三、判斷題(共15題，每題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的填寫A，錯誤的填寫B(tài))

　　131.理財價值觀因人而異，理財規(guī)劃師的責(zé)任是改變客戶的價值觀，以使客戶的利益最大化。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 理財價值觀就是客戶對不同理財目標(biāo)的優(yōu)先順序的主觀評價。價值觀因人而異，沒有對錯標(biāo)準(zhǔn)。理財規(guī)劃師的責(zé)任不在于改變客戶的價值觀，而是讓客戶了解在不同價值觀下的財務(wù)特征和理財方式。

　　132.專業(yè)考試是獲得理財師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 職業(yè)道德獲得是理財師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)。

　　133.客戶在提供收入信息時，要提供已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收入，已經(jīng)承諾但尚未實(shí)際取得的收入不用提供。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 客戶在提供收入信息時，不僅要提供已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收入，還要計算已經(jīng)承諾但尚未實(shí)際取得的收入。

　　134.合同履行中的不安抗辯權(quán)是指當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求。先履行一方履行債務(wù)不符合約定的，后履行一方有權(quán)拒絕其相應(yīng)的履行要求。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 合同履行中的先履行抗辯權(quán)是指當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求。先履行一方履行債務(wù)不符合約定的，后履行一方有權(quán)拒絕其相應(yīng)的履行要求。

　　135.根據(jù)理財規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財務(wù)信息、個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)三方面。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:A

　　解析:

　　136.目前，白銀仍然具有貨幣職能，且價格無明顯波動。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 目前，白銀已基本喪失了貨幣職能，主要用于工業(yè)、攝影以及銀質(zhì)用具或首飾。從投資屬性上來看，白銀的投資門檻較低，價格波動性較為劇烈。

　　137.保密合同中一般規(guī)定保密義務(wù)不因合同及合同事項(xiàng)的中止、終止而解除。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:A

　　解析: 保密是一種特殊的義務(wù)，需要雙方長期履行。保密合同中一般規(guī)定保密義務(wù)不因合同及合同事項(xiàng)的中止、終止而解除。

　　138.期末年金是指在無限期內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 永續(xù)年金是指在無限期內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流。

　　139.銀行從業(yè)人員在用數(shù)據(jù)調(diào)查表收集信息時，如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)該尊重客戶意愿，不再詢問。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 提供理財顧問服務(wù)需要詳細(xì)而真實(shí)的客戶信息，所以從業(yè)人員應(yīng)該向客戶解釋該信息的重要性，打消客戶不愿意回答的顧慮。

　　140.參與中小企業(yè)私募債券認(rèn)購和轉(zhuǎn)讓的合伙人認(rèn)繳出資總額不低于人民幣3000萬元，實(shí)繳出資總額不低于人民幣1000萬元。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 參與中小企業(yè)私募債券認(rèn)購和轉(zhuǎn)讓的合伙人認(rèn)繳出資總額不低于人民幣5000萬元，實(shí)繳出資總額不低于人民幣1000萬元。

　　141.永續(xù)年金的現(xiàn)值無窮大。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 永續(xù)年金是指無期限支付的年金，其現(xiàn)值的計算公式為：V0=A/i。

　　142.稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機(jī)，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的唯一目標(biāo)。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 遺產(chǎn)規(guī)劃是將個人財產(chǎn)從一代人轉(zhuǎn)移給另一代人，從而實(shí)現(xiàn)個人為其家庭所確定的目標(biāo)而進(jìn)行的一種合理財產(chǎn)安排。遺產(chǎn)規(guī)劃的主要目標(biāo)是幫助投資者高效率地管理遺產(chǎn)，并將遺產(chǎn)順利地轉(zhuǎn)移到受益人的手中。稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機(jī)，但不是遺產(chǎn)規(guī)劃的唯一目標(biāo)。

　　143.私募基金投資人數(shù)要符合法律規(guī)定，以有限責(zé)任公司和有限合伙制企業(yè)募資的，投資人不得超過200人。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 私募基金投資人數(shù)要符合法律規(guī)定，以有限責(zé)任公司和有限合伙制企業(yè)募資的，投資人不得超過50人。

　　144.債券型理財產(chǎn)品的目標(biāo)客戶主要是風(fēng)險承受能力低的投資者。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:A

　　解析: 債券型理財產(chǎn)品的特點(diǎn)是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單、投資風(fēng)險小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定，債券型理財產(chǎn)品的市場認(rèn)知度高，客戶容易理解�；�于上述特點(diǎn)，其目標(biāo)客戶主要為風(fēng)險承受能力較低的投資者。

　　145.開放式基金的基金規(guī)模不固定，沒有最低規(guī)模要求。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案:B

　　解析: 開放式基金的基金規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求。

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