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　　1、洗錢的概念

　　洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表明合法化的行為。

　　2、洗錢的過程

　　洗錢的過程通常分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

　　3、洗錢的常見方式

　　方式內容

　　借用金融機構方法：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。

　　藏身于保密天堂“保密天堂”的特征：

　�、儆袊栏竦你y行保密法。

　�、谟袑捤傻慕鹑谝�(guī)則，建立金融機構幾乎沒有什么限制。

　�、塾凶杂傻墓�司法和嚴格的公司保密法。

　　典型：瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國。

　　使用空殼公司

　　利用現(xiàn)金密集行業(yè)賭場、娛樂場所、、金銀首飾店等

　　偽造商業(yè)票據(jù)洗錢者首先將犯罪收益存人甲國銀行，并用其購買信用證，該信用證用于某項虛構的從乙國到甲國的商品進口交易，然后用偽造的提貨單在乙國銀行兌現(xiàn)。有時犯罪者也利用一些真實的商業(yè)交易來隱瞞或掩飾犯罪收益，但在數(shù)量和價格上做文章。

　　走私現(xiàn)金走私;貴金屬或藝術品走私。

　　利用犯罪所得直接購置不動產和動產直接購買別墅、飛機、金融債券等，再再轉賣中套取貨幣現(xiàn)金存入銀行，逐漸演變成合法的貨幣資金。

　　通過證券和保險業(yè)洗錢

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