48.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。

　　A.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) B.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn) D.資金托管風(fēng)險(xiǎn)

　　49.融資融券業(yè)務(wù)中，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5 倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3 萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。情形包括( )。

　　A.未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

　　B.推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)。

　　C.未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　D.融資融券客戶和數(shù)額過少，沒達(dá)到證監(jiān)會(huì)規(guī)定的規(guī)模。

　　50.深圳證券交易所實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)的品種有( )。

　　A.14天 B.28天

　　C.7天 D.3天

　　51.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)業(yè)務(wù)中，目前，具有結(jié)算代理人資格的金融機(jī)構(gòu)主要有( )。

　　A.證券交易所

　　B.煙臺(tái)住房?jī)?chǔ)蓄銀行

　　C.部分符合條件的城市商業(yè)銀行

　　D.各全國(guó)性商業(yè)銀行

　　52.債券買斷式回購(gòu)交易也可稱為( )。

　　A.開放式回購(gòu) B.間接式回購(gòu)

　　C.買斷式回購(gòu) D.封閉式回購(gòu)

　　53.買斷式回購(gòu)的這一特性對(duì)完善債券市場(chǎng)功能具有重要意義，主要表現(xiàn)在( )。

　　A.有利于降低利率風(fēng)險(xiǎn)，合理確定債券和資金的價(jià)格

　　B.有利于金融市場(chǎng)的流動(dòng)性管理

　　C.有利于債券交易方式的創(chuàng)新

　　D.有利于政府管控市場(chǎng)

　　54.清算與交收的聯(lián)系，下面正確的描述是( )。

　　A.從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來看，交收是清算的基礎(chǔ)和保證。

　　B.從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來看，清算是交收的后續(xù)與完成。

　　C.清算結(jié)果正確才能確保交收順利進(jìn)行。

　　D.只有通過交收，才能最終完成證券或資金收付，結(jié)束整個(gè)交易過程。

　　55.最低備付的含義，下面描述正確的是( )。

　　A.最低備付指結(jié)算公司為資金交收賬戶設(shè)定的最低備付限額

　　B.結(jié)算參與人在其賬戶中至少應(yīng)留足該限額的資金量

　　C.最低備付可用于完成交收，特殊情況下可以直接劃出

　　D.如果用于交收，次日必須補(bǔ)足