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　　1、國債期貨交易場所向會員收取的交易保證金不得低于交易金額的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析： 國債期貨交易場所向會員收取的交易保證金不得低于交易金額的10%。

　　2、會計師事務(wù)所申請證券資格的條件之一是：有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于__________萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于__________萬元。(　　)

　　A.500;300

　　B.500;500

　　C.300;300

　　D.300;500

　　參考答案：A

　　參考解析： 會計師事務(wù)所申請證券資格的條件包括：①依法成立3年以上。②質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。③注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。④有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。⑤會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元。⑥上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。⑦持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。⑧不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　3、從(　　)末開始，金融自由化浪潮在西方國家興起，各國政府逐步開始放松對金融業(yè)務(wù)的管制，國際金融市場正在形成一個密切相連的市場整體，金融全球化趨勢不斷擴展。

　　A.1802年

　　B.1897年

　　C.1901年

　　D.1970年

　　參考答案：D

　　參考解析： 從1970年末開始，金融自由化浪潮在西方國家興起，各國政府逐步開始放松對金融業(yè)務(wù)的管制，國際金融市場正在形成一個密切相連的市場整體，金融全球化趨勢不斷擴展。

　　4、ETF每(　　)秒提供一個基金參考凈值報價。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析： ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。

　　5、金融期貨的基本功能不包括(　　)。

　　A.套期保值功能

　　B.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.保本功能

　　D.套利功能

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。

　　6、混合資本債券如果同時出現(xiàn)最近一期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近(　　)個月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利的情況，則發(fā)行人必須延期支付利息。

　　A.6

　　B.12

　　C.28

　　D.24

　　參考答案：B

　　參考解析： 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近一期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復利。

　　7、經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿(　　)年的證券公司方可申請融資融券業(yè)務(wù)資格。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：①經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年;②公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;④財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金【第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;⑦信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試;⑧有足夠負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價;⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　8、商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)，要求核心資本充足率不低于(　　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：A

　　參考解析： 商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)應(yīng)符合以下條件：①實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小;②核心資本充足率不低于4%;③貸款損失準備計提充足;④具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機制;⑤最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為。

　　9、(　　)，美國【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆舉債，在股市上收購聯(lián)合銅業(yè)公司股票，但最終此舉失利引發(fā)了華爾街的大恐慌和尼克伯克信托公司即將破產(chǎn)的傳言。

　　A.1904年

　　B.1905年

　　C.1906年

　　D.1907年

　　參考答案：D

　　參考解析： 1907年，美國【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆舉債，在股市上收購聯(lián)合銅業(yè)公司股票，但最終此舉失利引發(fā)了華爾街的大恐慌和尼克伯克信托公司即將破產(chǎn)的傳言。

　　10、(　　)，中國證監(jiān)會公布了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，進一步確立了證券投資咨詢的兩種基本業(yè)務(wù)形式。

　　A.2010年10月19日

　　B.2012年12月1日

　　C.2013年12月25日

　　D.2015年9月29日

　　參考答案：A

　　參考解析： 2010年10月19日，中國證監(jiān)會公布了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，進一步確立了證券投資咨詢的兩種基本業(yè)務(wù)形式。

　　11、為解決退市公司股份轉(zhuǎn)讓問題，(　　)起退市公司納入代辦股份轉(zhuǎn)讓試點范圍。

　　A.1997年6月6日

　　B.1999年9月9日

　　C.2001年6月12日

　　D.2002年8月29日

　　參考答案：D

　　參考解析： 為解決退市公司股份轉(zhuǎn)讓問題，2002年8月29日起退市公司納入代辦股份轉(zhuǎn)讓試點范圍。

　　12、(　　)，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司成立，公司的主要業(yè)務(wù)是運營管理全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)。

　　A.1997年6月6日

　　B.1999年9月9日

　　C.2001年6月12日

　　D.2012年9月20日

　　參考答案：D

　　參考解析：2012年9月20日，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司成立，公司的主要業(yè)務(wù)是運營管理全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)。

　　13、在發(fā)達的市場經(jīng)濟國家，絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過(　　)交易。

　　A.公開市場

　　B.議價市場

　　C.流通市場

　　D.發(fā)行市場

　　參考答案：B

　　參考解析：議價市場是指沒有固定場所、相對分散的市場。在議價市場上，金融資產(chǎn)的定價與成交是通過私下協(xié)商或面對面討價還價方式進行的。在發(fā)達的市場經(jīng)濟國家，絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過這種方式交易。

　　14、證券業(yè)協(xié)會會員大會每(　　)年至少召開一次。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會會員大會每4年至少召開一次。

　　15、根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過__________，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過_________。(　　)

　　A.5%;10%

　　B.5%;5%

　　C.10%;10%

　　D.10%;5%

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

　　16、會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點在于研究公司的(　　)。

　　A.盈利性、穩(wěn)定性和流動性

　　B.盈利性、穩(wěn)定性和固定性

　　C.盈利性、安全性和固定性

　　D.盈利性、安全性和流動性

　　參考答案：D

　　參考解析：會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點在于研究公司的盈利性、安全性和流動性。

　　17、我國《證券法》規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量(　　)的，為發(fā)行失敗。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：C

　　參考解析：我國《證券法》規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應(yīng)當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還股票認購人。

　　18、我國混合資本債券的發(fā)行期限在__________年以上，發(fā)行之日起__________年內(nèi)不得贖回。(　　)

　　A.10;10

　　B.10;15

　　C.15;10

　　D.15;15

　　參考答案：C

　　參考解析：我國混合資本債券期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有一次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)可以適當提高混合資本債券的利率。

　　19、債券的主要的結(jié)算方式包括(　　)。

　　A.純?nèi)�過戶、見券付款、見款付券、券款對付

　　B.到期兌付、提前兌付、見款付券、券款對付

　　C.到期兌付、見券付款、分期兌付、券款對付

　　D.純?nèi)�過戶、見券付款、分期兌付、券款對付

　　參考答案：A

　　參考解析：債券結(jié)算方式是指在債券結(jié)算業(yè)務(wù)中，債券的所有權(quán)轉(zhuǎn)移或權(quán)利質(zhì)押與相應(yīng)結(jié)算款項的交收這兩者執(zhí)行過程中的不同制約形式。主要的結(jié)算方式包括純?nèi)�過戶、見券付款、見款付券、券款對付四種。

　　20、(　　)年以上的債券為長期債券。

　　A.7

　　B.8

　　C.9

　　D.10

　　參考答案：D

　　參考解析：按照到期期限分類，一年以下的債券為短期債券，1年以上、10年以下(包括10年)的債券為中期債券，10年以上的債券為長期債券。

　　21、(　　)中共中央發(fā)布的《關(guān)于科學技術(shù)改革的決定》中提到了支持創(chuàng)業(yè)風險投資的問題，隨后由國家科委和財政部等部門籌建了我國第一個風險投資機構(gòu)——中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)。

　　A.1985年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　參考答案：A

　　參考解析：1985年中共中央發(fā)布的《關(guān)于科學技術(shù)改革的決定》中提到了支持創(chuàng)業(yè)風險投資的問題，隨后由國家科委和財政部等部門籌建了我國第一個風險投資機構(gòu)——中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)。

　　22、為了防范市場過度波動風險，《融資融券交易試點實施細則》對單只證券融資融券規(guī)模進行了限制，其中當其融資余額降低至(　　)以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買人。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　參考答案：A

　　參考解析：為了防范市場過度波動風險，《融資融券交易試點實施細則》對單只證券融資融券規(guī)模進行了限制，其中當其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入。

　　23、自(　　)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》正式實施以后，一直以來頗為神秘的私募基金資管情況，在備案登記下逐步揭開神秘的面紗。

　　A.2008年6月6日

　　B.2010年9月9日

　　C.2012年6月12日

　　D.2014年2月7日

　　參考答案：D

　　參考解析：自2014年2月7日《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》正式實施以后，一直以來頗為神秘的私募基金資管情況，在備案登記下逐步揭開神秘的面紗。

　　24、(　　)指在經(jīng)濟衰退時期或經(jīng)濟發(fā)展不確定因素較多的時候，那些高于社會平均收益且具有相對穩(wěn)定性的公司所發(fā)行的普通股。

　　A.藍籌股

　　B.成長股

　　C.收入股

　　D.防守股

　　參考答案：D

　　參考解析：防守股指在經(jīng)濟衰退時期或經(jīng)濟發(fā)展不確定因素較多的時候，那些高于社會平均收益且具有相對穩(wěn)定性的公司所發(fā)行的普通股。此類股票的發(fā)行公司大多是經(jīng)營公用事業(yè)及生活必需品的行業(yè)，典型的代表是醫(yī)藥股。

　　25、證券業(yè)協(xié)會非會員理事不超過理事總數(shù)的(　　)。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.1/4

　　D.1/5

　　參考答案：D

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會會員理事由會員單位推薦，經(jīng)會員大會選舉產(chǎn)生。非會員理事由中國證監(jiān)會委派，非會員理事不超過理事總數(shù)的1/5。

　　26、(　　)是原來在交易所上市的證券移到場外進行交易形成的市場，又稱為店頭市場或柜臺市場，是指已上市的證券或不足一介成交批量的證券進行交易的市場。

　　A.一級市場

　　B.二級市場

　　C.第三市場

　　D.第四市場

　　參考答案：C

　　參考解析：第三市場是原來在交易所上市的證券移到場外進行交易形成的市場，又稱為店頭市場或柜臺市場，是指已上市的證券或不足一介成交批量的證券進行交易的市場。

　　27、(　　)，上海證券交易所開業(yè)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1990年12月29日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析：1990年12月19日，上海證券交易所開業(yè)，開業(yè)時僅有25家會員，上市的股票證券總計8只。

　　28、專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項目建設(shè)、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：D

　　參考解析：專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項目建設(shè)、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的50%。

　　29、股權(quán)登記日是指(　　)。

　　A.公司董事會將分紅派息的消息公開宣布的時間

　　B.統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期

　　C.股利正式發(fā)放給股東的日期

　　D.股利正式發(fā)放給股東的后1工作日

　　參考答案：B

　　參考解析：股權(quán)登記日，即統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放。

　　30、我國股票發(fā)行的核準制的審查內(nèi)容是(　　)。

　　A.僅進行形式審查，不進行實質(zhì)審判

　　B.須進行實質(zhì)審查，判斷是否核準申請

　　C.一級審核制

　　D.二級審核制

　　參考答案：B

　　31、 在主板和中小板首次公開發(fā)行股票并上市的公司，其發(fā)行人應(yīng)當是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。其中有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間從有限責任公司成立之日起計算，并達(　　)年以上為發(fā)行人合法的存續(xù)期限。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行人應(yīng)當是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。發(fā)行人合法存續(xù)的期限條件滿足下列情形之一即可：①發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營時間應(yīng)當在3年以上;②有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責任公司成立之日起計算，并達3年以上(經(jīng)國務(wù)院批準，有限責任公司在依法變更為股份有限公司時，可以采取募集設(shè)立方式公開發(fā)行股票);③經(jīng)國務(wù)院批準的股份有限公司，可不受上述時間的限制。

　　32、影響債券利率的主要因素是(　　)。

　　A.資金使用方向

　　B.市場利率變化

　　C.債券期限長短

　　D.債券的變現(xiàn)能力

　　參考答案：C

　　參考解析：影響債券利率的主要因素有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、債券期限長短。

　　33、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當符合的條件之一是：最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于(　　)萬元。

　　A.2 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　參考解析：發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元;或者最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計算依據(jù)。

　　34、首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時，發(fā)行人和主承銷商不得向配售股票的對象之一是：主承銷商及其持股比例(　　)以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　參考答案：C

　　參考解析：首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時，發(fā)行人和主承銷商不得向配售股票的對象之一是：主承銷商及其持股比例5%以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;主承銷商及其持股比例5%以上的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司。

　　35、個人金融資產(chǎn)不低于(　　)萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元，是私募基金合格投資者的條件之一。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　參考答案：B

　　參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。此外，私募基金在發(fā)行過程中不得利用電視、講座等方式向不特定對象推介宣傳，投資運作過程中私募基金應(yīng)該設(shè)立托管人，不得進行利益輸送、挪用基金，不得內(nèi)幕交易、操縱市場。

　　36、證券投資者主要是指以獲取(　　)為目的而買人證券的機構(gòu)和個人。

　　A.利息、股息或資本收益

　　B.利息、盈利息或資本收益

　　C.紅利、盈利或資本收益

　　D.紅利、股息或資本收益

　　參考答案：A

　　參考解析：證券投資者主要是指以獲取利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機構(gòu)和個人。

　　37、封閉式基金的存續(xù)期限一般都在(　　)。

　　A.10～33年

　　B.20～30年

　　C.15～30年

　　D.25～30年

　　參考答案：C

　　參考解析：封閉式基金的存續(xù)期限一般都在15～30年。

　　38、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當符合的規(guī)定之一是：發(fā)行對象不超過(　　)名。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當符合的規(guī)定之一是：發(fā)行對象不超過5名。

　　39、金融衍生工具市場的風險中，由于金融衍生工具創(chuàng)新速度比較快，可能游離于法律監(jiān)管之外，從而存在某些金融合約得不到法律保障和承認的風險是(　　)。

　　A.管理風險

　　B.法律風險

　　C.操作風險

　　D.流動性風險

　　參考答案：B

　　參考解析：法律風險即由于金融衍生工具創(chuàng)新速度比較快，可能游離于法律監(jiān)管之外，從而存在某些金融合約得不到法律保障和承認的風險。

　　40、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于(　　)萬元。

　　A.500

　　B.1 000

　　C.1 500

　　D.2 000

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元;或者最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計算依據(jù)。

　　41、根據(jù)(　　)我國公布的《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖脒�本付息的政府債券。

　　A.2002年5月1日

　　B.2004年1月2日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)2015年4月7日我國公布的《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖脒�本付息的政府債券。

　　42、(　　)美國的幾家銀行監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用“二維評級框架”，其中一維是借款人評級，另一維是債項評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計提準備金和貸款定價等。

　　A.1993年

　　B.2000年

　　C.2005年

　　D.2010年

　　參考答案：C

　　參考解析：2005年美國的幾家銀行監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用“二維評級框架”，其中一維是借款人評級，另一維是債項評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計提準備金和貸款定價等。

　　43、折價發(fā)行債券時，其發(fā)行價格與債券面值的關(guān)系為(　　)。

　　A.價格高于面值

　　B.價格低于面值

　　C.價格等于面值

　　D.不一定

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券的面值和債券的實際發(fā)行價格往往是不一致的。當債券的發(fā)行價格低于債券面值時，稱為折價發(fā)行;當債券的發(fā)行價格等于票面價值時，稱為平價發(fā)行;當債券的發(fā)行價格高于債券面值時，稱為溢價發(fā)行。

　　44、關(guān)于金融風險的形成機理與金融穩(wěn)定機制的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強，金融風險隨之產(chǎn)生

　　B.在傳導機制作用下，金融風險逐步縮小，對虛擬經(jīng)濟產(chǎn)生影響

　　C.在傳導機制作用下，金融風險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響

　　D.在穩(wěn)定機制作用下，金融風險逐步得到控制

　　參考答案：B

　　參考解析：金融風險的形成機理與金融穩(wěn)定機制可以簡短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強，金融風險隨之產(chǎn)生;在傳導機制作用下，金融風險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機制作用下，金融風險逐步得到控制。

　　45、證券金融公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起(　　)個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會報送月度報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會報送月度報告。

　　46、( )　新修訂的《保險法》開始實施，標志著國內(nèi)保險資金運用開始進入快車道。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　參考答案：C

　　參考解析：2003年1月1日，新修訂的《保險法》開始實施。以新《保險法》實施為標志，國內(nèi)保險資金運用開始進入快車道。

　　47、目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　48、個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按(　　)計入應(yīng)納稅所得額。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按25%計入應(yīng)納稅所得額。

　　49、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束(　　)個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。

　　A.2

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束6個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。

　　50、因證券期貨市場波動、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的原因致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當在(　　)個交易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時在該情形發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：因證券期貨市場波動、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的原因致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當在10個交易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時在該情形發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報告。

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