重點(diǎn)章節(jié)：第三章、第四章、第五章、第六章

　　各章重要知識(shí)點(diǎn)歸納如下：

　　第一章 風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

　　第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念

　　知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)與收益、損失的關(guān)系及金融風(fēng)險(xiǎn)損失的主要類別(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行五種風(fēng)險(xiǎn)管理策略的基本原理、主要作用(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)三：商業(yè)銀行面臨的八種主要風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵、主要特征及構(gòu)成(掌握)

　　第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展

　　知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的重要意義和作用(了解)

　　第三節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理

　　知識(shí)點(diǎn)一：監(jiān)管資本、會(huì)計(jì)資本、經(jīng)濟(jì)資本的主要內(nèi)容，以及銀行資本相較一般企業(yè)資本的顯著作用(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)二：監(jiān)管資本的構(gòu)成及不同資本工具的合格標(biāo)準(zhǔn)(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)三：我國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的四個(gè)層次監(jiān)管資本要求(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)四：商業(yè)銀行杠桿率分子項(xiàng)和分母項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)口徑及與資本充足率相比杠桿率監(jiān)管的主要優(yōu)勢(shì)(了解)

　　第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理常用的數(shù)理知識(shí)

　　知識(shí)點(diǎn)一：方差、標(biāo)準(zhǔn)差和正態(tài)分布在風(fēng)險(xiǎn)管理的重要應(yīng)用及馬柯維茨投資組合原理的基本要點(diǎn)。(掌握)

　　第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)治理

　　知識(shí)點(diǎn)一：董事會(huì)、高管層和風(fēng)險(xiǎn)管理部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)二：三道防線、前中后臺(tái)分離和風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性等基本原則(掌握)

　　第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)文化

　　知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)治理、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)文化、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計(jì)的基本內(nèi)容(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)維度和指標(biāo)體系，限額管理作的作用和基本流程(熟悉)

　　第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)限額

　　第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)政策與管理流程

　　知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程和風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋的技術(shù)(掌握)

　　第五節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)與IT數(shù)據(jù)

　　知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的基本要求(了解)

　　第六節(jié) 內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)

　　知識(shí)點(diǎn)一:內(nèi)部控制框架的核心要素，內(nèi)部審計(jì)的基本屬性。(熟悉)

　　第三章 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　知識(shí)點(diǎn)一：法人客戶、個(gè)人客戶和貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)(掌握)

　　第二節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估/計(jì)量

　　知識(shí)點(diǎn)一：信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、計(jì)量的發(fā)展歷程，掌握基于內(nèi)部評(píng)級(jí)的方法和相關(guān)計(jì)量模型(熟悉)

　　第三節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告

　　知識(shí)點(diǎn)一：信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告的對(duì)象、指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、報(bào)告流程(掌握)

　　第四節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)控制

　　知識(shí)點(diǎn)一：信用風(fēng)險(xiǎn)控制的限額管理、環(huán)節(jié)控制和業(yè)務(wù)實(shí)踐(掌握)

　　第五節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

　　知識(shí)點(diǎn)一：撥備管理、不良資產(chǎn)處置等信用風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)措施(了解)

　　第六節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量

　　知識(shí)點(diǎn)一：信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的權(quán)重法、內(nèi)部評(píng)級(jí)法(熟悉)

　　第四章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容及其分類(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：交易賬戶與銀行賬戶的劃分標(biāo)準(zhǔn)(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)三：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理框架體系，重點(diǎn)了解董事會(huì)、高管層，以及各部門的管理職責(zé)(了解)

　　第二節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法及其優(yōu)缺點(diǎn)，包括缺口分析、久期分析、外匯敞口分析、敏感性分析、VaR(了解)

　　第三節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告

　　知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要監(jiān)控手段，包括限額管理、壓力測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告(了解)

　　第四節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量

　　知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部模型法的核心要點(diǎn)(了解)

　　第五節(jié) 銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理

　　知識(shí)點(diǎn)一：銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容，包括風(fēng)險(xiǎn)定義、計(jì)量方法和監(jiān)管要求(了解)

　　第六節(jié) 交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　知識(shí)點(diǎn)一：交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容，包括風(fēng)險(xiǎn)定義、計(jì)量范圍和計(jì)量方法(了解)

　　第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)

　　知識(shí)點(diǎn)一：操作風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容和主要形式(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：操作風(fēng)險(xiǎn)三大管理工具(掌握)

　　第二節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要辦法

　　第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　知識(shí)點(diǎn)一：操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容(了解)

　　第四節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

　　知識(shí)點(diǎn)一：主要業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制手段(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)二：操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋和控制的基本手段(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)三：操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要框架，包括治理結(jié)構(gòu)、政策制度、信息系統(tǒng)、三道防線(掌握)

　　第五節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量

　　知識(shí)點(diǎn)一：操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的主要方法和實(shí)施前提條件(了解)

　　第六節(jié) 業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理

　　知識(shí)點(diǎn)一：業(yè)務(wù)外包管理的基本要求(熟悉)

　　第七節(jié) 信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理

　　知識(shí)點(diǎn)一：信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求(熟悉)

　　第六章 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)概述

　　知識(shí)點(diǎn)一：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容、分類和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的作用(掌握)

　　第二節(jié) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析

　　知識(shí)點(diǎn)一：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生因素、外生因素與多種風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)換(掌握)

　　第三節(jié) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與評(píng)估

　　知識(shí)點(diǎn)一：現(xiàn)金流分析方法、短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量指標(biāo)和長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析指標(biāo)并能夠計(jì)算運(yùn)用(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：市場(chǎng)流動(dòng)性分析及其參考指標(biāo)(了解)

　　第四節(jié) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與控制

　　知識(shí)點(diǎn)一：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的作用、管控、預(yù)警及報(bào)告，以及市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警，掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的控制工具(了解)

　　第七章 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　知識(shí)點(diǎn)一：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要內(nèi)容和類型(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：何種事件或重大指標(biāo)變動(dòng)產(chǎn)生國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)三：影響國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要因素(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)四：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)五分類及其特點(diǎn)(了解)

　　第三節(jié) 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告

　　知識(shí)點(diǎn)一：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測(cè)手段和方法(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)二：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求及其主要內(nèi)容(了解)

　　第四節(jié) 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

　　知識(shí)點(diǎn)一：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額管理目標(biāo)和設(shè)定方法(熟悉)

　　第八章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　知識(shí)點(diǎn)一：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容和重要作用(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)監(jiān)管要求(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)三：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的重點(diǎn)內(nèi)容(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)四：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法以及聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃(熟悉)

　　第二節(jié) 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

　　知識(shí)點(diǎn)一：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的流程以及主要方法(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)二：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)監(jiān)管要求(熟悉)

　　第九章 其他風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第一節(jié) 新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　知識(shí)點(diǎn)一：新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要原則、主要風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)管理措施(熟悉)

　　第二節(jié) 反洗錢管理

　　知識(shí)點(diǎn)一：反洗錢的基本內(nèi)容和洗錢活動(dòng)的危害(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行反洗錢的法定義務(wù)和主要職責(zé)(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)三：反洗錢的監(jiān)管體系(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)四：反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容(了解)

　　第十章 壓力測(cè)試

　　第一節(jié) 壓力測(cè)試的定義

　　知識(shí)點(diǎn)一：壓力測(cè)試的基本內(nèi)容及壓力測(cè)試的六項(xiàng)主要作用(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)(監(jiān)事)、高級(jí)管理層以及相關(guān)部門在壓力測(cè)試管理中的職責(zé)(了解)

　　第二節(jié) 壓力情景/參數(shù)的設(shè)定

　　知識(shí)點(diǎn)一：敏感性分析和情景分析壓力測(cè)試方法的區(qū)別(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)二：歷史情景與假設(shè)情景(了解)

　　第三節(jié) 主要風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試

　　知識(shí)點(diǎn)一：信用風(fēng)險(xiǎn)(含集中度風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn))、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(含銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn))、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的常見(jiàn)壓力情景，以及不同風(fēng)險(xiǎn)的壓力情景預(yù)測(cè)期間(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)二：壓力測(cè)試的流程(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)三：壓力測(cè)試結(jié)果的應(yīng)用范圍，以及根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果采取的改進(jìn)措施(掌握)

　　第十一章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與資本評(píng)估

　　第一節(jié) 總體要求

　　第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的對(duì)象(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：每類風(fēng)險(xiǎn)需要評(píng)估的主要內(nèi)容(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)三：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法(了解)

　　第三節(jié) 資本規(guī)劃

　　知識(shí)點(diǎn)一：資本規(guī)劃的內(nèi)容和頻率(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)二：業(yè)務(wù)規(guī)劃與資本規(guī)劃的關(guān)系(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)三：資本規(guī)劃的監(jiān)管要求(掌握)

　　第四節(jié) 內(nèi)部資本充足評(píng)價(jià)報(bào)告

　　知識(shí)點(diǎn)一:內(nèi)部資本充足評(píng)估程序報(bào)告(了解)

　　第五節(jié) 恢復(fù)與處置計(jì)劃

　　知識(shí)點(diǎn)一：恢復(fù)與處置計(jì)劃的監(jiān)管要求和主要內(nèi)容(了解)

　　第十二章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束

　　第一節(jié) 銀行監(jiān)管

　　知識(shí)點(diǎn)一：銀行監(jiān)管的目標(biāo)、原則和標(biāo)準(zhǔn)(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的理念、指標(biāo)體系和主要內(nèi)容(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)三：現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)四：資本監(jiān)管的內(nèi)容(掌握)

　　知識(shí)點(diǎn)五：銀行監(jiān)管法規(guī)體系(了解)

　　第二節(jié) 市場(chǎng)約束

　　知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)約束機(jī)制(了解)

　　知識(shí)點(diǎn)二：市場(chǎng)約束參與方及其作用(熟悉)

　　知識(shí)點(diǎn)三：信息披露的目的、監(jiān)管要求信息披露與會(huì)計(jì)信息披露的關(guān)系、外部審計(jì)與信息披露的關(guān)系、外部審計(jì)與監(jiān)督檢查的關(guān)系(了解)

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