第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合選擇題

　　選擇題

　　51.按照產(chǎn)品形態(tài)分類，衍生工具包括( )。

　�、�.獨(dú)立衍生工具

　�、�.股票衍生工具

　�、�.嵌入式衍生工具

　�、�.信用衍生工具

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：按照衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類，衍生工具可以分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　52.債券風(fēng)險(xiǎn)較小的原因是( )。

　　Ⅰ.公司破產(chǎn)時(shí)債券償付在前

　�、�.債券的市場價(jià)格較穩(wěn)定

　�、�.利息是費(fèi)用范圍，不受公司盈利影響

　�、�.債券沒有固定的期限

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小的原因包括：①債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍;②清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前;③在二級(jí)市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價(jià)格也較穩(wěn)定。

　　53.港股通股票包括( )。

　�、�.恒生綜合大型股指數(shù)的成份股

　　Ⅱ.恒生綜合中型股指數(shù)的成份股

　�、�.A+H股上市公司的H股

　�、�.在聯(lián)交所以港幣以外貨幣報(bào)價(jià)交易的股票

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：D

　　解析：港股通股票范圍為恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)成份股以及不在前述指數(shù)成份股內(nèi)但有股票同時(shí)在上交所和聯(lián)交所上市的H股。但：(1)在聯(lián)交所以港幣以外貨幣報(bào)價(jià)交易的股票不納入;(2)同時(shí)有股票在上交所以外的內(nèi)地證券交易所上市的發(fā)行人的股票不納入;(3)上交所上市A股為風(fēng)險(xiǎn)警示板股票的A+H股上市公司的相應(yīng)H股不納入;(4)具有上交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票不納入。

　　54.可交換公司債券的交割方式有( )。

　�、�.股票交割

　�、�.現(xiàn)金交割

　　Ⅲ.混合交割

　�、�.虛擬交割

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：可交換公司債券有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式。

　　55.以下選項(xiàng)中，哪些屬于債券的基本性質(zhì)( )。

　�、�.債券屬于有價(jià)證券

　�、�.債券是一種虛擬資本

　�、�.債券是設(shè)權(quán)證券

　�、�.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　56.股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小，這是因?yàn)? )。

　�、�.債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序在債券利息支付和納稅之后

　�、�.倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后

　　Ⅲ.在二級(jí)市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價(jià)格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價(jià)格波動(dòng)頻繁，漲跌幅度較大

　　Ⅳ.股票價(jià)格高，債券價(jià)格低。

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小。這是因?yàn)椋旱谝唬瑐�券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后。第二，倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后。第三，在二級(jí)市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價(jià)格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價(jià)格波動(dòng)頻繁，漲跌幅度較大。

　　56.可交換公司債券的擔(dān)保物是預(yù)備用于交換的股票及其孽息，孽息具體包括( )。

　�、�.資本公積轉(zhuǎn)增股本

　　Ⅱ.送股

　�、�.分紅

　�、�.派息

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：可交換公司債券的擔(dān)保物是預(yù)備用于交換的股票及其孽息，孽息具體包括資本公積轉(zhuǎn)增股本、送股、分紅和派息。

　　57.基金利潤包括利息收入、投資收益及其它收入等，其中其他收入包括( )。

　�、�.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額

　�、�.手續(xù)費(fèi)返還

　　Ⅲ.ETF替代損益

　�、�.基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：其他收入包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。

　　58.普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制，除了法律方面的限制，還有其他方面的限制，包括( )。

　　Ⅰ.公司對現(xiàn)金的需要

　�、�.股東所處的地位

　�、�.公司的經(jīng)營環(huán)境

　�、�.公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：C

　　解析：其他方面的限制，如公司對現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營環(huán)境，公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力等。

　　59.具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備( )條件。

　�、�.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　�、�.設(shè)有專門的基金托管部門

　�、�.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　�、�.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;(2)設(shè)有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　60.下列選項(xiàng)中屬于短期國庫券市場特點(diǎn)的有( )。

　�、�.違約風(fēng)險(xiǎn)小

　�、�.流動(dòng)性強(qiáng)

　�、�.面額大

　�、�.有一定收益，且收入免稅

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　61.根據(jù)ETF跟蹤的具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為( )等。

　�、�.全球指數(shù)ETF

　�、�.綜合指數(shù)ETF

　　Ⅲ.行業(yè)指數(shù)ETF

　�、�.風(fēng)格指數(shù)ETF

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：根據(jù)ETF跟蹤的具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風(fēng)格指數(shù)ETF(如成長型、價(jià)值型)等。

　　62.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有以下選擇( )

　�、�.行使權(quán)利認(rèn)購新發(fā)行的普通股票

　�、�.如果法律允許，可以將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬

　　Ⅲ.按超出其持股比例以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

　�、�.不行使權(quán)利而聽任其而過期失效

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇：①行使此權(quán)利;②將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人;③不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。

　　63.根據(jù)舉借債務(wù)和對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可分為( )。

　�、�.赤字國債

　�、�.建設(shè)國債

　�、�.戰(zhàn)爭國債

　�、�.特種國債

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　解析：可將國債分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　64.證券投資基金根據(jù)組織方式可以分為( )。

　　Ⅰ.契約型基金

　�、�.公司型基金

　�、�.效益型基金

　�、�.成長型基金

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：根據(jù)組織形式的不同，可分為契約型基金和公司型基金。

　　65.對于委托指令撤銷，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　�、�.證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

　　Ⅱ.在委托未成交前，客戶有權(quán)變更委托，但不能撤銷委托

　�、�.在采用經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員申報(bào)的情況下，客戶可直接通過電腦終端辦理撤單

　�、�.對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

　　66.關(guān)于股利分配政策的四個(gè)重要日期，下列敘述正確的是( )。

　　Ⅰ.股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅的消息公之于眾的時(shí)間

　�、�.股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期

　�、�.除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日之后(含本日)買入的股票不再享有本期股利

　　Ⅳ.派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期，通常即日到達(dá)股東賬戶

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：股利發(fā)放的四個(gè)重要日期如下：(1)股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公開宣布的時(shí)間。(2)股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放。(3)除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日及之后買入的股票不再享有本期股利。除息日的股票價(jià)格會(huì)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股比例同步下降。(4)派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。發(fā)放后的股利通常在幾個(gè)工作日內(nèi)到達(dá)股東的賬戶。

　　67.衍生產(chǎn)品的普及改變了整個(gè)市場結(jié)構(gòu)，主要表現(xiàn)在( )。

　　Ⅰ.它們連接起傳統(tǒng)的商品市場與金融市場，并深刻的改變了金融市場與商品市場的截然劃分

　�、�.衍生產(chǎn)品的期限可以從幾天擴(kuò)展至數(shù)十年，已經(jīng)很難將其簡單的歸入貨幣市場或是資本市場

　　Ⅲ.其杠桿交易特征撬動(dòng)了巨大的交易量，它們無窮的派生能力使所有的現(xiàn)貨交易都相形風(fēng)見拙

　�、�.其強(qiáng)大的構(gòu)造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生產(chǎn)品，還可以復(fù)制出幾乎所有的基礎(chǔ)產(chǎn)品

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：衍生產(chǎn)品的普及改變了整個(gè)市場結(jié)構(gòu)：它們連接起傳統(tǒng)的商品市場和金融市場，并深刻地改變了金融市場與商品市場的截然劃分;衍生產(chǎn)品的期限可以從幾天擴(kuò)展至數(shù)十年，已經(jīng)很難將其簡單地歸入貨幣市場或是資本市場;其杠桿交易特征撬動(dòng)了巨大的交易量，它們無窮的派生能力使所有的現(xiàn)貨交易都相形見絀;衍生工具最令人著迷的地方還在于其強(qiáng)大的構(gòu)造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生產(chǎn)品，還可以復(fù)制出幾乎所有的基礎(chǔ)產(chǎn)品。

　　68.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有以下選擇( )

　�、�.行使權(quán)利認(rèn)購新發(fā)行的普通股票

　�、�.如果法律允許，可以將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬

　　Ⅲ.按超出其持股比例以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

　　Ⅳ.不行使權(quán)利而聽任其而過期失效

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：

　　享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇：一是行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的普通股票;二是將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬;三是不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者可稱為附權(quán)股或含權(quán)股，后者可稱為除權(quán)股。

　　69.中小企業(yè)板塊設(shè)計(jì)要點(diǎn)在于( )。

　�、�.避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面

　　Ⅲ.避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗(yàn)

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要是四個(gè)方面：第一，暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的風(fēng)險(xiǎn);第二，在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性;第三，在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn);第四，在主板市場的制度框架內(nèi)實(shí)行相對獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對性地解決市場監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積累經(jīng)驗(yàn)。

　　70.對于委托指令撤銷，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　�、�.證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

　�、�.在委托未成交前，客戶有權(quán)變更委托，但不能撤銷委托

　�、�.在采用經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員申報(bào)的情況下，客戶可直接通過電腦終端辦理撤單

　　Ⅳ.對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須在兩個(gè)交易日內(nèi)將凍結(jié)的資金或證券解凍

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

　　71.下列關(guān)于股利政策或股份變動(dòng)的敘述正確的有( )。

　�、�.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和可供分配利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放新股等方式回饋股東的制度與政策

　　Ⅱ.分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源

　�、�.機(jī)構(gòu)投資者(非居民法人除外)由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時(shí)不需要繳稅

　�、�.資本公積金是在公司的生產(chǎn)經(jīng)營之外，由資本本身及其他原因形成的股東權(quán)益收入

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：股利政策，是指股份公司對公司經(jīng)營所得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股票紅利等方式回饋股東的制度。分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源;機(jī)構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時(shí)不需要繳稅。資本公積金是一種可以按照法定程序轉(zhuǎn)為資本金的公積金，是企業(yè)所有者權(quán)益的組成部分。它是在公司的生產(chǎn)經(jīng)營之外，由資本、資產(chǎn)本身及其他原因形成的股東權(quán)益收入。

　　72.以下屬于我國證券結(jié)算制度的是( )。

　�、�.分級(jí)結(jié)算制度

　�、�.凈額結(jié)算制度

　�、�.結(jié)算參與人制度

　�、�.集中統(tǒng)一結(jié)算制度

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：C

　　解析：證券登記結(jié)算制度：①證券實(shí)名制。②貨銀對付的交收制度。③分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度。④凈額結(jié)算制度。⑤結(jié)算證券和資金的專用性制度。

　　73.我國多層資本市場體系包括( )。

　�、�.主板市場

　　Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板市場

　�、�.新三板市場

　�、�.區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國資本市場從20世紀(jì)90年代發(fā)展至今，資本市場已由場內(nèi)市場和場外市場兩部分構(gòu)成。其中場內(nèi)市場的主板(含中小板)、創(chuàng)業(yè)板(俗稱二板)和場外市場的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱新三板)、區(qū)域性股權(quán)交易市場、證券公司主導(dǎo)的柜臺(tái)市場共同組成了我國多層次資本市場體系。

　　74.下列關(guān)于公司債券的說法，正確的是( )。

　�、�.發(fā)行人可以是股份有限公司

　�、�.約定在一定期限還本付息

　�、�.公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

　　Ⅳ.目前一些公司債券已到銀行間市場交易流通

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

　　75.按照國務(wù)院授權(quán)，中國證監(jiān)會(huì)履行的行政管理職能包括( )等。

　�、�.負(fù)責(zé)制訂上市公司分紅政策

　�、�.監(jiān)管有信息披露義務(wù)股東的證券市場行為

　　Ⅲ.起草證券期貨市場的有關(guān)法律、法規(guī)

　　Ⅳ.負(fù)責(zé)證券期貨市場的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：中國證監(jiān)會(huì)履行的行政管理職能包括：①研究和擬訂證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃;起草證券期貨市場的有關(guān)法律、法規(guī)，提出制定和修改的建議;制定有關(guān)證券期貨市場監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則和辦法;②垂直領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對證券期貨市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管;管理有關(guān)證券公司的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)成員;③監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國務(wù)院確定由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)的債券及其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算;監(jiān)管證券投資基金活動(dòng);批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市;監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動(dòng);④監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為;⑤監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和結(jié)算;按規(guī)定監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù);⑥管理證券期貨交易所;按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級(jí)管理人員;歸口管理證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì);⑦監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券期貨接資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評級(jí)機(jī)構(gòu);審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù);制定有關(guān)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的管理辦法并組織實(shí)施;指導(dǎo)中國證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)開展證券期貨從業(yè)人員資格管理工作;⑧監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市以及在境外上市的公司到境 外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券;監(jiān)管境內(nèi)證券、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券、期貨機(jī)構(gòu);監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券、期貨機(jī)構(gòu)、從事證券、期貨業(yè)務(wù);⑨監(jiān)管證券期貨信息傳播活動(dòng)，負(fù)責(zé)證券期貨市場的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理;⑩會(huì)同有關(guān)部門審批會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格，并監(jiān)管律師事務(wù)所、律師及有資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的活動(dòng);依法對證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰;歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù);承辦國務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

　　76.給出有關(guān)( )的數(shù)據(jù)，可以計(jì)算出基金總份額。

　　Ⅰ.基金資產(chǎn)凈值和基金負(fù)債

　�、�.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

　�、�.基金資產(chǎn)總值、基金份額凈值和基金負(fù)債

　�、�.基金負(fù)債和基金份額凈值

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額;基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債

　　77.下列關(guān)于公司債券的說法，正確的是( )。

　�、�.發(fā)行人可以是股份有限公司

　�、�.約定在一定期限還本付息

　�、�.公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

　�、�.目前一些公司債券已到銀行間市場交易流通

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

　　78.與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是( )。

　�、�.債券

　　Ⅱ.股票

　�、�.銀行定期存款單

　�、�.金融衍生工具

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析： 金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。這里所說的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

　　79.根據(jù)我國法律法規(guī)的要求，基金托管人是在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)( )等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　�、�.資產(chǎn)保管

　�、�.交易監(jiān)督

　�、�.信息披露

　�、�.資金清算與會(huì)計(jì)核算

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　80.以下屬于上海清算所托管的債券的結(jié)算方式的是( )。

　�、�.全額雙邊清算

　�、�.中央對手方結(jié)算

　�、�.見券付款

　　Ⅳ.純?nèi)�過戶

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅲ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：主要的結(jié)算方式包括純?nèi)�過戶、見券付款、見款付券、券款對付四種。

　　81.國際債券的特征有( )

　�、�.發(fā)行規(guī)模大

　　Ⅱ.存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.資金來源廣

　�、�.有國家主權(quán)保障

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：國際債券的特征包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(3)有國家主權(quán)保障。

　　82.以下屬于我國場外交易市場的有( )。

　�、�.區(qū)域股權(quán)市場

　　Ⅱ.券商柜臺(tái)市場

　�、�.創(chuàng)業(yè)板市場

　�、�.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：我國的場外交易市場主要由銀行間交易市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)、區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺(tái)市場、私募基金市場、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)等幾個(gè)部分構(gòu)成。

　　83.下列需繳納個(gè)人所得稅的個(gè)人投資收益有( )。

　　Ⅰ.公司債券利息

　　Ⅱ.股息

　�、�.紅利所得

　�、�.國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。

　　84.我國中央銀行的基本職能是( )。

　�、�.發(fā)行法償貨幣

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　Ⅲ.實(shí)施金融監(jiān)管

　�、�.發(fā)行股票

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。

　　85.下列關(guān)于歐洲債券的說法正確的有( )。

　　Ⅰ.也稱為無國籍債券

　�、�.以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值

　　Ⅲ.在美國發(fā)行的歐洲債券稱為揚(yáng)基債券

　�、�.票面使用的貨幣一般是可自由兌換貨幣

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，也稱無國籍債券。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣。在美國發(fā)行的外國債券稱為揚(yáng)基債券。

　　86.投資債券基金時(shí)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有( )。

　　Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：投資債券基金主要面臨三類風(fēng)險(xiǎn)：一是利率風(fēng)險(xiǎn)，即銀行利率下降時(shí)，債券基金在獲得利息收益之外，還能獲得一定的價(jià)差收益，而銀行利率上升時(shí)，債券價(jià)格必然下跌;二是信用風(fēng)險(xiǎn)，即如果企業(yè)債本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風(fēng)險(xiǎn)類債券的利差將擴(kuò)大，信用類債券的價(jià)格有可能下跌;三是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，債券基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為“集中贖回”，但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。

　　87.投資適當(dāng)性是指適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，但在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，究其原因主要有( )。

　�、�.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　�、�.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

　�、�.投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力缺乏正確認(rèn)知

　�、�.投資者有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;其次，由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;最后，投資者對自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

　　88.關(guān)于股票的收益，下列敘述正確的是( )。

　�、�.收益性是股票的基本特征之一

　�、�.認(rèn)購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

　　Ⅲ.資本利得是股票獲取收益的主要來源之一

　　Ⅳ.股東取得股份公司的收益，數(shù)量多少僅取決于個(gè)人所持股票的多少

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司。認(rèn)購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。二是來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，賣出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱為“資本利得”。

　　89.以下關(guān)于公司制證券交易所組織形式的說法，正確的是( )。

　�、�.公司制證券交易所的任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員

　�、�.公司制證券交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

　�、�.公司制證券交易所的設(shè)立和運(yùn)營不必遵守《公司法》的規(guī)定

　�、�.公司制證券交易所股東不可以是非國有性質(zhì)

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建。交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限。公司制的證券交易所必須遵守本國公司法的規(guī)定，在政府證券主管機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)督下，吸收各類證券掛牌上市。同時(shí)，任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員，以保證交易的公正性。

　　90.公募基金的特點(diǎn)有( )。

　�、�.募集對象不固定

　�、�.投資金額要求較高

　�、�.適合中小投資者

　�、�.投資者資格和人數(shù)受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　91.下列屬于儲(chǔ)蓄國債(電子式)特點(diǎn)的是( )。

　�、�.針對機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

　　Ⅱ.采用實(shí)名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓

　　Ⅲ.采用電子方式記錄債權(quán)

　�、�.收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：儲(chǔ)蓄國債(電子式)具有以下特點(diǎn)：(1)針對個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;(2)采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;(3)采用電子方式記錄債權(quán);(4)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;(5)鼓勵(lì)持有到期;(6)手續(xù)簡化;(7)付息方式較為多樣。

　　92.以下關(guān)于公司制證券交易所組織形式的說法，正確的是( )。

　　Ⅰ.公司制證券交易所的任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員

　�、�.公司制證券交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

　　Ⅲ.公司制證券交易所的設(shè)立和運(yùn)營不必遵守《公司法》的規(guī)定

　�、�.公司制證券交易所股東不可以是非國有性質(zhì)

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　解析：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建。交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限。公司制的證券交易所必須遵守本國公司法的規(guī)定，在政府證券主管機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)督下，吸收各類證券掛牌上市。同時(shí)，任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員，以保證交易的公正性。

　　93.公募基金的特點(diǎn)有( )。

　�、�.募集對象不固定

　　Ⅱ.投資金額要求較高

　�、�.適合中小投資者

　�、�.投資者資格和人數(shù)受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　94.以下屬于證券交易所職能的有( )。

　�、�.決定證券價(jià)格

　�、�.提供證券交易場所和設(shè)施

　　Ⅲ.對上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　�、�.管理和公布市場信息

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：證券交易所的主要職能：①為組織公平的集中交易提供保障。②提供場所和設(shè)施。③公布證券交易即時(shí)行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布。④依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。⑤對證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會(huì)的要求，對異常的交易情況提出報(bào)告。⑥對上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)行監(jiān)督，督促其依法及時(shí)、準(zhǔn)確地披露信息。⑦因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施;因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時(shí)停市等。

　　95.具有相互制衡關(guān)系但均對基金份額持有人負(fù)責(zé)的主體是( )。

　�、�.基金管理人

　�、�.基金托管人

　�、�.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　�、�.基金代銷機(jī)構(gòu)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：D

　　解析：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。基金管理人和基金托管人均對基金份額持有人負(fù)責(zé)。

　　96.根據(jù)《證券公司次級(jí)債管理規(guī)定》，證券公司次級(jí)債券分期發(fā)行的，自批準(zhǔn)發(fā)行之日起，證券公司應(yīng)在( )個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余債券應(yīng)在( )個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行。

　�、�.6

　�、�.12

　�、�.24

　�、�.36

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：證券公司次級(jí)債券經(jīng)批準(zhǔn)后，可分期發(fā)行。次級(jí)債券分期發(fā)行的，自批準(zhǔn)發(fā)行之日起，證券公司應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余債券應(yīng)在24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行。

　　97.在美國，住房抵押貸款大致可以分為( )。

　�、�.優(yōu)級(jí)貸款

　　Ⅱ.Alt-A貸款

　�、�.次級(jí)貸款與住房權(quán)益貸款

　　Ⅳ.機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：在美國，住房抵押貸款大致可以分為5類：(1)優(yōu)級(jí)貸款。(2)Alt-A貸款。(3)次級(jí)貸款。(4)住房權(quán)益貸款。(5)機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款。

　　98.以下屬于套期保值基本原則的是( )。

　�、�.買賣方向?qū)��?yīng)

　�、�.品種相同

　�、�.數(shù)量相等

　�、�.月份相同或相近

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：套期保值的基本原則是品種、數(shù)量、期限相當(dāng)?shù)�方向相反�?/P>

　　99.對于委托受理的驗(yàn)證和審單環(huán)節(jié)，下列說法正確的是( )。

　　Ⅰ.驗(yàn)證主要是查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金和證券

　　Ⅱ.審單主要是審核客戶的資金和證券

　�、�.證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則進(jìn)行審單

　�、�.證券經(jīng)紀(jì)商要對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：驗(yàn)證主要是對客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí);審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。

　　100.關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是( )。

　�、�.我國證券市場實(shí)行中央登記制度

　�、�.我國的證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接

　　Ⅲ.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬深兩個(gè)交易所的上市證券的存管和登記服務(wù)

　�、�.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是以營利為目的的自律管理機(jī)構(gòu)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：中國證券市場實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。

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