第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　1.下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是()。

　　Ⅰ.股票

　�、�.基金

　�、�.互換

　�、�.遠期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]金融衍生產(chǎn)品是與基礎金融產(chǎn)品相對應的一個概念，指建立在基礎產(chǎn)品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品，如金融期貨、期權、互挾、遠期等。

　　2.下列屬于非證券金融市場的是()。

　　Ⅰ.股票市場

　　Ⅲ.信托市場

　�、�.融資租賃市場

　�、�.股權投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　3.金融危機的具體表現(xiàn)包括()。

　�、�.金融資產(chǎn)價格大幅下跌

　�、�.金融機構大規(guī)模倒閉或瀕臨倒閉

　　Ⅲ.股市或債市暴跌

　�、�.某上市公司股票急劇下跌

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D。[解析]金融危機指的是金融資產(chǎn)、金融機構或金融市場的危機，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價格大幅下跌或金融機構大規(guī)模倒閉或瀕臨倒閉、某個金融市場(如股市或債市)暴跌等。

　　4.政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構，具體體現(xiàn)在()。

　�、�.代理國庫

　　Ⅱ.代理政府金融事務

　　Ⅲ.為政府融通資金

　�、�.主持外匯頭寸拋補業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]第Ⅳ項是中央銀行作為銀行的銀行的職責。

　　5.從投資者的角度看，紐約證券交易市場的投資人一般都是()。

　�、�.風險規(guī)避者

　�、�.風險偏好者

　�、�.風險中立者

　�、�.風險激進者

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場，從投資者的角度看，該市場的投資人一般都是風險規(guī)避或風險中立者。

　　6.影響我國貨幣乘數(shù)的因素包括()。

　�、�.超額準備金率

　　Ⅲ.財政性存款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.信貸計劃管理

　�、�.資產(chǎn)負債率

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準備金率、超額準備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個因素之外，還有財政性存款、信貸計劃管理兩個特殊因素。

　　7.場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，它主要由()組成。

　�、�.柜臺交易市場

　�、�.第三市場

　�、�.第四市場

　　Ⅳ.二級市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，是指在證券交易所外進行證券買賣的市場。它主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　8.各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買()投資于證券市場。

　　Ⅰ.政府債券

　�、�.股份制銀行發(fā)行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.金融債券

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　9.我國證券公司的組織形式可以是()。

　�、�.有限責任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　�、�.無限責任公司

　�、�.合伙企業(yè)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司。

　　10.我國證券公司的主要業(yè)務包括()。

　�、�.擔保業(yè)務

　　Ⅱ.證券承銷與保薦業(yè)務

　�、�.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

　�、�.證券自營

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券公司的業(yè)務范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務。

　　11.證券公司受期貨公司委托在從事ⅠB 業(yè)務時，應當提供的服務包括()。

　　Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　�、�.提供期貨行情信息、交易設施

　�、�.代理期貨交易

　　Ⅳ.代客戶收付期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]證券公司受期貨公司委托從事ⅠB 業(yè)務，應當提供下列服務：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù)。(2)提供期貨行情信息、交易設施。(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。

　　12.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備的條件包括()。

　�、�.有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施

　�、�.高級管理人員中，至少有 1 名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

　�、�.有 500 萬元人民幣以上的注冊資本

　�、�.有健全的內部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有 5 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有 10 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有 1 名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有 100 萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

　　13.中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為()。

　　Ⅰ.對從業(yè)人員的資格管理

　�、�.對從業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓

　�、�.制定從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)范 Ⅳ.對會員單位制定業(yè)務指引

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]第 1、Ⅱ、Ⅲ三項屬于證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的自律管理，第Ⅳ項屬于對會員單位的自律管理。

　　14.下列屬于消費信用的是()。

　�、�.銀行對在校大學生提供助學貸款

　　Ⅱ.以商品交易為目的的預付定金

　�、�.企業(yè)間的商品賒銷

　�、�.企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]消費信用是指企業(yè)、金融機構對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋或者高檔耐用消費品，或金融機構對消費者提供的住房貸款、汽車貸款、助學貸款等。第Ⅱ、Ⅲ項屬于商業(yè)信用。

　　15.不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。

　　Ⅰ.風險偏好型

　�、�.風險中立型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.風險尋找型

　　Ⅳ.風險回避型

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　A。[解析]不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。

　　16.狹義的外匯必須具有三個特點，即()。

　�、�.可支付性

　�、�.可補償性

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　�、�.可換性

　　Ⅳ.可獲得性

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]狹義的外匯指的是以外國貨幣表示的，為各國普遍接受的，可用于國際間債權債務結算的各種支付手段。它必須具備三個特點：可支付性(必須是以外國貨幣表示的資產(chǎn))、可獲得性(必須是在國外能夠得到補償?shù)膫鶛?和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產(chǎn))。

　　17.下列關于再貼現(xiàn)政策的說法中，正確的是()。

　　1.對中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買進票據(jù)，讓渡資金

　�、�.對商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金

　�、�.對商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是買進票據(jù)，讓渡資金

　�、�.對中央銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　A。[解析]再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行以未到期、合格的客戶貼現(xiàn)票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)。對中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買進票據(jù)，讓渡資金;對商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金。

　　18.能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有()。

　�、�.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權有可分開的關系

　　Ⅲ.股票與它代表的財產(chǎn)權有不可分離的關系，它們兩者合為一體

　�、�.股票本身存在價值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C。[解析]股票具有有價證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權。(2)股票與它代表的財產(chǎn)權有不可分離的關系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產(chǎn)權，必須以持有股票為條件，股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。

　　19.影響股價變動的基本因素包括()。

　�、�.宏觀經(jīng)濟與政策因素

　�、�.行業(yè)與部門因素

　　Ⅲ.公司經(jīng)營狀況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.人為操縱因素

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]影響股價變動的三個基本因素包括：(1)公司經(jīng)營狀況。(2)行業(yè)與部門因素。(3)宏觀經(jīng)濟與政策因素。第Ⅳ項屬于影響股價變動的其他因素，不是基本因素。

　　20.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用()等其他形式的資產(chǎn)作價出資。

　�、�.實物

　�、�.工業(yè)產(chǎn)權

　�、�.非專利技術

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.土地使用權

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　A。[解析]作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實物、工業(yè)產(chǎn)權、非專利技術、土地使用權等作價出資。但對其他形式資產(chǎn)必須進行評估作價，核實財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。

　　21.股權分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()。

　�、�.流通股

　�、�.非流通股

　　Ⅲ.普通股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　Ⅳ.優(yōu)先股

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]股權分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟體制轉軌過程中形成的特殊問題。

　　22.委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有()。

　�、�.高價委托

　　Ⅲ.限價委托

　�、�.市價委托

　�、�.低價委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析)委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有市價委托、限價委托、停止損失委托和停止損失限價委托。

　　23.A 股賬戶按持有人分為()。

　�、�.基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶

　�、�.證券公司自營證券賬戶

　�、�.一般機構證券賬戶

　�、�.自然人證券賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　B。[解析]人民幣普通股票賬戶簡稱 A 股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣 A 股的境內投資者和合格境外機構投資者。A 股賬戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機構證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶等。

　　24.下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費用和稅收的是()。

　　Ⅰ.傭金

　�、�.印花稅

　　Ⅱ.過戶費

　�、�.托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]投資者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。

　　25.深證 100 指數(shù)成分股的選取主要考察 A 股上市公司的()指標。

　�、�.總市值

　�、�.成交金額

　　Ⅲ.市盈率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.流通市值

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]深證 100 指數(shù)成分股的選取主要考察 A 股上市公司流通市值和成交金額兩項指標，從在深圳證券交易所上市的股票中選取

　　100 只 A 股作為成分股，以成分股的可流通 A 股數(shù)為權數(shù)，采用派許綜合法編制。

　　26.債券的性質可以表述為()。

　�、�.債券屬于有價證券

　�、�.債券是債權的表現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.債券是一種真實資本

　�、�.債券是所有權憑證

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]債券有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現(xiàn)。債券是債權憑證，股票是所有權憑證。

　　27.我國的企業(yè)債券和公司債券的不同點包括()。

　　Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同

　�、�.擔保要求不同

　�、�.發(fā)行主體的范圍不同

　�、�.發(fā)行定價方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔保要求不同。(4)發(fā)行定價方式不同。

　　28.歐洲債券票面使用的貨幣包括()。

　�、�.美元

　　Ⅲ.英鎊

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　Ⅱ.歐元

　�、�.人民幣

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復合貨幣單的，如特別提款權。

　　29.我國的國際債券主要有()。

　�、�.政府債券

　�、�.特種債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.金融債券

　　Ⅳ.可轉換公司債券

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]我國的國際債券主要有政府債券、金融債券和可轉換公司債券。

　　30.影響國債銷售價格的因素有()。

　�、�.市場利率

　　Ⅱ.承銷商承銷國債的中標成本

　�、�.流通市場中可比國債的收益率水平費收入

　　Ⅳ.國債承銷的手續(xù)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]影響國債銷售價格的因素有：(1)市場利率。(2)承銷商承銷國債的中標成本。(3)流通市場中可比國債的收益率水平。(4)國債承銷的手續(xù)費收入。(5)承銷商所期望的資金回收速度。(6)其他國債分銷過程中的成本。

　　31.一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備以下()條件。

　�、�.最近 3 年連續(xù)營利

　�、�.貸款損失準備計提充足

　�、�.核心資本充足率不低于 8%違規(guī)行為

　�、�.最近 3 年沒有重大違法、

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于 4%;最近 3 年連續(xù)營利;貸款損失準備計提充足;風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定;最近

　　3 年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　32.證券公司債券的發(fā)行人可聘請()擔任債權代理人。

　�、�.信托投資公司

　�、�.基金管理公司

　�、�.證券公司

　　Ⅳ.律師事務所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ+Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]發(fā)行人應當為債券持有人聘請債權代理人。發(fā)行人可聘請信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務所、證券投資咨詢機構等機構擔任債權代理人。

　　33.與現(xiàn)券交易相比，遠期合同交易的特點主要表現(xiàn)在()。

　�、�.遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同

　　Ⅱ.遠期合同交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔

　�、�.遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立

　　Ⅳ.遠期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]題中四項都為與現(xiàn)券交易相比遠期合同交易的特點，故全選。

　　34.下列屬于債券評級程序中確定等級階段的是()。

　�、�.評估小組向公司評級委員會提交《信用評級分析報告》，評級委員會開會審定

　　Ⅱ.評估客戶如不要求在報刊上公布資信等級，評估公司不予公布

　�、�.公司向評估客戶發(fā)出《信用評級報告》和《信用評級分析報告》，征求意見，評估客戶在接到報告后應于 5 日內提出意見

　�、�.評估客戶要求在報刊上公布資信等級，可與評估公司簽訂《委托協(xié)議》，由評估公司以《資信等級公告》形式在報刊上刊登

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]選項Ⅰ、Ⅲ屬于確定等級階段，選項Ⅱ、Ⅳ屬于公布等級階段。

　　35.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有()。

　�、�.保證收益

　�、�.專業(yè)理財

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　Ⅱ.分散風險

　�、�.集合投資

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業(yè)理財。

　　36.基金管理費率通常與()。

　�、�.基金規(guī)模成反比

　�、�.基金規(guī)模成正比

　�、�.風險成反比

　�、�.風險成正比

　　A.1、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比�；�金規(guī)模越大，基金管理費率越低;基金風險程度越高，基金管理費率越高。

　　37.一般來講，可以作為貨幣市場基金投資對象的有()。

　�、�.商業(yè)票據(jù)

　　Ⅲ.國庫券

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　�、�.銀行承兌票據(jù)

　　Ⅳ.銀行短期存款

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在 1 年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

　　38.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權利包括()。

　�、�.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　�、�.分享基金財產(chǎn)收益

　�、�.依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額

　�、�.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]除第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權利：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;查閱或者復制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權利。

　　39.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金管理人不得有下列()行為。

　�、�.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　�、�.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　�、�.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

　　Ⅳ.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資;不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;侵占、挪用基金財產(chǎn);泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責;法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。

　　40.當出現(xiàn)()情形時，基金托管人職責終止。

　�、�.被依法取消基金托管資格

　　Ⅱ.被基金份額持有人大會解任

　�、�.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　Ⅳ.被基金管理人解任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。

　　41.下列選項中，屬于我國證券投資基金交易費用的是()。

　　Ⅰ.上市年費

　　Ⅲ.過戶費

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　Ⅱ.印花稅

　�、�.證管費

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。上市年費屬于基金運作費。

　　42.金融期貨的基本功能有()。

　�、�.套期保值功能

　�、�.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　Ⅲ.投機功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.套利功能

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。

　　43.金融衍生工具的基本特征包括()。

　　Ⅰ.杠桿性

　�、�.跨期性

　�、�.不確定性或高風險性

　�、�.聯(lián)動性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融衍生工具是與基礎金融產(chǎn)品相對應的一個概念，指建立在基礎產(chǎn)品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。

　　44.金融衍生工具按交易場所可以分為()。

　�、�.交易所交易的衍生工具

　�、�.OTC 交易的衍生工具

　�、�.獨立衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.嵌入式衍生工具

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]金融衍生工具按交易場所可以分為兩類：交易所交易的衍生工具和場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具。

　　45.下列關于結算所和無負債結算制度的描述中，正確的有()。

　�、�.結算所是期貨交易的專門清算機構

　　Ⅱ.能及時調整保證金賬戶，控制市場風險

　�、�.結算所不以獨立的公司形式組建

　�、�.結算所實行無負債的每日結算制度，又被稱為逐日盯市制度

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]結算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故第Ⅲ項說法錯誤。

　　46.下列選項中，屬于奇異型期權的是()。

　�、�.百慕大期權

　　Ⅲ.平均期權

　�、�.利率期權

　�、�.障礙期權

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]利率期權屬于標準化的交易所交易期權，而不是奇異型期權。

　　47.金融風險的特征包括()。

　　Ⅰ.隱蔽性

　�、�.可管理性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.擴散性

　　Ⅳ.周期性

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　48.系統(tǒng)風險又被稱為()。

　　Ⅰ.可分散風險

　�、�.不可回避風險

　　Ⅱ.不可分散風險

　�、�.可回避風險

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅳ

　　D.Ⅰ

　　B。[解析]系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。

　　49.下列關于財務風險的描述中，正確的是()。

　�、�.財務風險處處存在，時時存在

　�、�.在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產(chǎn)生財務風險

　　Ⅲ.財務風險在一定條件下、一定時期內肯定會發(fā)生

　�、�.風險與收益成正比

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]財務風險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在。也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。(2)全面性。即財務風險存在于企業(yè)財務管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產(chǎn)生財務風險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比關系，風險越大，收益越高，反之，風險越低，收益也就越低。

　　50.商業(yè)銀行的風險對沖分為()。

　�、�.自我對沖

　�、�.內部對沖

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　�、�.市場對沖

　�、�.外部對沖

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　A。[解析]商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

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