處罰名稱

執(zhí)行機構(gòu)

處罰對象

處罰內(nèi)容

刑事責(zé)任

公安機關(guān)

觸犯《刑法》的自然人或單位

包括管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)等刑罰。

行政處分

任免機關(guān)或行政監(jiān)察機關(guān)

國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為

包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。

行政處罰

國家行政機關(guān)

犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織

包括警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或吊銷許可證、暫扣或吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

其他行政處理措施

銀監(jiān)會

對銀監(jiān)會從事監(jiān)督管理工作人員（42條）

（1）違反規(guī)定審查批準(zhǔn)機構(gòu)的設(shè)立、變更、及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的；（2）違反規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查的；（3）未報告突發(fā)事件的；（4）違反規(guī)定查詢賬戶或申請凍結(jié)資金的；（5）違反規(guī)定采取措施或處罰的；（6）濫用職權(quán)、玩忽職守的。（7）依法受賄、泄露國家秘密或所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任，尚不構(gòu)成犯罪的依法給予行政處分。

對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的單位和個人（第43條）

予以取締。構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或違法所行不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。

對依法成立的銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)的下列行為（44、45條）

設(shè)立分支機構(gòu)

責(zé)令改正，有違法所得的沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或違法所行不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

變更、終止

從事未備案業(yè)務(wù)活動

提高或降低存款利率、貸款利率

未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的

責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

拒絕或阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或現(xiàn)場檢查

提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的

未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的

嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的

拒絕執(zhí)行本法第37條規(guī)定措施的

對不按規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的（46條）

責(zé)令改正，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。

對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員

除按43、46條處罰外，還可采取：責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5萬元以上50萬元以下罰款；取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。