(2)深化金融機(jī)構(gòu)改革，著力加強(qiáng)公司治理。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)公司治理，推進(jìn)現(xiàn)代金融企業(yè)制度建設(shè)， 是金融機(jī)構(gòu)改革的核心內(nèi)容，也是金融機(jī)構(gòu)健康可持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。必須抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，進(jìn)一步完 善金融機(jī)構(gòu)公司治理。一是形成有效的決策、執(zhí)行、制衡機(jī)制。進(jìn)一步厘清股東大會、董事會、監(jiān)事會和 高管層的職責(zé)邊界，完善重大事項(xiàng)的決策機(jī)制和程序，加強(qiáng)信息披露，提高透明度，防止內(nèi)部人控制，把 公司治理的要求真正落實(shí)于日常經(jīng)營管理和風(fēng)險控制之中。二是健全資本約束機(jī)制。推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)股 權(quán)多元化。切實(shí)打破壟斷，放寬準(zhǔn)入，鼓勵、弓I導(dǎo)和規(guī)范民間資本進(jìn)人金融服務(wù)領(lǐng)域，參與銀行、證券、保 險等金融機(jī)構(gòu)改制和增資擴(kuò)股。三是建立有效的選人用人機(jī)制。現(xiàn)代金融競爭歸根結(jié)底是人才的競 爭。要健全董事和監(jiān)事提名、資格審查等方面的制度安排，探索市場化的高管人員選聘機(jī)制。要切實(shí)加 強(qiáng)金融隊(duì)伍建設(shè)，全面提高從業(yè)人員素質(zhì)和職業(yè)操守。四是健全科學(xué)合理的激勵約束機(jī)制。要認(rèn)真進(jìn) 行制度設(shè)計(jì)，探索建立規(guī)范有效、包括薪酬制度在內(nèi)的激勵約束機(jī)制。
政策性金融在國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中具有獨(dú)特作用，宏觀層面上可以有效支持國家發(fā)展戰(zhàn)略，微觀 層面上可以彌補(bǔ)商業(yè)性金融的不足。進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和出口信用保險公司作為政策性金融 機(jī)構(gòu)，要強(qiáng)化政策性功能，堅(jiān)持以政策性業(yè)務(wù)為主體，慎重把握自營性業(yè)務(wù)發(fā)展，嚴(yán)格管理業(yè)務(wù)范圍。要 明確劃分政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)，實(shí)行分賬管理、分類核算，防范道德風(fēng)險。
(3)加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管，切實(shí)防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險既是當(dāng)前的緊迫問題， 也是關(guān)系金融發(fā)展全局的重大問題。要把加強(qiáng)金融監(jiān)管作為金融工作的重中之重，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、 區(qū)域性金融風(fēng)險底線。
加強(qiáng)系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范制度建設(shè)。要借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國國情，完善相關(guān)政策工具和手段; 健全系統(tǒng)性金融風(fēng)險監(jiān)測、評估、預(yù)警體系，加強(qiáng)對跨行業(yè)、跨市場、跨境金融風(fēng)險的監(jiān)測評估;強(qiáng)化系統(tǒng) 性金融風(fēng)險處置能力建設(shè)，建立層次清晰的系統(tǒng)性金融風(fēng)險處置機(jī)制和清算安排，健全金融安全網(wǎng)。
加強(qiáng)對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)和金融綜合經(jīng)營的監(jiān)管。要研究提出我國系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定標(biāo) 準(zhǔn)和評估框架,對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)設(shè)定更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化外部約束。要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，建章立 制，加強(qiáng)監(jiān)管，防范風(fēng)險，積極穩(wěn)妥推進(jìn)綜合經(jīng)營試點(diǎn)工作。要根據(jù)我國金融市場結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)，細(xì)化金融 機(jī)構(gòu)分類標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一監(jiān)管政策，減少監(jiān)管套利，彌補(bǔ)監(jiān)管真空。優(yōu)化配置金融監(jiān)管資源，明確交叉性金融 業(yè)務(wù)和金融控股公司的監(jiān)管職責(zé)和規(guī)則，增強(qiáng)監(jiān)管的針對性、有效性。
加強(qiáng)金融監(jiān)管能力建設(shè)。要借鑒國際金融監(jiān)管改革最新成果，完善監(jiān)管規(guī)則，更新監(jiān)管理念、制度 和方式，加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，不斷提升監(jiān)管有效性。銀行業(yè)要積極穩(wěn)妥推動實(shí)施國際新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，建立 全面審慎的風(fēng)險監(jiān)管體系。證券業(yè)要完善市場制度,強(qiáng)化行為監(jiān)管，加強(qiáng)投資者合法權(quán)益保護(hù)。保險業(yè) 要強(qiáng)化償付能力監(jiān)管，完善分類監(jiān)管制度。建立健全本外幣跨境資金流動監(jiān)管框架，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同。改 進(jìn)和完善金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。發(fā)揮和完善現(xiàn)行金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的功能，實(shí)行信息共享，推進(jìn)監(jiān)管協(xié)調(diào) 工作規(guī)范化、常態(tài)化。
強(qiáng)化地方人民政府金融監(jiān)管意識和責(zé)任。堅(jiān)持發(fā)揮中央金融管理部門指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督作用，維護(hù) 金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略、金融宏觀管理政策、監(jiān)管規(guī)則與標(biāo)準(zhǔn)的一致性和權(quán)威性;同時，注重引導(dǎo)和調(diào)動地 方人民政府的積極性，發(fā)揮好地方人民政府的作用。
民間借貸是正規(guī)金融的補(bǔ)充，有一定的積極作用。要完善法律、法規(guī)等制度框架，加強(qiáng)引導(dǎo)和教育， 發(fā)揮民間借貸的積極作用。同時，大力整頓金融秩序，嚴(yán)厲打擊高利貸活動和非法集資、地下錢莊、非法 證券等非法金融活動，加強(qiáng)對擔(dān)保公司、典當(dāng)行等機(jī)構(gòu)和銀行表外業(yè)務(wù)的全面監(jiān)測和有效監(jiān)管，妥善處 理企業(yè)資金鏈斷裂事件，防止風(fēng)險擴(kuò)散蔓延。
(4)防范化解地方政府性債務(wù)風(fēng)險，避免財(cái)政金融風(fēng)險相互傳遞。
高度重視地方政府性債務(wù)管理問題。綜合施策、標(biāo)本兼治，按照“分類管理、區(qū)別對待、逐步化解”的 原則，妥善處理存量債務(wù);把短期應(yīng)對措施和長期制度建設(shè)結(jié)合起來，建立規(guī)范的地方人民政府舉債融 資機(jī)制，嚴(yán)格控制地方人民政府新增債務(wù)。
要加快建立健全透明規(guī)范、可持續(xù)的保障性住房融資機(jī)制，積極支持保障性住房建設(shè)，切實(shí)防范金 融風(fēng)險。
(5)加強(qiáng)資本市場和保險市場建設(shè)，推動金融市場協(xié)調(diào)發(fā)展。嚴(yán)懲內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐上市、 虛假披露等違法違規(guī)行為。
堅(jiān)決清理整頓各類交易場所。各地區(qū)和有關(guān)部門要按照國務(wù)院有關(guān)文件要求和部署，清理整頓產(chǎn) 權(quán)交易、文化藝術(shù)品交易和大宗商品中遠(yuǎn)期交易等交易場所，維護(hù)正常的市場秩序和社會大局穩(wěn)定。
規(guī)范發(fā)展債券市場。要堅(jiān)持市場化改革方向，著力培育商業(yè)信用，強(qiáng)化市場約束和風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制， 提高市場運(yùn)行透明度，為債券市場發(fā)展?fàn)I造良好的制度環(huán)境。穩(wěn)步擴(kuò)大債券市場規(guī)模，推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新和 多樣化。完善債券發(fā)行管理體制，目前要在部門各負(fù)其責(zé)基礎(chǔ)上，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，提高信息披露標(biāo)準(zhǔn)，落 實(shí)監(jiān)管責(zé)任。加強(qiáng)債券市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，進(jìn)一步促進(jìn)場內(nèi)、場外市場互聯(lián)互通。同時，要積極創(chuàng)造條 件，統(tǒng)一準(zhǔn)人和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)規(guī)范統(tǒng)一的債券市場。
積極培育保險市場。要更好發(fā)揮其保險服務(wù)功能，不斷豐富保險產(chǎn)品，拓寬保險服務(wù)領(lǐng)域。
(6)完善金融宏觀調(diào)控體系，有效促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融穩(wěn)定。金融宏觀調(diào)控是國家維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn) 定的重要手段。要繼續(xù)完善逆周期的金融宏觀審慎管理制度框架，優(yōu)化貨幣政策目標(biāo)體系，創(chuàng)新豐富貨 幣政策工具，處理好促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、保持物價穩(wěn)定和防范金融風(fēng)險的關(guān)系，合理調(diào)控貨幣信貸總量，保持 合理的社會融資規(guī)模。遵循市場規(guī)律，完善市場化的間接調(diào)控機(jī)制,逐步增強(qiáng)利率、匯率等價格杠桿的 作用。加快培育市場基準(zhǔn)利率體系，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險定價能力，穩(wěn)步推進(jìn)利率市場化改革。進(jìn)一 步完善人民幣匯率形成機(jī)制，增強(qiáng)人民幣匯率雙向浮動彈性，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本 穩(wěn)定。加強(qiáng)貨幣政策與財(cái)政政策、監(jiān)管政策、產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合，進(jìn)一步增強(qiáng)宏觀調(diào)控的科學(xué)性、前瞻 性、有效性。
