第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　51、影響債券期限的主要因素有(　　)。

　�、� 市場利率的變化 Ⅱ 籌集資金數(shù)額

　�、� 債券變現(xiàn)能力 Ⅳ 資金使用方向

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：影響債券期限的主要因素有：①資金使用方向。債務(wù)人借入資金可能是為了彌補臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，也可能是為了滿足對長期資金的需求。②市場利率變化。債券償還期限的確定應(yīng)根據(jù)對市場利率的預(yù)期。相應(yīng)選擇有助于減少發(fā)行者籌資成本的期限。③債券的變現(xiàn)能力。債券的變現(xiàn)能力與債券流通市場發(fā)育程度有關(guān)。

　　52、下列關(guān)于信用衍生工具的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等

　　Ⅱ 用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險

　�、� 信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具

　　Ⅳ 信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　53、中國資本市場體系的主板市場有(　　)。

　�、� 香港聯(lián)合交易所主板 Ⅱ 深圳證券交易所主板

　�、� 上海證券交易所主板 Ⅳ 臺灣證券交易所主板

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 一般而言，各國主要的證券交易所代表著其國內(nèi)的主板主場。上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小板塊是我國證券市場的主板市場。

　　54、下列屬于系統(tǒng)風(fēng)險的有(　　)。

　　Ⅰ 市場風(fēng)險 Ⅱ 利率風(fēng)險

　�、� 信用風(fēng)險 Ⅳ 流動性風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。Ⅲ、Ⅳ項屬于非系統(tǒng)風(fēng)險。

　　55、根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可分為(　　)。

　　Ⅰ 市價委托 Ⅱ 限價委托

　�、� 整數(shù)委托 Ⅳ 零數(shù)委托

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。

　　56、根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的條件有(　　)。

　�、� 已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險

　　Ⅱ 最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

　�、� 有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中10名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)

　�、� 內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會信譽良好

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：①內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會信譽良好;②有加名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù);③已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險;④最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

　　57、下列屬于非柜臺委托的有(　　)。

　�、� 人工電話委托 Ⅱ 傳真委托

　　Ⅲ 自助和電話自動委托 Ⅳ 網(wǎng)上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等方式。

　　58、合格境外機構(gòu)投資者可以投資于(　　)。

　�、� 在證券交易所掛牌交易的股票 Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券

　�、� 在證券交易所掛牌交易的權(quán)證 Ⅳ 證券投資基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具.具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。

　　59、財務(wù)風(fēng)險的內(nèi)部影響因素有(　　)。

　�、� 資本結(jié)構(gòu)不合理 Ⅱ 宏觀環(huán)境

　�、� 當(dāng)前國際經(jīng)濟政策 Ⅳ 財務(wù)人員風(fēng)險意識淡薄

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 財務(wù)風(fēng)險的內(nèi)部影響因素有：資本結(jié)構(gòu)不合理、投資決策不合理、財務(wù)管理制度不完善、財務(wù)人員風(fēng)險意識淡薄、收益分配政策不科學(xué)。

　　60、存款準(zhǔn)備金的類別一般分為(　　)。

　�、� 活期存款準(zhǔn)備金 Ⅱ 定期存款準(zhǔn)備金

　　Ⅲ 超額準(zhǔn)備金 Ⅳ 儲蓄存款準(zhǔn)備金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 存款準(zhǔn)備金的類別一般分為活期存款準(zhǔn)備金、儲蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。

　　61、金融期貨的基本功能有(　　)。

　�、� 套利 Ⅱ 投機

　�、� 價格發(fā)現(xiàn) Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨具有四項基本功能：①套期保值功能;②價格發(fā)現(xiàn)功能;③投機功能;④套利功能。

　　62、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有(　　)。

　�、� 發(fā)行股票 Ⅱ 銀行貸款

　�、� 發(fā)行債券 Ⅳ 從國際金融機構(gòu)借款

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。

　　63、申請發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件有(　　)。

　　Ⅰ 公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣1億元

　�、� 公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　�、� 本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

　�、� 該上市公司最近1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告目前20個交易日均價計算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

　　64、國際證券市場上著名的股價指數(shù)有(　　)。

　�、� NASDAQ綜合指數(shù) Ⅱ 日經(jīng)225股價指數(shù)

　�、� 金融時報證券交易所指數(shù) Ⅳ 道•瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：國際主要股票市場的價格指數(shù)包括道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)、金融時報證券交易所指數(shù)、日經(jīng)225股價指數(shù)和NASDaQ綜合指數(shù)。

　　65、證券業(yè)協(xié)會的職能有(　　)。

　�、� 自律 Ⅱ 服務(wù)

　�、� 傳導(dǎo) Ⅳ 監(jiān)督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會在中國證監(jiān)會的監(jiān)督指導(dǎo)下，團結(jié)和依靠全體會員，切實履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。

　　66、按成交和定價方式劃分，金融市場分為(　　)。

　　Ⅰ 公開市場 Ⅱ 發(fā)行市場

　�、� 期貨市場 Ⅳ 議價市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場按成交和定價方式劃分，分為公開市場和議價市場;按交易程序劃分，分為發(fā)行市場和流通市場;按交割方式劃分，分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。

　　67、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有(　　)。

　�、� 資金的性質(zhì)不同 Ⅱ 投資者的地位不同

　�、� 基金的營運依據(jù)不同 Ⅳ 發(fā)行規(guī)模不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有：①資金的性質(zhì)不同;②投資者的地位不同;③基金的營運依據(jù)不同。

　　68、規(guī)避應(yīng)收賬款風(fēng)險的方法有(　　)。

　�、� 利用“5C”系統(tǒng)對客戶進行科學(xué)評估

　�、� 在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡

　�、� 定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例

　�、� 針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：資金回收風(fēng)險主要指應(yīng)收賬款回收風(fēng)險。應(yīng)收賬款風(fēng)險可以通過以下方法加以規(guī)避：①利用“5C”系統(tǒng)對客戶進行科學(xué)評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級和信用政策;②在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應(yīng)當(dāng)實施應(yīng)收賬款賒銷;③定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對應(yīng)收賬款回收情況進行監(jiān)督，對壞賬損失事先做好準(zhǔn)備;④針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系。同時，制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小。

　　69、券業(yè)協(xié)會的機構(gòu)設(shè)置包括(　　)。

　�、� 理事會 Ⅱ 會員大會

　�、� 監(jiān)事會 Ⅳ 會長辦公室

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會的機構(gòu)設(shè)置包括會員大會、理事會、常務(wù)理事會、監(jiān)事會、會長辦公室、會長及秘書。

　　70、記名股票的特點包括(　　)。

　�、� 股東權(quán)利歸屬于記名股東

　　Ⅱ 可以一次或分次繳納出資

　　Ⅲ 轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

　�、� 便于掛失，相對安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票的特點包括：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制;④便于掛失，相對安全。

　　71、在我國，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定的重大事項有(　　)。

　　Ⅰ 更換基金管理人 Ⅱ 出具業(yè)績報告

　�、� 更換基金托管人 Ⅳ 基金擴募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：①決定基金擴募或者延長基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

　　72、按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為(　　)。

　　Ⅰ 記名股票 Ⅱ 普通股票

　�、� 不記名股票 Ⅳ 優(yōu)先股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。

　　73、信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財產(chǎn)即從(　　)的自有財產(chǎn)中分離出來，而成為一種獨立運作的財產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨特的破產(chǎn)隔離功能和存續(xù)的連貫性。

　�、� 委托人 Ⅱ 受托人

　�、� 受益人 Ⅳ 信托當(dāng)事人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財產(chǎn)即從委托人、受托人、受益人的自有財產(chǎn)中分離出來，而成為一種獨立運作的財產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨特的破產(chǎn)隔離功能和存續(xù)的連貫性。

　　74、下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 紅籌股不屬于外資股

　　Ⅱ 紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票

　�、� 紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　�、� 紅籌股屬于境外上市外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。

　　75、下列關(guān)于基金管理費的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 基金管理費是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用

　�、颍�基金管理費是基金管理人為管理和操作基金而收取的費用

　�、� 我國基金的管理費一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取

　�、� 我國貨幣基金的管理費率高于債券基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項，目前我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。

　　76、機構(gòu)投資者的特點包括(　　)。

　�、� 投資管理專業(yè)化 Ⅱ 投資行為規(guī)范化

　�、� 投資結(jié)構(gòu)組合化 Ⅳ 投資項目差異化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：機構(gòu)投資者的特點包括：投資管理專業(yè)化、投資行為規(guī)范化、投資結(jié)構(gòu)組合化。

　　77、下列選項中，屬于證券研究報告內(nèi)容的有(　　)。

　�、� 證券的價值分析報告 Ⅱ 證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告

　　Ⅲ 證券行業(yè)研究報告 Ⅳ 證券的投資策略報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。

　　78、關(guān)鍵期限國債分銷方式為(　　)。

　　Ⅰ 場內(nèi)不掛牌分銷 Ⅱ 場內(nèi)掛牌分銷

　�、� 場外簽訂分銷合同 Ⅳ 境外分銷

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：關(guān)鍵期限國債分銷方式為場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同、試點商業(yè)銀行柜臺銷售。非關(guān)鍵期限國債分銷方式為場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同。

　　79、按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)。

　�、� 上海證券賬戶 Ⅱ 深圳證券賬戶

　　Ⅲ 人民幣普通股票賬戶 Ⅳ 人民幣特種股票賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結(jié)算公司認可的其他證券。

　　80、財務(wù)風(fēng)險的特征有(　　)。

　�、� 收益與損失共存性 Ⅱ 片面性

　�、� 客觀性 Ⅳ 流動性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財務(wù)風(fēng)險的特征有：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

　　81、 政府直接融資的特點包括(　　)。

　�、� 安全性高 Ⅱ 流通性低

　　Ⅲ 收益穩(wěn)定 Ⅳ 免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府和政府機構(gòu)直接融資的特點包括：①安全性高;②流通性強;③收益穩(wěn)定;④免稅待遇。

　　82、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指(　　)。

　�、� 投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價

　�、� 轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)

　　Ⅲ 轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率

　�、� 投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：①投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機會成本;②轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。

　　83、宏觀經(jīng)濟風(fēng)險具有(　　)的特點。

　�、� 潛在性 Ⅱ 相對性

　　Ⅲ 累積性 Ⅳ 擴散性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的特點包括潛在性、隱藏性和累積性。相對性屬于匯率風(fēng)險的特點，擴散性屬于市場風(fēng)險的特點。

　　84、證券市場的分散投資包括(　　)。

　�、� 對象分散法 Ⅱ 時機分散法

　　Ⅲ 地域分散法 Ⅳ 商圈分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場的分散投資包括：對象分散法、時機分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　85、經(jīng)營風(fēng)險的特征表現(xiàn)在(　　)。

　�、� 客觀性 Ⅱ 可選擇性

　�、� 共生性 Ⅳ 可預(yù)測性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)營風(fēng)險的特征為：客觀性、可選擇性、可預(yù)測性、共生性。

　　86、下列關(guān)于機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)的說法中，錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ 報價系統(tǒng)服務(wù)于私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓

　　Ⅱ 報價系統(tǒng)可直接對個人投資者開發(fā)

　�、� 報價系統(tǒng)取代了證券公司單個柜臺市場或區(qū)域性股權(quán)交易市場

　�、� 報價系統(tǒng)每周7天，每天24小時不問斷運營

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅱ項，報價系統(tǒng)參與人為證券公司、基金公司、期貨公司、私募基金等金融機構(gòu)和專業(yè)投機機構(gòu)，不直接對個人投資者開發(fā)。Ⅲ項，報價系統(tǒng)不取代證券公司單個柜臺市場或區(qū)域性股權(quán)交易市場，而是通過搭建一個安全、高效的信息互聯(lián)和報價、發(fā)行與轉(zhuǎn)讓平臺。在自愿基礎(chǔ)上，柜臺市場、區(qū)域性股權(quán)交易市場和交易所私募業(yè)務(wù)平臺等私募市場可以與報價系統(tǒng)互聯(lián)互通。

　　87、下列關(guān)于公司型基金的描述中，正確的有(　　)。

　�、� 它是通過基金契約的形式設(shè)立的基金

　　Ⅱ 根據(jù)基金公司章程營運資金

　�、� 籌集的資金是公司法人的資本

　　Ⅳ 它是具有獨立法人地位的股份投資公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)基金公司章程營運基金。Ⅰ項屬于契約型基金的特性。

　　88、證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理的業(yè)務(wù)有(　　)。

　�、� 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) Ⅱ 特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　Ⅲ 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) Ⅳ 單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　89、系統(tǒng)風(fēng)險包括(　　)。

　�、� 購買力風(fēng)險 Ⅱ 利率風(fēng)險

　�、� 財務(wù)風(fēng)險 Ⅳ 匯率風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅠV

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：市場風(fēng)險又稱系統(tǒng)性風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。

　　90、填寫證券名稱的方法有(　　)。

　�、� 全稱 Ⅱ 簡稱

　　Ⅲ 縮寫 Ⅳ 代碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區(qū)別，僅有一個名稱)。

　　91、下列屬于證券服務(wù)機構(gòu)的有(　　)。

　　Ⅰ 資信評級機構(gòu) Ⅱ 財務(wù)顧問機構(gòu)

　�、� 會計師事務(wù)所 Ⅳ 投資咨詢機構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

　　92、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件有(　　)。

　�、� 金融債券發(fā)行申請報告

　　Ⅱ 發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機構(gòu)的書面同意文件

　�、� 募集說明書

　�、� 承銷協(xié)議

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送下列文件：①金融債券發(fā)行申請報告;②發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機構(gòu)的書面同意文件;③監(jiān)管機構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件;④發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告;⑤募集說明書;⑥發(fā)行公告或發(fā)行章程;⑦承銷協(xié)議;⑧發(fā)行人關(guān)于本期債券償債計劃及保障措施的專項報告;⑨信用評級機構(gòu)出具的金融債券信用評級報告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明;⑩發(fā)行人律師出具的法律意見書;11金融債券發(fā)行登記表;12中國人民銀行要求的其他文件。

　　93、證券評級業(yè)務(wù)的評級對象有(　　)。

　�、� 中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券

　�、� 中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券

　　Ⅲ 在證券交易所上市交易的債券

　�、� 在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照我國《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務(wù)是指對下列評級對象開展資信評級服務(wù)：①中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券;②在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外;③上述第①、②項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司;④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象。

　　94、可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定(　　)。

　�、� 轉(zhuǎn)換期限 Ⅱ 轉(zhuǎn)換條件

　�、� 轉(zhuǎn)換利率 Ⅳ 轉(zhuǎn)換價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格。

　　95、下列關(guān)于做市商交易的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 維持市場流動性，滿足投資者投資需求

　�、� 有效穩(wěn)定市場價格，增強市場穩(wěn)定性

　�、� 能夠增強市場的透明度

　　Ⅳ 受到嚴(yán)格監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：做市商交易的特征包括：①維持市場流動性，滿足投資者投資需求;②有效穩(wěn)定市場價格，增強市場穩(wěn)定性;③具有價格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價值;④能夠增強市場的透明度;⑤受到嚴(yán)格監(jiān)管。

　　96、公司可聘請有資質(zhì)、信譽好、風(fēng)險管理專業(yè)能力強的中介機構(gòu)對公司全面風(fēng)險管理工作進行評價，出具風(fēng)險管理評估和建議專項報告。報告一般應(yīng)包括(　　)的實施情況、存在缺陷和改進建議。

　�、� 風(fēng)險管理基本流程與風(fēng)險管理策略

　�、� 公司重大風(fēng)險、重大事件和重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理及內(nèi)部控制系統(tǒng)的建設(shè)

　�、� 風(fēng)險管理組織體系與信息系統(tǒng)

　�、� 全面風(fēng)險管理總體目標(biāo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：公司可聘請有資質(zhì)、信譽好、風(fēng)險管理專業(yè)能力強的中介機構(gòu)對公司全面風(fēng)險管理工作進行評價，出具風(fēng)險管理評估和建議專項報告。報告一般應(yīng)包括以下幾方面的實施情況、存在缺陷和改進建議：①風(fēng)險管理基本流程與風(fēng)險管理策略;②公司重大風(fēng)險、重大事件和重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理及內(nèi)部控制系統(tǒng)的建設(shè);③風(fēng)險管理組織體系與信息系統(tǒng);④全面風(fēng)險管理總體目標(biāo)。

　　97、股票具有的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益性 Ⅱ 流動性

　�、� 參與性 Ⅳ 永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票具有五個方面的特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性、參與性。

　　·98、 合格境外機構(gòu)投資者可以參與的活動有(　　)。

　　Ⅰ 新股發(fā)行 Ⅱ 可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

　�、� 大額存單的發(fā)行 Ⅳ 股票增發(fā)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　· 99、從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)及相關(guān)活動，應(yīng)當(dāng)遵循(　　)原則。

　�、� 平等 Ⅱ 公正

　�、� 自愿 Ⅳ 誠實信用

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)及相關(guān)活動，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實信用原則。

　　·100、 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有(　　)。

　�、� 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu) Ⅱ 抗外部沖擊的能力

　　Ⅲ 經(jīng)濟周期循環(huán) Ⅳ 行業(yè)估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：常見的行業(yè)因素包括：①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu);②行業(yè)可持續(xù)性;③抗外部沖擊的能力;④監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系;⑤勞資關(guān)系;⑥財務(wù)與融資問題;⑦行業(yè)估值水平。

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