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　　1、關(guān)于關(guān)注自身禮儀和工作狀態(tài)的說法，下列錯(cuò)誤的是( )

　　A.商務(wù)禮儀是在商務(wù)活動(dòng)中體現(xiàn)相互尊重的行為準(zhǔn)則

　　B.專業(yè)理財(cái)師的工作狀態(tài)在客戶接觸的過程中起到非常重要的作用

　　C.理財(cái)師應(yīng)更多地關(guān)心客戶的需求

　　D.告知客戶理財(cái)師是以客戶為中心的

　　參考答案：D

　　參考解析：一名專業(yè)理財(cái)師在客戶面前需要傳遞出自己的工作是“以客戶為中心”的意愿。這并不體現(xiàn)在這樣告訴客戶，而是在和客戶溝通的過程中自然流露出來的。

　　2、理財(cái)規(guī)劃師收集客戶信息時(shí)，做法不正確的是()。

　　A.專業(yè)理財(cái)師要做的不是糾結(jié)于自己是否會(huì)觸犯客戶的隱私，或者客戶會(huì)不會(huì)告訴自己，而是把重心放在引導(dǎo)客戶、了解其財(cái)務(wù)問題和涉及的其他家庭財(cái)務(wù)信息上

　　B.引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息，我們能通過這些信息，可以向他反饋哪些能夠幫助他做好家庭財(cái)務(wù)決定的資訊

　　C.在具體提問的時(shí)候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，不要去問那些與其不相關(guān)的信息

　　D.對(duì)客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私

　　參考答案：D

　　參考解析：專業(yè)理財(cái)師要做的不是糾結(jié)于自己是否會(huì)觸犯客戶的隱私，或者客戶會(huì)不會(huì)告訴自己，而是把重心放在引導(dǎo)客戶、了解其財(cái)務(wù)問題和涉及的其他家庭財(cái)務(wù)信息上。引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息，我們能通過這些信息，可以向他反饋哪些能夠幫助他做好家庭財(cái)務(wù)決定的資訊。在具體提問的時(shí)候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，不要去問那些與其不相關(guān)的信息。D選項(xiàng)，重點(diǎn)是了解財(cái)務(wù)方面的信息，而不是全面信息。

　　3、理財(cái)師在收集客戶信息時(shí)，()的詢問方式可能會(huì)遭到客戶心理上的抵觸。

　　A.“您現(xiàn)在可以動(dòng)用作為首付的資金是多少”

　　B.“購房涉及住房公積金的情況，能否了解一下您的住房公積金的繳納情況”

　　C.“您現(xiàn)在有多少資金”

　　D.“也許我們能幫助您大致計(jì)算一下可以從住房公積金中獲得多少錢和貸款，我能了解一下您的收入情況嗎”

　　參考答案：C

　　參考解析：大多數(shù)情況下，理財(cái)師拿出定制的表格，然后開始向客戶詢問“您現(xiàn)在有多少資金”，或者“您的收入情況怎樣”……這樣的信息收集方式必然會(huì)遭到客戶心理上的抵觸。

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