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【單選題】
根據(jù)證券法律制度的規(guī)定,上市公司的下列行為不需要事先經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的是( )。
A、向原股東配股
B、僅面向合格投資者公開(kāi)發(fā)行債券
C、實(shí)施要約收購(gòu)
D、非公開(kāi)發(fā)行股票
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考核證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)事項(xiàng)。選項(xiàng)AD:上市公司發(fā)行新股(不論公開(kāi)發(fā)行,還是非公開(kāi)發(fā)行),均應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。選項(xiàng)B:公開(kāi)發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。選項(xiàng)C:實(shí)施要約收購(gòu)、變更收購(gòu)要約均無(wú)需取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的事前行政許可。
【單選題】
李某在2016年投保了一份人壽保險(xiǎn),受益人為其子小李,填寫(xiě)投保單時(shí)故意隱瞞了自己患有先天性心臟病的事實(shí),在身體狀況上全部勾選“正!保kU(xiǎn)公司在核保時(shí)發(fā)現(xiàn)了這一情況但仍同其訂立了合同,并收取了保費(fèi)。2017年3月,李某因心肌梗塞不治身亡,小李向保險(xiǎn)公司提出給付保險(xiǎn)金的申請(qǐng),則下列說(shuō)法中正確的是( )。
A、保險(xiǎn)公司可以解除合同
B、保險(xiǎn)公司不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任,也不退還保險(xiǎn)費(fèi)
C、保險(xiǎn)公司不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任,但應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)
D、保險(xiǎn)公司不得解除合同,并應(yīng)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考核保險(xiǎn)合同中的最大誠(chéng)信原則。保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)已經(jīng)知道投保人未如實(shí)告知的情況的,保險(xiǎn)人不得解除合同;發(fā)生保險(xiǎn)事故的,保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。
【單選題】
關(guān)于公司債券的發(fā)行,下列表述正確的是( )。
A、公司債券的公開(kāi)發(fā)行只能面向公眾投資者
B、發(fā)行人最近3年有債務(wù)違約或者遲延支付本息的事實(shí),不能公開(kāi)發(fā)行公司債券
C、公開(kāi)發(fā)行公司債券的募集說(shuō)明書(shū)自最后簽署之日起6個(gè)月內(nèi)有效
D、發(fā)行人的董事一旦不符合合格投資者的資質(zhì),不可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考核公司債券的發(fā)行。選項(xiàng)A:符合規(guī)定條件的公司債券可以向“公眾投資者”公開(kāi)發(fā)行,也可以?xún)H面向“合格投資者”公開(kāi)發(fā)行,選項(xiàng)A錯(cuò)誤。選項(xiàng)B:對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí),仍處于繼續(xù)狀態(tài),不得公開(kāi)發(fā)行公司債券,選項(xiàng)B錯(cuò)誤。選項(xiàng)D:發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò)5%的股東,可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓?zhuān)皇苌鲜龊细裢顿Y者資質(zhì)條件的限制,選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
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