2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為10月31日、11月1日，為幫助各位學(xué)員鞏固知識，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快!

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　　第二章 金融市場

　　金融資產(chǎn)分類：基礎(chǔ)性金融資產(chǎn)(債務(wù)性資產(chǎn)、權(quán)益性資產(chǎn))、衍生性金融資產(chǎn)(遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換)

　　1、金融市場的特點(diǎn)：市場商品的特殊性、市場交易價(jià)格的一致性、市場交易活動(dòng)的集中性、交易主體角色的可變性

　　2、利率作為貨幣資金價(jià)格的表現(xiàn)形式，在市場機(jī)制的作用下，不同市場的利率水平將趨于一致

　　3、金融市場的7大功能：微觀(集聚、財(cái)富、避險(xiǎn)、交易)、宏觀(資源配置、調(diào)節(jié)、反映)

　　4、金融市場的流動(dòng)性和產(chǎn)品的多樣性維系了市場的財(cái)富效應(yīng)。流動(dòng)性是金融市場效率和生命力的體現(xiàn)。

　　5、金融市場為市場參與者提供的2種風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方式：①保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保單②金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的目的。

　　6、金融市場的參與當(dāng)事人：企業(yè)、政府及政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、居民個(gè)人

　　7、企業(yè)是金融市場運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金供給者和需求者;在金融市場上，居民是最大的資金供給者。

　　8、按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場分為：貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場、保險(xiǎn)市場、 黃金市場

　　9、按金融商品交易的交割方式，金融市場可分為：現(xiàn)貨市場(現(xiàn)金交易、固定方式交易、保證金交易方式)、衍生市場

　　10、金融衍生品市場分為：期貨市場、期權(quán)市場、遠(yuǎn)期協(xié)議市場、互換市場

　　11、2002年10月30日上海黃金交易所開業(yè)，標(biāo)志著我國黃金市場正式開始運(yùn)作

　　12、目前現(xiàn)貨市場中的大部分交易是：固定方式交易(成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔)

　　13、衍生市場代表性的金融衍生工具有：遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)

　　12、期貨市場的基本特征：套期保值、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

　　13、從金融市場的實(shí)踐看，適合于期貨市場交易的金融產(chǎn)品，常是價(jià)格易變化、風(fēng)險(xiǎn)性較大的金融資產(chǎn)，如股票、外匯、黃金。但債券因價(jià)格比較穩(wěn)定，常沒必要進(jìn)行期貨交易。

　　14、貨幣市場的功能：融通短期資金、資金運(yùn)營管理、宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控

　　15、央行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的3大手段：存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、公開市場業(yè)務(wù)

　　16、同業(yè)拆借市場在央行貨幣政策實(shí)施中發(fā)揮核心作用

　　17、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)：融資成本低、融資靈活、利率敏感性強(qiáng)、票據(jù)信用度高、票據(jù)期限短、票據(jù)面額大

　　18、商業(yè)票據(jù)的一級市場發(fā)行量大，二級市場交易量小

　　19、商業(yè)票據(jù)的主要發(fā)行方式：間接銷售。發(fā)行商業(yè)票據(jù)的目的：融通短期、季節(jié)性和臨時(shí)性資金

　　20、銀行承兌匯票的特點(diǎn)：安全性高、信用度高、靈活性好

　　21、比較典型、有代表性的同業(yè)拆借利率：倫敦銀行同業(yè)拆借利率、新加坡銀行同業(yè)拆借利率、香港銀行同業(yè)拆借利率，其中倫敦銀行同業(yè)拆借利率是浮動(dòng)利率融資工具的發(fā)行依據(jù)。

　　22、回購交易分為：封閉式回購、開放式回購。在開放式回購中，逆回購方擁有買入證券完整的所有權(quán)和處置權(quán)

　　23、在期限相同的情況下，回購協(xié)議利率與貨幣市場利率的關(guān)系：

　　短期政府債券利率<回購協(xié)議利率<銀行承兌匯票利率<可轉(zhuǎn)讓定期存單利率<同業(yè)拆借利率

　　24、同業(yè)拆借利息=拆借金額×拆借利率×(生息天數(shù)/365)

　　短期政府債券投資收益率=(面額—價(jià)格)/價(jià)格×(360/到期天數(shù))

　　國庫券價(jià)格=360×面額/(收益率×到期天數(shù)+360)

　　25、資本市場的交易對象：股票、債券、證券投資基金

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