三、判斷題(共60題，每小題0.5分，共30分。正確的用A表示，錯誤的用B表示，不選、錯選、放棄均不得分)

　　1.【答案】B

　　【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　2.【答案】B

　　【解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　3.【答案】A

　　【解析】基金和銀行儲蓄存款的收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同�；�金收益具有一定的波動性，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;銀行存款利率相對同定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對比較安全。

　　4.【答案】B

　　【解析】依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金。

　　5.【答案】B。

　　【解析】指數(shù)基金是被動型基金，通常采取被動的投資策略，并不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。

　　6.【答案】A

　　【解析】保本基金的分析指標(biāo)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例介于80%一100%之間。

　　7.【答案】B

　　【解析】貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金，即投資于貨幣市場工具的比例應(yīng)為100%。

　　8.【答案】B

　　【解析】用已實(shí)現(xiàn)收益并不能很好地反映基金的經(jīng)營成果。如果基金只賣出有盈利的股票，保留被套的股票，已實(shí)現(xiàn)收益可能很高，但基金的浮動虧損可能更大，基金最終可能是虧損的。

　　9.【答案】B

　　【解析】投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶�；�金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。

　　10.【答案】B

　　【解析】與封閉式基金一樣，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　11.【答案】B

　　【解析】一般情況下，投資者申購基金成功后，投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。QDⅡ基金有一定的特殊性，一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

　　12.【答案】A

　　【解析】基金管理人管理的不是自己的資產(chǎn)，而是投資者的資產(chǎn)，因此其對投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任�；�金管理人任何不規(guī)范的操作都有可能對投資者的利益造成損害�；�金管理人必須以投資者的利益為最高利益，嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。

　　13.【答案】B

　　【解析】投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，向交易部下達(dá)投資指令。交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

　　14.【答案】B

　　【解析】對于價(jià)值型股票，可以采用股息率進(jìn)行估值;對于成長型的股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。

　　15.【答案】A

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面。其中，內(nèi)部控制機(jī)制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系。

　　16.【答案】B

　　【解析】《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入有詳細(xì)的規(guī)定：最近3個(gè)會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;設(shè)有專門的基金托管部門;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人。并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件等。

　　17.【答案】A

　　【解析】基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。根據(jù)我國法律法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等方面。

　　18.【答案】B

　　【解析】投資研究是基金管理公司進(jìn)行實(shí)際投資的基礎(chǔ)和前提，基金實(shí)際投資績效在很大程度上決定于投資研究的水平。

　　19.【答案】A

　　【解析】基金托管人負(fù)責(zé)保管基金的重大合同、基金的開戶資料、預(yù)留印鑒、實(shí)物證券的憑證等重要文件。

　　20.【答案】B

　　【解析】專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其應(yīng)具備的條件之一是：主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整會計(jì)年度的法人，注冊資本不低于3000萬元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。