第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括()等。

　　I 基金管理費(fèi)

　　II 基金托管費(fèi)

　　III 基金信息披露費(fèi)用

　　IV基金交易費(fèi)用

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等。

　　77、普通股股東的權(quán)利( )。

　�、窆�司重大決策參與權(quán)

　�、蚬�司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　Ⅲ查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等

　�、� 股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按 照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股 東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。 (2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個(gè) 方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要 求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。

　　78、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　　Ⅰ 商業(yè)銀行

　�、� 農(nóng)村信用合作社

　�、� 城市信用合作社

　　Ⅳ 政策性銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。包括政策性銀行

　　79、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級(jí)市場上其市場價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定

　　I 票面利率

　　II 收益率

　　III 期限

　　IV 投資回報(bào)

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級(jí)市場上其市場價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定。

　　80、企業(yè)債券不得用于()。

　�、�.房地產(chǎn)買賣

　　Ⅱ.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營

　�、�. 股票買賣

　　Ⅳ.期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　企業(yè)債券不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣、期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資

　　81、國際債券的投資者，主要有( )

　　I 各國政府

　　II 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　　III 各種基金會(huì)

　　IV 工商財(cái)團(tuán)和自然人

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

　　82、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()

　　I 持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上

　　II 在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起提出申請(qǐng)之日止已滿3年

　　III 因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　IV 申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　會(huì) 計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3) 注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于80人，其中通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師全國統(tǒng)一考試取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于 35人。(4)有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。(5)會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì) 職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于600萬元。(6)上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連 續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　(8)不存在下列情形之一:在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不 正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批 準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　83、從數(shù)量角度看，證券買賣委托包括( )

　　I 市價(jià)委托

　　II 限價(jià)委托

　　III 整數(shù)委托

　　IV 零數(shù)委托

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為1個(gè)交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足1個(gè)交易單位的情況。

　　84、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是( )

　　I 公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任

　　II 公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

　　III 公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

　　IV 公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　上述都是普通股票股東的義務(wù)。

　　85、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的是( )

　　I 保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例

　　II 保護(hù)原流通股股東的利益和持股價(jià)值

　　III 確保公司股份能足額認(rèn)購

　　IV 增加公司的募集資金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有(1)保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例 (2)保護(hù)原流通股股東的利益和持股價(jià)值

　　86、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。

　　I 資金的性質(zhì)不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營運(yùn)依據(jù)不同

　　IV 對(duì)投資額的限制不同

　　A.II、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別是：

　　(1)資金的性質(zhì)不同

　　(2)投資者的地位不同

　　(3)基金的營運(yùn)依據(jù)不同

　　87、國家股的資金主要來源于( )

　　I 現(xiàn)有國家企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

　　II 現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　　III 經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　IV 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資屬于法人股。

　　88、以下關(guān)于股票合并的說法正確的是()

　　I 股票合并又稱并股

　　II 股票合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升

　　III 并股常見于高價(jià)股

　　IV 股票合并又稱拆細(xì)

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　并股常見于低價(jià)股;股票分割又稱拆細(xì)。

　　89、在我國基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括( )。

　　I.基金合同

　　II.基金財(cái)務(wù)報(bào)告

　　III.基金招募說明書

　　IV.基金年度報(bào)告

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C. I、IV

　　D.I、I I

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。

　　90、發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有( )

　　I 資金使用方向

　　II 市場利率變化

　　III 籌資者的資信

　　IV 債券變現(xiàn)能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向

　　(2) 市場利率變化

　　(3) 債券變現(xiàn)能力

　　91、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有( )

　　I 所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　II 在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

　　III 借貸的時(shí)間

　　IV 回購時(shí)間

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系的知識(shí)。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　(2)在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

　　(3)借貸的時(shí)間

　　92、保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機(jī)制包括()。

　　I 由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任

　　II 基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失

　　III 保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利

　　IV經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。

　　93、金融風(fēng)險(xiǎn)的來源有( )。

　　I 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　II 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　III 風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　IV 影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。

　　94、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有以下()的特點(diǎn)。

　　Ⅰ.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤

　�、�.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤

　�、�. 風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤

　�、�.公司盈利能力與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有以下的特點(diǎn)：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤(3)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤

　　95、下列關(guān)于二板市場說法正確的是()

　　Ⅰ.二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場

　�、�.在中國特指上海創(chuàng)業(yè)板

　　Ⅲ. 目的是扶持中小企業(yè)，尤其是高成長性企業(yè)

　�、�.地位僅次于主板市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。

　　96、基金托管人的主要職責(zé)包括( )。

　�、� 安全保管基金的全部資產(chǎn)

　　Ⅱ 執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

　�、� 對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

　�、� 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn) 分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí) 辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn) 凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　97、下面屬于有面額股票特點(diǎn)的是( )

　　I 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

　　II 便于股票分割

　　III 可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　　IV 為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權(quán)比例，也可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。

　　98、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括()

　　I 證券公司

　　II 證券交易所

　　III 證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　IV 證監(jiān)會(huì)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司屬于中介機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會(huì)屬于監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　99、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是()。

　　I 政府機(jī)關(guān)

　　II 金融機(jī)構(gòu)

　　III 大型工商企業(yè)

　　IV 個(gè)人投資者

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或者大型工商企業(yè)。

　　100、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　�、� 商業(yè)銀行

　�、� 農(nóng)村信用合作社

　�、� 城市信用合作社

　�、� 政策性銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、信用合作機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行是指以吸收存款、發(fā)放貸款和從事中間業(yè)務(wù)為主的營利性機(jī)構(gòu);信用合作機(jī)構(gòu)包括城市信用社及農(nóng)村信用社;非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司等。包括政策性銀行

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