二、多選題(下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求)

　　1.商業(yè)銀行在制定風(fēng)險(xiǎn)偏好的過(guò)程中，應(yīng)考慮的因素包括(　　)。

　　A.監(jiān)管要求

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好與利益相關(guān)人的期望

　　C.同業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好水平

　　D.愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，以及承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力

　　E.壓力測(cè)試結(jié)果

　　2.在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”中，屬于第二道防線的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.監(jiān)察稽核部門

　　C.公司業(yè)務(wù)部門

　　D.合規(guī)部門

　　E.內(nèi)部審計(jì)部門

　　3.下列對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的理解，正確的有(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)模型開發(fā)所采用的數(shù)據(jù)源應(yīng)當(dāng)具有高度的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和充足性

　　B.風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)當(dāng)能夠真實(shí)反映商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.應(yīng)確保所開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型準(zhǔn)確并長(zhǎng)期有效

　　D.深刻理解不同風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的優(yōu)缺點(diǎn)，采用多種分析手段相互補(bǔ)充

　　E.所采用的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法/模型越高級(jí)，計(jì)量出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)越準(zhǔn)確

　　4.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的表述，正確的有(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中采集的數(shù)據(jù)包括外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　B.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)存儲(chǔ)動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)存儲(chǔ)靜態(tài)數(shù)據(jù)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)高度重視數(shù)據(jù)的來(lái)源、流程和時(shí)效

　　D.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)必須設(shè)置不同的登錄級(jí)別

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要明確的、基于業(yè)務(wù)的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)程，與業(yè)務(wù)人員的日常工作緊密聯(lián)系

　　5.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型應(yīng)當(dāng)能夠真實(shí)反映商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，模型開發(fā)應(yīng)做到(　　)。

　　A.考慮不同業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度

　　B.采用商業(yè)銀行真實(shí)、準(zhǔn)確、充足的數(shù)據(jù)

　　C.根據(jù)需要對(duì)模型進(jìn)行驗(yàn)證和必要的修正

　　D.應(yīng)用盡可能復(fù)雜的建模方法和高深的數(shù)理知識(shí)

　　E.選擇合理的假設(shè)前提和參數(shù)

　　6.風(fēng)險(xiǎn)文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中逐步形成的(　　)。

　　A.哲學(xué)

　　B.公司治理原則

　　C.內(nèi)部控制體系

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　E.價(jià)值觀

　　7.當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)分散之后仍有較大的風(fēng)險(xiǎn)存在時(shí)，商業(yè)銀行可使用(　　)方法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁出去。

　　A.出售風(fēng)險(xiǎn)頭寸

　　B.購(gòu)買保險(xiǎn)

　　C.互換

　　D.期權(quán)

　　E.準(zhǔn)時(shí)結(jié)算

　　8.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的具體內(nèi)容包括(　　)。

　　A.開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　B.監(jiān)測(cè)各種風(fēng)險(xiǎn)水平的變化和發(fā)展趨勢(shì)

　　C.隨時(shí)關(guān)注所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施的實(shí)施質(zhì)量/效果

　　D.報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果

　　E.調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)授信限額

　　9.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)主要有(　　)。

　　A.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　B.滿足不同職能部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況的多樣化需求

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　10.根據(jù)數(shù)據(jù)的來(lái)源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為(　　)。

　　A.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　B.歷史數(shù)據(jù)

　　C.中間計(jì)量數(shù)據(jù)

　　D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)

　　E.外部數(shù)據(jù)

　　多選題參考答案

　　1ABDE，2AD，3ABD，4ACDE，5ABCE　6ADE，7ABCD，8BCD，9CDE，10AE

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