參考答案及詳細(xì)解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.C

　　【解析】每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

　　2.D

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。

　　3.C

　　【解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)

　　展有著重要的示范性影響。

　　4.A

　　【解析】中國基金業(yè)在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司

　　和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制。

　　5.B

　　【解析】債券基金主要以債券為投資對象。

　　6.D

　　【解析】單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資

　　的較高收益，但會面臨較高的國家投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　7.A

　　【解析】從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)予按復(fù)

　　利計(jì)息。

　　8.B

　　【解析】安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。

　　9.D

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　10.D

　　【解析】封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則。價(jià)格優(yōu)先指較高價(jià)格買進(jìn)

　　申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)

　　先指買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主

　　機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。

　　11.D

　　【解析】基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以

　　延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證

　　監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　12.C

　　【解析】由于1OF份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能申

　　請贖回，不能直接在證券交易所賣出;登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能在證

　　券交易所賣出，不能直接申請贖回。

　　13.A

　　【解析】投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　14.C

　　【解析】在具體的基金投資運(yùn)作中，由基金投資部門的基金經(jīng)理向(中央)交易室發(fā)出交

　　易指令。選項(xiàng)ABD屬于投資決策委員會的主要職責(zé)。

　　15.A

　　【解析】多個(gè)客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃每年至多開放1次計(jì)劃份額的參與和退出，但中國證監(jiān)

　　會另有規(guī)定的除外。

　　16. A

　　【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不

　　得少于董事會人數(shù)的1/3。

　　17.A

　　【解析】基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來源，托管費(fèi)收入與

　　托管規(guī)模成正比。

　　18.C

　　【解析】基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

　　19.A

　　【解析】本題考查交易所交易資金清算的定義。

　　20.C

　　【解析】本題考查內(nèi)部控制的有效性原則。

　　21.C

　　【解析】人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個(gè)因素：外在和內(nèi)在因素。其中，內(nèi)在因素有心

　　理上的，如動(dòng)機(jī)、感覺等，還有個(gè)人自身的因素，如年齡、職業(yè)等。

　　22.D

　　【解析】在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指

　　投資者向商業(yè)銀行提交申請，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由

　　商業(yè)銀行約定扣款日，在投資者指定賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購。

　　23.D

　　【解析】基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)，

　　基金管理人與被委托的其他銷售機(jī)構(gòu)是一種委托代理關(guān)系。

　　24.C

　　【解析】基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人

　　的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。

　　25.A

　　【解析】客戶維護(hù)費(fèi)要從基金管理費(fèi)中列支。

　　26.D

　　【解析】在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或第三方機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

　　行評價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可作為向投資人推介的重要依據(jù)。

　　27.B

　　【解析】當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司

　　應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告;當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)

　　構(gòu)備案。

　　28.C

　　【解析】我國股票基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一

　　般低于1%，貨幣市場基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　29.A

　　【解析】本期利潤既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值，

　　是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。

　　30.A

　　【解析】分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為

　　等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。

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