初級《法律法規(guī)》第九章、第十九章、第二十一章不涉及考點，為中級掌握內(nèi)容。

　　第一章經(jīng)濟基礎知識(占比3分左右)

　　第一節(jié)宏觀經(jīng)濟分析

　　知識點一：宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標(熟悉)

　　知識點二：經(jīng)濟周期(熟悉)

　　知識點三、經(jīng)濟結構(熟悉)

　　知識點四、經(jīng)濟全球化(熟悉)

　　第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析

　　知識點一、我國的行業(yè)分類(了解)

　　知識點二、行業(yè)分析基本內(nèi)容(了解)

　　第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析

　　知識點一、區(qū)域發(fā)展條件分析(掌握)

　　知識點二、區(qū)域經(jīng)濟分析(掌握)

　　知識點三、區(qū)域發(fā)展分析(掌握)

　　第二章金融基礎知識(占比5分左右)

　　第一節(jié)貨幣基礎知識

　　知識點一、貨幣本質與職能(掌握)

　　知識點二、貨幣需求與貨幣供給(掌握)

　　知識點三、通貨膨脹與通貨緊縮(掌握)

　　第二節(jié)貨幣政策

　　知識點一、貨幣政策目標(熟悉)

　　知識點二、貨幣政策工具(熟悉)

　　知識點三、貨幣政策傳導機制

　　第三節(jié)利息與利率

　　知識點一、概念 (了解并掌握 )

　　知識點二、利息率的主要種類(了解并掌握 )

　　知識點三、我國利率市場化(了解并掌握 )

　　第四節(jié)外匯與匯率

　　知識點一、概述(掌握)

　　知識點二、匯率變動的影響因素(掌握)

　　知識點三、人民幣國際化與外匯管理體制改革(掌握)

　　第三章金融市場(占比3分左右)

　　第一節(jié)金融市場概述

　　知識點一、金融市場的功能(掌握)

　　知識點二、金融市場種類(掌握)

　　知識點 三、金融工具(掌握)

　　第二節(jié)貨幣市場和資本市場

　　知識點一、貨幣市場(了解)

　　知識點 二、資本市場(掌握)

　　第三節(jié)我國金融市場組織體系

　　知識點一、貨幣當局(了解)

　　知識點二、金融監(jiān)督管理機構(了解并熟悉)

　　知識點三、銀行業(yè)金融機構(了解并熟悉)

　　知識點四、證券期貨類金融機構(掌握)

　　知識點五、保險類金融機構(掌握)

　　知識點六、其他金融機構 (掌握)

　　知識點七、金融行業(yè)自律組織(了解并熟悉)

　　第四章銀行體系(占比4分左右)

　　第一節(jié)銀行起源與發(fā)展

　　知識點一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 (了解)

　　知識點二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 (了解)

　　第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能

　　知識點一、中央銀行 (熟悉)

　　知識點二、政策性銀行(熟悉)

　　知識點三、商業(yè)銀行(熟悉)

　　知識點四、非銀行金融機構 (熟悉)

　　第三節(jié)銀行體系的安全保障 (中級)

　　知識點一、最后貸款人制度

　　知識點二、存款保險制度

　　第五章負債業(yè)務 (占比9分左右)

　　第一節(jié)存款業(yè)務

　　知識點一、個人存款業(yè)務(掌握并運用)

　　知識點二、單位存款業(yè)務 (掌握并運用)

　　知識點三、人民幣同業(yè)存款 (掌握并運用)

　　知識點四、外幣存款業(yè)務(掌握并運用)

　　第二節(jié)非存款業(yè)務

　　知識點一、同業(yè)拆借 (掌握并運用)

　　知識點二、債券回購 (掌握并運用)

　　知識點三、向中央銀行借款 (掌握并運用)

　　知識點四、金融債券(掌握并運用)

　　第六章資產(chǎn)業(yè)務 (占比10分左右)

　　第一節(jié)貸款業(yè)務

　　知識點一、貸款業(yè)務品種(掌握并運用)

　　知識點二、貸款業(yè)務流程(掌握并運用)

　　知識點三、貸款質量分類與不良貸款管理(掌握并運用)

　　第二節(jié)債券投資業(yè)務 (中級)

　　知識點一、債券投資目標及對象

　　知識點二、債券投資的收益

　　知識點三、債券投資的風險

　　第三節(jié)其他資產(chǎn)業(yè)務

　　知識點一、表外資產(chǎn)業(yè)務 (熟悉并掌握)

　　知識點二、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務 (中級)

　　知識點三、外匯交易業(yè)務 (中級)

　　第七章中間業(yè)務(占比9分左右)

　　第一節(jié)中間業(yè)務概述

　　知識點一、中間業(yè)務的概念 (掌握)

　　知識點二、中間業(yè)務的特點 (掌握)

　　知識點三、中間業(yè)務的發(fā)展與創(chuàng)新 (掌握)

　　第二節(jié)支付結算業(yè)務

　　知識點一、支付結算業(yè)務概念 (掌握并運用)

　　知識點二、支付結算工具 (掌握并運用)

　　知識點三、清算業(yè)務(掌握并運用)

　　第三節(jié)代理業(yè)務

　　知識點一、代收代付業(yè)務 (掌握并運用)

　　知識點二、代理銀行業(yè)務 (掌握并運用)

　　知識點三、代理證券業(yè)務 (掌握并運用)

　　知識點四、代理保險業(yè)務 (掌握并運用)

　　知識點五、其他代理業(yè)務 (掌握并運用)

　　第四節(jié)托管業(yè)務

　　知識點一、資產(chǎn)托管業(yè)務 (掌握并運用)

　　知識點二、代保管業(yè)務 (掌握并運用)

　　第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務

　　知識點一、咨詢服務(掌握并運用)

　　知識點二、財務顧問服務 (掌握并運用)

　　第六節(jié)銀行卡業(yè)務

　　知識點一、銀行卡分類 (掌握并運用)

　　知識點二、信用卡 (掌握并運用)

　　知識點三、借記卡(掌握并運用)

　　知識點四、信用卡和借記卡的主要區(qū)別(掌握并運用)

　　第八章理財業(yè)務 (占比4分左右)

　　第一節(jié)理財業(yè)務概述

　　知識點一、理財業(yè)務定義 (掌握)

　　知識點二、理財業(yè)務特點及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務的差異(掌握)

　　知識點三、理財業(yè)務管理 (掌握)

　　第二節(jié)理財產(chǎn)品分類與銷售管理

　　知識點一、理財產(chǎn)品分類 (掌握)

　　知識點二、理財產(chǎn)品風險分級 (掌握)

　　知識點三、理財產(chǎn)品銷售管理要求 (掌握)

　　第三節(jié)理財投資管理 (中級)

　　知識點一、投資標的分類

　　知識點二、投資管理要求

　　知識點三、風險隔離要求

　　第九章 業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展

　　第一節(jié) 業(yè)務創(chuàng)新概述

　　知識點一：業(yè)務創(chuàng)新基礎原則

　　知識點二：業(yè)務創(chuàng)新與客戶利益保護

　　第二節(jié) 創(chuàng)新發(fā)展趨勢

　　知識點一：業(yè)務綜合化與交叉金融工具

　　知識點二：證券化

　　知識點三：互聯(lián)網(wǎng)金融

　　第十章銀行管理基礎 (占比3分左右)

　　第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構

　　知識點一、商業(yè)銀行組織架構的內(nèi)涵 (掌握)

　　知識點二、西方商業(yè)銀行的組織架構 (熟悉)

　　知識點三、我國商業(yè)銀行組織架構及發(fā)展趨勢(熟悉)

　　第二節(jié)銀行管理的基本指標

　　知識點一、規(guī)模指標 (熟悉)

　　知識點二、結構指標(掌握并熟練運用)

　　知識點三、效率指標(掌握并熟練運用)

　　知識點四、市場指標(掌握并熟練運用)

　　知識點五、安全性指標(掌握并熟練運用)

　　知識點六、流動性指標 (掌握并熟練運用)

　　知識點七、客戶集中度指標 (掌握并熟練運用)

　　知識點八、盈利性指標(掌握并熟練運用)

　　第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理(占比3分左右)

　　第一節(jié)公司治理

　　知識點一、銀行公司治理概述 (熟悉并掌握)

　　知識點二、穩(wěn)健公司治理原則 (中級)

　　知識點三、銀行公司治理的組織架構 (中級)

　　知識點四、激勵約束機制 (中級)

　　第二節(jié)內(nèi)部控制

　　知識點一、內(nèi)部控制目標與基本原則(掌握)

　　知識點二、內(nèi)部控制治理 (掌握)

　　知識點三、內(nèi)部控制措施 (掌握)

　　知識點四、內(nèi)部控制保障 (掌握)

　　第三節(jié)合規(guī)管理

　　知識點一、合規(guī)管理的相關概念 (了解并掌握)

　　知識點二、合規(guī)管理的重點內(nèi)容 (了解并掌握)

　　知識點三、合規(guī)風險管理體系 (了解并掌握)

　　第十二章商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理(占比2分左右)

　　第一節(jié)資產(chǎn)負債管理概述

　　知識點一、資產(chǎn)負債管理的對象 熟悉

　　知識點二、資產(chǎn)負債管理的目標 (中級)

　　知識點三、資產(chǎn)負債管理的原則 (中級)

　　知識點四、資產(chǎn)負債管理的構成內(nèi)容 熟悉

　　第二節(jié)資產(chǎn)負債管理的工具與策略

　　知識點一、資產(chǎn)負債管理工具 (中級)

　　知識點二、資產(chǎn)負債管理的策略 熟悉

　　第十三章資本管理 (占比6分左右)

　　第一節(jié)概述

　　知識點一、資本的定義和分類 掌握

　　知識點二、資本的作用 掌握

　　第二節(jié)巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管

　　知識點一、巴塞爾資本協(xié)議 掌握

　　知識點二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 掌握

　　第三節(jié)商業(yè)銀行的資本管理 (中級)

　　知識點一、內(nèi)部資本評估程序

　　知識點二、資本規(guī)劃

　　知識點三、資本充足率管理策略

　　第四節(jié)經(jīng)濟資本(中級)

　　知識點一、經(jīng)濟資本計量

　　知識點二、經(jīng)濟資本分配

　　知識點三、風險績效考核

　　第十四章風險管理 (占比5分左右)

　　第一節(jié)概述

　　知識點一、風險的定義 掌握

　　知識點二、風險的分類 掌握

　　第二節(jié)全面風險管理

　　知識點一、全面風險管理概述 了解

　　知識點二、風險偏好和戰(zhàn)略 了解

　　知識點三、風險管理的組織架構 掌握

　　知識點四、風險管理流程 掌握

　　知識點五、風險文化 了解

　　第三節(jié)信用風險管理

　　知識點一、信用風險的分類 掌握并運用

　　知識點二、信用風險的計量 了解

　　知識點三、信用風險的管控手段 掌握并運用

　　第四節(jié)市場風險管理

　　知識點一、市場風險的分類 掌握并運用

　　知識點二、市場風險的計量 了解

　　知識點三、市場風險的管控手段 掌握并運用

　　第五節(jié)操作風險管理

　　知識點一、操作風險的分類 掌握并運用

　　知識點二、操作風險的計量 了解

　　知識點三、操作風險的管控手段 掌握并運用

　　第六節(jié)流動性風險管理

　　知識點一、流動性風險的分類 掌握并運用

　　知識點二、流動性風險的管控手段 掌握并運用

　　第十五章銀行基本法律法規(guī) (占比7分左右)

　　第一節(jié) 《中國人民銀行法》

　　知識點一、中國人民銀行的法定職責與業(yè)務 熟悉

　　知識點二、人民幣 熟悉

　　知識點三、中國人民銀行的監(jiān)督管理 熟悉

　　第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　知識點一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍 熟悉

　　知識點二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理職責 熟悉

　　知識點三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施 熟悉

　　第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》

　　知識點一、商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則 掌握并運用

　　知識點二、商業(yè)銀行組織機構 掌握并運用

　　知識點三、商業(yè)銀行業(yè)務規(guī)則 掌握并運用

　　知識點四、商業(yè)銀行的接管和終止(中級)

　　第四節(jié) 《反洗錢法》

　　知識點一、洗錢的概念、過程及方式 了解

　　知識點二、反洗錢的監(jiān)管機構及職責 了解

　　知識點三、商業(yè)銀行的反洗錢義務 了解

　　第十六章民事法律制度 (占比10分左右)

　　第一節(jié)民法

　　知識點一、民法概述 了解并掌握

　　知識點二、民事主體 了解并掌握

　　知識點三、民事法律行為與代理 了解并掌握

　　知識點四、訴訟時效 (中級)

　　知識點五、民事訴訟與仲裁 (中級)

　　第二節(jié)物權法和擔保法

　　知識點一、物權基本法律制度 掌握

　　知識點二、擔保法律制度 掌握

　　第三節(jié)合同法

　　知識點一、合同與合同的相對性 掌握

　　知識點二、合同的訂立 掌握

　　知識點三、合同的效力 掌握

　　知識點四、合同的履行 掌握

　　知識點五、合同的保全 掌握

　　知識點六、合同的變更、轉讓與終止 掌握

　　知識點七、違約責任 掌握

　　第四節(jié)婚姻法和繼承法

　　知識點一、婚姻法 掌握

　　知識點二、繼承法 掌握

　　第十七章商事法律制度 (占比5分左右)

　　第一節(jié)公司法律制度

　　知識點一、公司的概念和種類 掌握

　　知識點二、公司設立制度 掌握

　　知識點三、公司資本制度 掌握

　　知識點四、公司的組織機構 掌握

　　知識點五、公司終止制度 掌握

　　第二節(jié)證券與保險法律制度 (中級)

　　知識點一、證券法

　　知識點二、保險法

　　第三節(jié)信托法律制度

　　知識點一、信托概述 熟悉并掌握

　　知識點二、信托的設立 熟悉并掌握

　　知識點三、信托法律關系的主體 (中級)

　　知識點四、信托法律關系的客體

　　知識點五、信托的變更與終止 熟悉并掌握

　　第四節(jié)票據(jù)法律制度

　　知識點一、《票據(jù)法》概述 熟悉并掌握

　　知識點二、票據(jù)的功能 熟悉并掌握

　　知識點三、票據(jù)行為 熟悉并掌握

　　知識點四、票據(jù)權利 熟悉并掌握

　　知識點五、票據(jù)喪失的補救措施 熟悉并掌握

　　第五節(jié)破產(chǎn)法律制度 (中級)

　　知識點一、破產(chǎn)法概述

　　知識點二、破產(chǎn)的申請和受理

　　知識點三、債務人財產(chǎn)

　　知識點四、破產(chǎn)債權及申報

　　知識點五、債權人會議和債權人委員會

　　知識點六、重整與和解

　　知識點七、破產(chǎn)清算

　　第十八章刑事法律制度 ( 占比5分左右)

　　第一節(jié)刑法基本理論

　　知識點一、刑法的概念、任務和基本原則 了解

　　知識點二、犯罪 了解

　　知識點三、刑罰 了解

　　第二節(jié)金融犯罪及刑事責任

　　知識點一、金融犯罪概述 掌握

　　知識點二、破壞金融管理秩序罪 掌握

　　知識點三、金融詐騙罪掌握

　　知識點四、銀行業(yè)相關職務犯罪

　　第三節(jié)刑事訴訟

　　知識點一、刑事訴訟概述

　　知識點二、刑事訴訟基本程序

　　知識點三、刑事訴訟強制措施

　　知識點四、附帶民事訴訟

　　第十九章行政法律制度 (中級)

　　第一節(jié)行政許可

　　知識點一、行政許可概述

　　知識點二、重要行政許可法律規(guī)則

　　知識點三、銀行相關行政許可規(guī)則

　　第二節(jié)行政處罰

　　知識點一、行政處罰概述

　　知識點二、重要行政處罰法律規(guī)則 “

　　知識點三、銀行相關行政處罰規(guī)則

　　第三節(jié)行政強制

　　知識點一、行政強制概述

　　知識點二、重要行政強制法律規(guī)則

　　知識點三、銀行相關行政強制規(guī)則

　　第四節(jié)行政復議

　　知識點一、行政復議概述

　　知識點二、重要行政復議法律規(guī)則

　　知識點三、銀行相關行政復議規(guī)則

　　第五節(jié)行政訴訟

　　知識點一、行政訴訟概述

　　知識點二、重要行政訴訟法律規(guī)則

　　知識點三、銀行相關行政訴訟規(guī)則

　　第二十章銀行監(jiān)管體制 占比1分左右

　　第一節(jié)國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制

　　知識點一、銀行監(jiān)管起源與演變 了解

　　知識點二、國際上主要金融監(jiān)管的體制 (中級)

　　知識點三、主要國家的銀行監(jiān)管體制

　　知識點四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

　　第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管框架

　　知識點一、我國銀行監(jiān)管的歷史 掌握

　　知識點二、銀行監(jiān)管的四個層次 掌握

　　知識點三、我國當前銀行監(jiān)管的框架 掌握

　　第二十一章銀行監(jiān)管目標、方法 (中級)

　　第一節(jié)銀行監(jiān)管目標

　　第二節(jié)銀行監(jiān)管方法

　　知識點一、合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管

　　知識點二、銀行監(jiān)管的流程

　　知識點三、監(jiān)管評級

　　第二十二章銀行自律與市場約束 占比7分左右

　　第一節(jié)銀行自律組織

　　知識點一、國際銀行自律組織 (中級)

　　知識點二、中國銀行業(yè)協(xié)會 了解

　　第二節(jié)職業(yè)操守

　　知識點一、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍 掌握

　　知識點二、從業(yè)準則 掌握

　　知識點三、從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守掌握

　　知識點四、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 掌握

　　知識點五、從業(yè)人員與機構間的職業(yè)操守 掌握

　　知識點六、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守 掌握

　　第三節(jié)市場約束 (中級)

　　知識點一、概述

　　知識點二、信息披露

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