二、多選題

　　1.個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識，并遵守一定紀(jì)律，因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。

　　A、稅務(wù)師 B、投資顧問 C、律師 D、理財(規(guī)劃)師 E、會計師

　　答案：ABCDE

　　2.綜合家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財務(wù)現(xiàn)狀的綜合分析，主要的方面包括( )。

　　A、收支儲蓄現(xiàn)狀分析 B、家庭財務(wù)保障現(xiàn)狀分析 C、信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析

　　D、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析 E、家庭流動性現(xiàn)狀分析

　　答案：ABCDE

　　3.客戶的個人理財行為影響到個人資產(chǎn)負債表，下列表述正確的有( )。

　　A.用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會減少

　　B.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會減少

　　C.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會增加

　　D.股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會減少

　　E.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會增加

　　答案：ADE

　　4.發(fā)生( )情況時，理財師需要及時調(diào)整理財規(guī)劃方案。

　　A.公積金政策發(fā)生變化 B.經(jīng)濟形勢突然變差 C.客戶繼承大筆遺產(chǎn)

　　D.客戶提前退休 E.客戶想要買汽車

　　答案：ABCDE

　　5.客戶的理財目標(biāo)內(nèi)容概括為( )方面。

　　A.財富積累 B.財富保障 C.財富增值 D. 財富分配 E.財富傳承

　　答案：ABCD

　　6.理財師在執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素包括( )。

　　A.時間因素 B.人員因素 C.客戶因素 D.資金成本因素 E.地理因素

　　答案：ABD

　　7.理財師執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則包括哪些( ) 。

　　A.了解原則 B.全面性原則 C.誠信原則 D.信任原則 E.連續(xù)性原則

　　答案：ACE

　　8.理財方案定期評估的頻率主要取決于哪幾個因素( ) 。

　　A.客戶的投資額 B.客戶的投資占比 C.客戶的年齡

　　D.客戶個人財務(wù)狀況變化 E.客戶的投資風(fēng)格

　　答案：ABDE

　　9.下列選項中屬于理財師制定理財規(guī)劃方案需要注意事項的是( ) 。

　　A.使用通俗易懂的語言 B.對一些概念名詞簡單說明 C.盡量不讓客戶發(fā)問

　　D.免責(zé)條款可以不用說明 E.可以對規(guī)劃書進行修改

　　答案：AE

　　10.理財師在制定退休養(yǎng)老規(guī)劃時，需要注意事項包括( ) 。

　　A.退休后生活設(shè)計 B.退休后的收入來源 C.通貨膨脹、生活水平提高

　　D.建議客戶盡早地進行退休養(yǎng)老規(guī)劃 E.建議客戶以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險來補充退休收入的不足

　　答案：ABCDE

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