第 1 頁：單項選擇題

第 2 頁：多項選擇題

第 3 頁：判斷題

第 4 頁：參考答案

　　二、多項選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確的選項的代碼填入括號內)

　　91.我國商業(yè)銀行提供的個人理財業(yè)務的基礎產品有(　　)。

　　A.保險理財產品

　　B.基金理財產品

　　C.外匯理財產品

　　D.人民幣理財產品

　　E.信托理財產品

　　92.下面關于股票的描述正確的是(　　)。

　　A.股票是資本證券

　　B.股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券

　　C.股票是一種所有權憑證

　　D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

　　E.股票具有票面價值

　　93.以下關于理財師的職業(yè)特征闡述正確的是(　　)。

　　A.理財師提供理財規(guī)劃，要考慮短期的傭金收入

　　B.理財規(guī)劃制定以后，就可以一直用

　　C.理財顧問服務必須熟悉和遵守相關法律法規(guī)，應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任

　　D.專業(yè)性

　　E.綜合性

　　94.個人經常項目項下外匯收支分為(　　)。

　　A.非盈利性外匯收支

　　B.經常性外匯收支

　　C.盈利性外匯收支

　　D.非經常性外匯收支

　　E.營業(yè)性外匯收支

　　95.銷售保單利益不確定的保險產品包括的類型有(　　)。

　　A.分紅型

　　B.萬能型

　　C.投資連結型

　　D.變額型

　　E.等額型

　　96.在理財師的實際工作中主要涉及法律體系中的法律有(　　)。

　　A.《中華人民共和國民法通則》

　　B.《中華人民共和國合同法》

　　C.《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》

　　D.《證券投資基金銷售管理辦法》

　　E.《中華人民共和國信托法》

　　97.平等的民事法律主體應遵循的民事法律的原則包括(　　)。

　　A.自愿

　　B.公平

　　C.公正

　　D.等價有償

　　E.誠實信用

　　98.著名的國際金融中心包括(　　)。

　　A.倫敦

　　B.紐約

　　C.法蘭克福

　　D.東京

　　E.蘇黎世

　　99.下列哪些屬于金融市場的功能?(　　)

　　A.資金融通集聚功能

　　B.財富轉移功能

　　C.交易功能

　　D.調節(jié)經濟功能

　　E.反映經濟運行功能

　　100.金融衍生品市場的四個子市場指的是(　　)。

　　A.金融債券市場

　　B.金融遠期市場

　　C.金融期貨市場

　　D.金融期權市場

　　E.金融互換市場

　　101.金融遠期合約的特點表現在(　　)。

　　A.標準化合約

　　B.非標準化合約

　　C.柜臺交易

　　D.場內交易

　　E.沒有履約保證

　　102.下列哪些屬于金融期權的要素?(　　)

　　A.基礎資產

　　B.期權的買方

　　C.執(zhí)行價格

　　D.到期日

　　E.期權費

　　103.外匯的特點有(　　)。

　　A.可交易性

　　B.可支付性

　　C.可獲得性

　　D.可換性

　　E.可償還性

　　104.下列屬于健康保險的是(　　)。

　　A.疾病保險

　　B.死亡保險

　　C.意外醫(yī)療保險

　　D.醫(yī)療保險

　　E.收入補償保險

　　105.黃金價格的影響因素有(　　)。

　　A.供求價格及均衡價格

　　B.通貨膨脹

　　C.利率

　　D.市場供求

　　E.匯率

　　106.按照中小企業(yè)私募債券信息披露制度的要求，需要向合格投資者或初始認購人進行信息披露的內容包括(　　)。

　　A.債券發(fā)行情況

　　B.債券兌付、兌息事宜

　　C.影響償債能力的重大事項

　　D.發(fā)行企業(yè)董監(jiān)高及持股5%以上股東進行債券轉讓情況

　　E.債券收益范圍

　　107.按照投資對象的不同，可以把基金分為哪幾類?(　　)

　　A.資本市場基金

　　B.貨幣市場基金

　　C.股票型基金

　　D.債券型基金

　　E.混合型基金

　　108.下列屬于非限定性資產管理計劃的有(　　)。

　　A.債券型

　　B.貨幣市場型

　　C.股票型

　　D.混合型

　　E.QDII型

　　109.普通股股東可以享有的權利有(　　)。

　　A.優(yōu)先認股權

　　B.優(yōu)先分配權

　　C.公司決策參與權

　　D.利潤分配權

　　E.剩余資產分配權

　　110.凈現值指標的優(yōu)點是(　　)。

　　A.考慮了資金時間價值

　　B.考慮了項目計算期的全部凈現金流量

　　C.考慮了投資風險

　　D.可從動態(tài)上反映項目的收益率

　　E.考慮了通貨膨脹率

　　111.下列有關貨幣的時間價值的說法中，正確的有(　　)。

　　A.貨幣的時間價值認為等量資金在不同時點上的價值量不等

　　B.貨幣的時間價值是指貨幣經歷一定時間的投資和再投資所增加的價值

　　C.不同時間單位的貨幣收入在不換算到相同時間單位的情況下，其經濟價值也具有可比性

　　D.貨幣的時間價值也被稱為資金的時間價值

　　E.貨幣隨時間的增長過程與利息的增值過程在數學上相似，因此，在換算時廣泛使用復利的方法進行折算

　　112.按年齡層把個人生命周期比照家庭生命周期分為(　　)階段。

　　A.探索期

　　B.建立期

　　C.穩(wěn)定期

　　D.維持期

　　E.高原期和退休期

　　113.按客戶的內在屬性的分類方式有(　　)。

　　A.按財富觀分類

　　B.按資金保有量分類

　　C.按風險態(tài)度分類

　　D.按交際風格分類

　　E.按消費行為分類

　　114.個人客戶體現在理財規(guī)劃建議書中的理財目標主要包括(　　)。

　　A.個人財富的增加，生活期望的滿足

　　B.退休和身后財產的積累

　　C.個人財務的安全

　　D.消費支出的合理

　　E.為社會做貢獻

　　115.專業(yè)理財師在與客戶建立信任關系的過程中，需要注意的有關自身方面的內容有(　　)。

　　A.明確自身定位

　　B.樹立專業(yè)形象

　　C.關心客戶需求

　　D.關注自身禮儀

　　E.關注自身的工作狀態(tài)

　　116.下列幾個的工作人員適用銀行從業(yè)人員職業(yè)操守準則的有(　　)。

　　A.信托公司

　　B.郵政儲蓄銀行

　　C.基金管理公司

　　D.花旗銀行

　　E.汽車金融公司

　　117.下列交易中，潛在盈利有可能無限大的是(　　)。

　　A.期貨購買者

　　B.期權出售者

　　C.期權購買者

　　D.期貨出售者

　　E.債券購買者

　　118.下列屬于個人理財業(yè)務監(jiān)管機構的有(　　)。

　　A.信托公司

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.中國保監(jiān)會

　　D.國家外匯局

　　E.投資公司

　　119.理財顧問服務具有顧問性、專業(yè)性、制度性和長期性的特點，以下關于這些特點，說法正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行提供理財顧問服務尋求的是銀行短期的經營業(yè)績

　　B.理財顧問服務是一項專業(yè)性很強的服務，要求從業(yè)人員有扎實的金融基礎知識

　　C.理財顧問服務對銀行理財產品實現的是顧問式、組合式銷售，能夠提高業(yè)績

　　D.理財顧問服務涉及的內容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財務的各個方面需求

　　E.商業(yè)銀行在理財顧問服務中提供建議，最終決策權在客戶，收益或風險由銀行和客戶共同擁有或承擔

　　120.對于處于退休養(yǎng)老期的客戶來說，理財規(guī)劃師給出的建議中，合理的有(　　)。

　　A.退休養(yǎng)老期的主要理財任務是穩(wěn)健投資、保住財產

　　B.退休養(yǎng)老期投資的基本目標是保本

　　C.退休養(yǎng)老期最佳的投資工具是債券或債券型基金

　　D.退休養(yǎng)老金的最大財務支出是日常養(yǎng)老費

　　E.退休養(yǎng)老期還有遺產規(guī)劃

　　121.貨幣市場基金的投資對象包括(　　)。

　　A.銀行短期存款

　　B.短期國庫券

　　C.股票

　　D.銀行承兌匯票

　　E.股指期貨

　　122.下列選項中，屬于法人的是(　　)。

　　A.企業(yè)法人

　　B.社會團體法人

　　C.醫(yī)院

　　D.學校

　　E.無民事行為能力人

　　123.下列選項中，屬于代理的法律責任的有(　　)。

　　A.沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后的行為，只有經過被代理人的追認，被代理人才承擔民事責任

　　B.代理人不履行職責而給被代理人造成損害的，應當承擔民事責任

　　C.代理人和第三人串通，損害被代理人的利益的，由代理人承擔責任

　　D.第三人知道行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，由第三人和行為人負連帶責任

　　E.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動的，或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對的，由被代理人承擔責任

　　124.在個人生命周期的探索期階段可以較多運用的投資工具有(　　)。

　　A.活期存款

　　B.貨幣基金

　　C.股票

　　D.房產投資

　　E.基金定投

　　125.下列選項中，可以視為永續(xù)年金的項目有(　　)：

　　A.優(yōu)先股

　　B.養(yǎng)老保險金

　　C.存本取息

　　D.股利穩(wěn)定的普通股股票

　　E.無期限債券

　　126.按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為(　　)。

　　A.現貨市場

　　B.貨幣市場

　　C.長期存貸市場

　　D.證券市場

　　E.期貨市場

　　127.股票及其衍生工具的種類主要有(　　)。

　　A.現貨交易

　　B.期貨交易

　　C.期權交易

　　D.股票指數交易

　　E.貼現交易

　　128.從交易對象的角度看，貨幣市場主要由(　　)等子市場組成。

　　A.證券投資基金市場

　　B.同業(yè)拆借市場

　　C.商業(yè)票據市場

　　D.國庫券市場

　　E.回購協(xié)議市場

　　129.根據客戶類型，可以將理財業(yè)務分為哪幾類?(　　)

　　A.理財顧問服務

　　B.理財業(yè)務

　　C.財富管理服務

　　D.綜合理財服務

　　E.私人銀行業(yè)務

　　130.下列選項中，屬于另類資產的有(　　)。

　　A.私募股權基金

　　B.對沖基金

　　C.銀行存款

　　D.國債

　　E.巨災債券

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