5.4.2 《中華人民共和國反洗錢法》

　　2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議審議通過了《中國人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起施行。

　　1. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容

　　(1)規(guī)定國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構(gòu)的反洗錢職責分工;

　　(2)明確應履行反洗錢義務的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務;

　　(3)規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限;

　　(4)規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則;

　　(5)明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任。

　　2. 中國人民銀行應履行的反洗錢職責

　　(1)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測;

　　(2)制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章;

　　(3)監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況;

　　(4)在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動;

　　(5)接受單位和個人對洗錢活動的舉報;

　　(6)向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;

　　(7)向國務院有關部門、機關定期通報反洗錢工作情況;

　　(8)根據(jù)國務院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作;

　　(9)法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。

　　3. 國務院金融監(jiān)督管理機關的反洗錢職責

　　(1)參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章;

　　(2)對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求;

　　(3)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告;

　　(4)審查新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準;

　　(5)法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。

　　4. 金融機構(gòu)反洗錢義務的主要內(nèi)容

　　(1)建立反洗錢內(nèi)部控制制度;設立反洗錢專門機構(gòu)或者制定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作;

　　(2)建立客戶身份識別制度;

　　(3)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度;

　　(4)建立大額交易和可疑交易報告制度;

　　(5)開展反洗錢培訓和宣傳工作等。

　　5.4.3 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　2006年11月6日，中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，該規(guī)定共二十七條，2007年1月1日起施行。

　　中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

　　中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：

　　(1)接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;

　　(2)建立國際反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;

　　(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果;

　　(4)要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;

　　(5)經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構(gòu)交換信息、資料;

　　(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責。

　　5.4.4 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　2006年11月6日，中國人民銀行第二十五次行長辦公會議通過了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，該《辦法》共二十一條，2007年3月1日起施行。

　　1. 報告主體應報告的交易

　　(1)大額交易。具體包括：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支;單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn);個人銀行賬戶之間，以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn);交易一方為個人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

　　(2)可疑交易。

　　2. 免于報告的交易

　　5.4.5 違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任

　　1.對反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員的責任追究

　　2.對金融機構(gòu)的責任追究

　　3.違反《反洗錢法》，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任

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