20.關(guān)于證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯誤的有( )。

　　A.最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰

　　B.注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　C.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

　　D.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度

　　21.下列各項屬于我國基金銷售渠道的有( )。

　　A.證券公司

　　B.利用交易所交易系統(tǒng)平臺

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金超市

　　22.后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有( )。

　　A.對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能

　　B.交易清算、資金處理的功能

　　C.提供投資資訊功能

　　D.對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能

　　三、判斷題

　　1.基金產(chǎn)品定價的首要考慮因素是基金產(chǎn)品的類型。( )

　　2.影響投資者決策外在因素包括個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位等。( )

　　3.雖然基金管理公司的直銷隊伍規(guī)模相對較小，但可以提供更好的、持續(xù)的理財服務(wù)，更容易留住客戶并發(fā)展一些大客戶，形成忠實的客戶群。( )

　　4.基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。( )

　　5.基金管理人可以通過制定靈活的費率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴大基金銷售規(guī)模的目的。( )

　　6、基金銷售的專業(yè)性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。( )

　　7.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬，在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構(gòu)的信息與資金的對賬。( )

　　8.專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其主要出資人的注冊資本應(yīng)不低于2000萬元人民幣。( )

　　9.出于商業(yè)秘密的考慮，基金管理人、代銷機構(gòu)對機構(gòu)投資者適用優(yōu)惠費率，可以不進(jìn)行公告。( )

　　10.系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年。( )

　　11.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、公開性和靈活性原則。( )

　　12.直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾。( )

　　13、開放式基金的申購費只能在申購時收取。( )

　　14、通常情況下，基金管理公司監(jiān)察稽核部門發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)向公司管理層和相應(yīng)部門報告。( )

答案解析

　　一、單項選擇題1.A2.C3.A4.D5.D6.D7.A8.A9.A10.D11.D12.A13.C14.C15.A16.A

　　二、多項選擇題

　　1.ACD2.ABCD3.ABD4.ABD6.ABCD6.AB7.BCD8.ABCD9.ABC10.ABCD11.AB12.ABCD13.ABCD14.BCD15.BCD16.ABCD17.ABC18.BCD19.ABCD20.ABC21.ABC22.ABD

　　三、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.×9.×10.×11.×12.√13.×14.√

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