�.組織制作投資者教育產(chǎn)品

　�、�.負(fù)責(zé)對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行股票詢(xún)價(jià)對(duì)象及其管理的股票配售對(duì)象進(jìn)行登記備案工作

　�、�.組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]第Ⅳ項(xiàng)是協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定行使的職責(zé)。

　　18.股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要包括()。

　�、�.公司名稱(chēng)

　　Ⅲ.股票種類(lèi)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.公司成立的日期

　�、�。票面金額

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱(chēng)、公司成立的日期、股票種類(lèi)、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。

　　19.影響股票未來(lái)收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。

　　Ⅰ.清算方式的變化

　�、�.供求關(guān)系的變化

　�、�.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

　　Ⅳ.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]各種價(jià)值模型計(jì)算出來(lái)的內(nèi)在價(jià)值只是股票真實(shí)的內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。

　　20.在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為()。

　�、�.不可贖回優(yōu)先股

　　Ⅲ.可贖回優(yōu)先股

　�、�.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　�、�.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]在一定條件下，優(yōu)先股按能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回，可分為可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股�？哨H回優(yōu)先股是指在發(fā)行后一定時(shí)期，可按特定的贖買(mǎi)價(jià)格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股：不可贖回優(yōu)先股是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股。

　　21.國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有()。

　　Ⅰ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

　�、�.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

　　Ⅲ.現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建股份公司的投資

　�、�.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　A。[解析]國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有三個(gè)方面：(1)現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。

　　22.根據(jù)委托時(shí)效限制，委托指令包括()。

　　Ⅰ.當(dāng)日委托

　�、�.市價(jià)委托

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.整數(shù)委托

　�、�.開(kāi)市委托

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托和停止損失限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。

　　23.下列屬于普通股根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)特征分類(lèi)的是()。

　�、�.藍(lán)籌股

　�、�.優(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.成長(zhǎng)股

　　Ⅳ.收入股

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D。[解析]根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)特征，普通股可分為以下幾類(lèi)：藍(lán)籌股、成長(zhǎng)股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機(jī)股。

　　24.對(duì)客戶(hù)撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。

　�、�.資金

　　Ⅲ.賬戶(hù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　�、�.證券

　�、�.密碼

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]對(duì)客戶(hù)撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

　　25. 中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付()，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。

　�、�.清算費(fèi)用

　�、�.職工的工資

　　Ⅲ.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用

　�、�.法定補(bǔ)償金

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。

　　26.債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為()。

　�、�.債券可贖回

　　Ⅱ.債券本身有一定的面值

　�、�.持有債券可按期取得利息

　　Ⅳ.債券是虛擬資本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

　　27.根據(jù)資金用途的不同，國(guó)債可分為()。

　�、�.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

　�、�.非流通國(guó)債

　�、�.建設(shè)國(guó)債

　�、�.赤字國(guó)債

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D。[解析]根據(jù)資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　28.流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，它具有()的特點(diǎn)。

　　Ⅰ.自由轉(zhuǎn)讓

　�、�.短期性

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　Ⅱ.主要吸納儲(chǔ)蓄資金

　�、�.自由認(rèn)購(gòu)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]流通國(guó)債的特點(diǎn)是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。

　　29.外國(guó)債券的特點(diǎn)有()。

　�、�.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)

　　Ⅱ.在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　�、�.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個(gè)國(guó)家

　�、�.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有：(1)債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。(2)在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)(3)在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(4)在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制。

　　30.目前我國(guó)記賬式國(guó)債的招標(biāo)方式有()。

　�、�.“美國(guó)式”招標(biāo)

　�、�.“荷蘭式”招標(biāo)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.“英國(guó)式”招標(biāo)

　�、�.“混合式”招標(biāo)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　A。[解析]根據(jù)財(cái)政部《關(guān)于印發(fā)(2011 年記賬式國(guó)債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則)的通知》(財(cái)庫(kù)[2011]4 號(hào))，目前我國(guó)記賬式國(guó)債的招標(biāo)方式包括：(1)“荷蘭式”招標(biāo)。(2)“美國(guó)式”招標(biāo)。(3)“混合式”招標(biāo)。

　　31.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法中，正確的是()。

　�、�.次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　　Ⅱ.次級(jí)債務(wù)固定期限不低于 5 年(含 5 年)

　�、�.除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失

　　Ⅳ.次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于 5 年(含5 年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　32.發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括()。

　　Ⅰ.有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金，緩解資本監(jiān)管要求的壓力

　�、�.有助于加快發(fā)展直接融資，拓展企業(yè)融資渠道

　�、�.可以豐富證券品種，促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展

　　Ⅳ.為企業(yè)兼并重組提供支持，推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括：(1)有助于加快發(fā)展直接融資，拓展企業(yè)融資渠道。(2)有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金，緩解資本監(jiān)管要求的壓力。(3)能夠?yàn)橥顿Y者提供多元化的投資渠道。(4)為企業(yè)兼并重組提供支持，推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。(5)可以豐富證券品種，促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展。

　　33.回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為()。

　�、�.國(guó)債回購(gòu)交易

　�、�.質(zhì)押式回購(gòu)

　　Ⅱ.債券回購(gòu)交易

　�、�.證券回購(gòu)交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　B。[解析]回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為國(guó)債回購(gòu)交易、債券回購(gòu)交易、證券回購(gòu)交易、質(zhì)押式回購(gòu)等。

　　34.遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

　　Ⅰ.功能作用不同

　�、�.保證金制度不同

　　Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)不同

　�、�.交易對(duì)象不同

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

　　35.1997 年 11 月國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩只基金是()。

　�、�.基金興華

　�、�.基金安信

　　Ⅱ.基金金泰

　�、�.基金開(kāi)元

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]1997 年 11 月，國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》;1998 年 3 月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開(kāi)元設(shè)立，分別由國(guó)泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

　　36.下列關(guān)于公司型基金的描述中，正確的有()。

　�、�.它是通過(guò)基金契約的形式設(shè)立的基金 Ⅱ.根據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)資金

　�、�.籌集的資金是公司法人的資本

　　位的股份投資公司

　　Ⅳ.它是具有獨(dú)立法人地

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購(gòu)買(mǎi)基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。第Ⅰ項(xiàng)屬于契約型基金的特性。

　　37.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括()。

　�、�.股票

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券

　�、�.剩余期限超過(guò) 365 天低于 397 天的債券

　　Ⅳ.信用等級(jí)在 AAA 級(jí)以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　A。[解析]貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過(guò) 397 天的債券。(4)信用等級(jí)在 AAA 級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的 A-l 級(jí)或相當(dāng)于 A-l 級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　38.下列關(guān)于 LOF 與 ETF 的說(shuō)法中，正確的是()。

　�、�.ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而 LOF 的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

　　Ⅱ.LOF 的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，ETF 的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行

　�、�.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與 ETF 的申購(gòu)、贖回交易，而 LOF 在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求

　�、�.ETF 通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)，而 LOF 則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　38.C。[解析] LOF 與 ETF 都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF 的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF 的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF 的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在 50 萬(wàn)份以上)才能參與 ETF 的申購(gòu)、贖回交易，而 LOF 在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。(4)基金投資策略不同。ETF 通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)，而 LOF 則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。

　　39.基金管理人職責(zé)終止的情形包括()。

　　Ⅰ.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　Ⅱ.被依法取消基金管理資格

　�、�.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　�、�.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金管理資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。

　　40.一般來(lái)說(shuō)，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括()。

　�、�.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系

　　Ⅱ.基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系

　�、�.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系

　　Ⅳ.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會(huì)之間的關(guān)系

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括：(1)基金份額持有人與基金管理人之間有委托人、受益人與受托人的關(guān)系。(2)基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。(3)基金份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。

　　41.下列關(guān)于證券投資基金費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的有()。

　　Ⅰ.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括交易傭金、開(kāi)戶(hù)費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等

　�、�.基金運(yùn)作費(fèi)包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)等

　　Ⅲ.基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　�、�.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。而開(kāi)戶(hù)費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)，故第Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　42.下列屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　�、�.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化

　�、�.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]第Ⅰ項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);第Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。

　　43.下列關(guān)于金融衍生工具的敘述中，錯(cuò)誤的有()。

　�、�.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

　�、�.金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念

　�、�.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其

　　價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品

　�、�.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　A。[解析]第 1 項(xiàng)，金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)的變動(dòng);第Ⅳ項(xiàng)，基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。

　　44.下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有()。

　　Ⅰ.利率互換

　�、�.信用互換

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　�、�.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

　�、�.保證金互換

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是

　　20 世紀(jì) 90 年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　45.金融期貨的主要交易制度包括()。

　�、�.持倉(cāng)限額制度

　　Ⅲ.集中交易制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.逐日盯市制度

　�、�.有負(fù)債的結(jié)算制度

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]金融期貨的主要交易制度：(1)集中交易制度。(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制。(3)保證金制度。(4)結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度(又稱(chēng)“逐日盯市制度”)。(5)持倉(cāng)限額制度。(6)大戶(hù)報(bào)告制度。(7)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。(8)強(qiáng)行平倉(cāng)制度。(9)強(qiáng)行減倉(cāng)制度。

　　46.修正的美式期權(quán)也叫作()。

　�、�.百慕大期權(quán)

　　Ⅲ.歐式期權(quán)

　�、�.大西洋期權(quán)

　　Ⅳ.互換期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]修正的美式期權(quán)也稱(chēng)為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。

　　47.風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)因素

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)事故

　�、�.損失的可能性

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

　　48.按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。

　�、�.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　�、�.會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　D。[解析]按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)

　　風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　49.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動(dòng)性的含義包含)。

　�、�.金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通的能力

　　Ⅱ.金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易及變現(xiàn)的能力

　　Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力

　�、�.金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通、交易及變現(xiàn)的能力;另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動(dòng)性好，反之，則流動(dòng)性差。

　　50.證券市場(chǎng)的分散投資包括(　)。

　　Ⅰ.對(duì)象分散法

　�、�.地域分散法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.時(shí)機(jī)分散法

　�、�.期限分散法

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]證券市場(chǎng)的分散投資包括：對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。

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