查看更多：2013銀行從業(yè)考試公共基礎(chǔ)第八章知識(shí)點(diǎn)匯總

　　金融犯罪的概念：

　　金融犯罪，是指行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受?chē)?yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。我國(guó)的金融犯罪主要規(guī)定在《刑法》分則第三章第四節(jié)“破壞金融管理秩序罪”及第五節(jié)“金融詐騙罪”中。

　　金融犯罪的種類(lèi)：

　　按照不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融犯罪劃分為不同的類(lèi)別。

　　1.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。

　　2.根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。

　　3.根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。針對(duì)銀行的犯罪又稱(chēng)為外部犯罪，主要包括破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪等。銀行人員職務(wù)犯罪又稱(chēng)為內(nèi)部犯罪，包括貪污、受賄、挪用公款、簽訂合同失職罪等。

　　金融犯罪的構(gòu)成：

　　1.犯罪客體

　　金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融安全有序，是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展、政治穩(wěn)定的重要基礎(chǔ)。正因?yàn)槿绱�，�?guó)家發(fā)布了大量的金融管理方面的法律法規(guī)，如《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《票據(jù)法》、《保險(xiǎn)法》等，以規(guī)范金融活動(dòng)。但金融犯罪違反金融管理法規(guī)，沖擊國(guó)家金融市場(chǎng)，擾亂金融管理秩序，具有極大的社會(huì)危害性。金融管理秩序是銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據(jù)管理秩序、保險(xiǎn)管理秩序等的總稱(chēng)，侵犯其中任何一種秩序都屬于侵害金融管理秩序。

　　2.犯罪客觀方面

　　金融犯罪的客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)，非法從事貨幣資金融通活動(dòng)，危害國(guó)家金融管理秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為。具體內(nèi)容主要是：

　　(1)違反金融管理法規(guī)。這是金融犯罪突出的客觀特征。如果某種金融行為并沒(méi)有違反金融管理法規(guī)，則該種行為就不可能構(gòu)成金融犯罪。因此，違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。

　　(2)具有非法從事貨幣資金融通的活動(dòng)。非法從事貨幣資金融通活動(dòng)，在客觀方面表現(xiàn)形式多種多樣：有的表現(xiàn)為以偽造、變?cè)斓姆椒ㄆ茐慕鹑诠芾碇刃�，如偽造、變�(cè)熵泿�，偽造、變�(cè)旖鹑跈C(jī)構(gòu)許可證，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C等;有的表現(xiàn)為以詐騙方法破壞金融管理秩序，如所有的金融詐騙行為，編造并傳播證券交易虛假信息，誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券等;有的表現(xiàn)為以其他方式，如采取出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸、持有、使用、轉(zhuǎn)讓、套取、轉(zhuǎn)貸、擅自發(fā)行、交易、泄露、操縱等方法，來(lái)破壞金融管理秩序。

　　3.犯罪主體

　　4.犯罪主觀方面

　　金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。

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