2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為10月31日、11月1日，為幫助各位學(xué)員鞏固知識，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快!

　　查看匯總：2015銀行業(yè)初級資格《法律法規(guī)》重點記憶匯總

　　1.應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

　　2.故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念違反了“誠實信用”原則�？陬^保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率違反了“風(fēng)險提示”原則。

　　3.違反了“監(jiān)管規(guī)避”原則:以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律法規(guī)規(guī)定的建議\出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源，為這些行為提供方便

　　4. “信息保密”原則要求受雇期間及離職后均遵守該原則，

　　5. “互相監(jiān)督”原則要求，對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。

　　6.“同業(yè)競爭”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務(wù)中不得違反監(jiān)管部門的規(guī)定，采取降低貸款條件爭攬客戶，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中不得在已經(jīng)開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)安裝具有排他性的POS 機，在業(yè)務(wù)宣傳中不得對同業(yè)人員或同業(yè)人員所在機構(gòu)進行歪曲、詆毀

　　7. “接受監(jiān)管”原則規(guī)定，應(yīng)當(dāng)嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實。信息披露監(jiān)管是銀監(jiān)會的監(jiān)管措施之一，因此銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露有關(guān)信息，無論是正面信息還是負面信息。

　　8. “禁止賄賂及不當(dāng)便利”原則規(guī)定，不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。

　　9.對違反職業(yè)操守的所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重的，應(yīng)通報同業(yè)。

　　10. “崗位職責(zé)”原則規(guī)定，不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章等交與其他人員。

　　11. “利益沖突”原則要求從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或者接受其所在機構(gòu)提供的服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機構(gòu)利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在機構(gòu)進行交易。

　　12. “內(nèi)幕交易”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍以外的人員。從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}。

　　13. “了解客戶”原則規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

　　14. “禮物收、送原則”規(guī)定，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍。故在允許范圍內(nèi)收、送禮物是允許的例如節(jié)日賀卡等。

　　15. “娛樂及便利”原則規(guī)定，邀請客戶進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等方面的便利時應(yīng)當(dāng)不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感。

　　16. “配合非現(xiàn)場監(jiān)管”原則規(guī)定，應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實、準確。

　　17. “禁止賄賂及不當(dāng)便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得無償將所在機構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用。`

　　18. 銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是：“管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”

　　18.我國由銀監(jiān)會監(jiān)管的的非銀行金融機構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司。

　　19.促進會員單位實現(xiàn)共同利益是中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨之一。

　　20. 通貨膨脹率是衡量物價穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟指標;經(jīng)濟周期是指經(jīng)濟處于生產(chǎn)和再生產(chǎn)過程中周期性出現(xiàn)的經(jīng)濟擴張與經(jīng)濟緊縮交替更迭、循環(huán)往復(fù)的一種現(xiàn)象。消費投資比例反映的是經(jīng)濟結(jié)構(gòu)。GDP 是衡量經(jīng)濟增長的宏觀經(jīng)濟指標。

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