第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有( )權(quán)利

　　I 資產(chǎn)收益

　　II 參與重大決策

　　III 選舉管理者

　　IV 負(fù)債償付

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策、選舉管理者等權(quán)利。

　　52、風(fēng)險(xiǎn)的要素包括( )。

　　I 風(fēng)險(xiǎn)因素

　　II 風(fēng)險(xiǎn)事故

　　III 風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間

　　IV 損失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

　　53、有必要參加債券信用評(píng)級(jí)的有()

　�、�.國家銀行發(fā)行的金融債券

　�、�.企業(yè)債券

　　Ⅲ. 國庫券

　�、�.地方政府發(fā)行的債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)，國家財(cái)政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評(píng)級(jí)，地方政府或非國家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)。

　　54、我國財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取()的方式。

　�、�.合并名稱

　�、�.合并發(fā)行

　�、�. 合并托管

　�、�.合并登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱、合并發(fā)行、合并托管的方式。

　　55、外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。

　　I 累積性

　　II 或然性

　　III 不確定性

　　IV 相對(duì)性

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C，

　　解析

　　外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。

　　56、按資金用途不同，國債可以分為()。

　　Ⅰ 赤字國債

　�、� 建設(shè)國債

　�、� 戰(zhàn)爭國債

　�、� 特種國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　57、金融衍生工具的基本特征是( )。

　�、� 跨期性

　　Ⅱ 杠桿性

　�、� 不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　�、� 聯(lián)動(dòng)性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢的預(yù)測，約定在未來 某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同 的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于 交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。

　　58、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括()。

　　I 發(fā)起人

　　II 特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

　　III 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　IV 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　上述都是資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。

　　59、下列關(guān)于公司型基金的敘述中，正確的是( )。

　　I 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　II 按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個(gè)選項(xiàng)是公司型基金的特征。

　　60、開放式基金的特點(diǎn)有()。

　　I 沒有固定期限

　　II 沒有發(fā)行規(guī)模限制

　　III 可以上市交易

　　IV 每個(gè)交易日連續(xù)公布基金單位凈資產(chǎn)

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C，

　　解析

　　一般開放式基金不可以上市交易，交易在場外。

　　61、衍生證券投資基金包括( )。

　　I 期貨基金

　　II 期權(quán)基金

　　III 認(rèn)股權(quán)證基金

　　IV 貨幣市場基金

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金。

　　62、金融衍生工具的基本特征是()

　�、�. 跨期性

　　Ⅱ. 杠桿性

　�、�. 聯(lián)動(dòng)性

　　Ⅳ. 高風(fēng)險(xiǎn)性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的基本特征。

　　63、股票的收益按來源可以分為()

　　I 來自股票流通

　　II 來自證券公司

　　III 來自股份公司

　　IV 來自其他公司

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來源可以分為來自股票流通和來自股份公司。

　　64、債券與與股票的區(qū)別( )

　　Ⅰ權(quán)利不同

　�、蚱谙薏煌�

　�、笫找娌煌�

　　Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　65、股利政策是指股份有限公司對(duì)公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取( )等方式回饋股東的制度與政策

　　I 現(xiàn)金分紅

　　II 派息

　　III 發(fā)放紅股

　　IV 股票分割

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。

　　66、關(guān)于金融期貨的說法正確的是()

　�、�.只有以金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒有以金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易

　�、�.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對(duì)稱

　　Ⅲ. 金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶

　�、�.利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對(duì)稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)具有明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。

　　67、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在()

　�、�.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　�、�.交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同

　�、�. 履約保證不同

　　Ⅳ.套期保值的作用和效果不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在：

　　(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　　(2)交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同

　　(3)履約保證不同

　　(4)套期保值的作用和效果不同

　　(5)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　(6)盈虧特點(diǎn)不同

　　68、金融期權(quán)的基本功能包括()

　　Ⅰ.套期保值功能

　�、�.投機(jī)功能

　�、�. 套利功能

　　Ⅳ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期權(quán)的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投機(jī)功能

　　(3)套利功能

　　(4)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　69、按債券形態(tài)分類，分為( )

　�、� 實(shí)物債券

　�、� 記名債券

　�、� 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　70、對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有( )。

　　I 降低風(fēng)險(xiǎn)

　　II 避免基金操縱市場

　　III 發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用

　　IV 增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。

　　71、下列行為，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。

　�、裢稒C(jī)套利

　�、蛱灼诒Ｖ�

　　Ⅲ購買保險(xiǎn)

　�、舴稚⑼顿Y

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化(分散投資)和套期保值。

　　72、申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件( )。

　　I總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　II 設(shè)有專門的基金托管部門

　　III 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　IV 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　申請(qǐng)取得基金托管資格的條件之一是，凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。

　　73、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。

　　I 發(fā)債主體和償債主體不同

　　II 發(fā)行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所換股份的來源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。

　　74、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為( )。

　�、駥�(shí)物債券

　�、驊{證式債券

　�、笥涃~式債券

　�、綦娮踊瘋�券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　75、金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括()

　　Ⅰ.避險(xiǎn)

　�、�.金融自由化

　　Ⅲ. 金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)

　�、�.新技術(shù)革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因。

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