第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

第 5 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題參考答案

第 7 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題參考答案

第 8 頁(yè)：判斷題參考答案

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　　一、單項(xiàng)選擇題(共90小題，每小題0.5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。)

　　1.不屬于客戶的理財(cái)目標(biāo)的準(zhǔn)確表述的是( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)目標(biāo)

　　B.物質(zhì)目標(biāo)

　　C.人生價(jià)值目標(biāo)

　　D.精神追求

　　2.( )要求應(yīng)以充分了解客戶真實(shí)需求為基礎(chǔ)，選擇與客戶情況、財(cái)務(wù)目標(biāo)及方案實(shí)施要求相一致的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

　　A.了解原則

　　B.誠(chéng)信原則

　　C.連續(xù)性原則

　　D.適當(dāng)性原則

　　3.中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　C.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

　　D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　4.“4E”代表的意義，下列敘述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.Education-教育

　　B.Examination-考試

　　C.Experience-工作經(jīng)驗(yàn)

　　D.Excellence-卓越表現(xiàn)

　　5.商業(yè)銀行推出的債券型理財(cái)產(chǎn)品不適合( )投資。

　　A.保守型

　　B.進(jìn)取型

　　C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力低者

　　D.穩(wěn)健型

　　6.王先生投資某項(xiàng)目初始投入10000元，年利率10%，期限為一年，每季度付息一次，按復(fù)利計(jì)算，則其1年后本息和為( )元。

　　A.11000

　　B.11038

　　C.11214

　　D.14641

　　7.子女教育規(guī)劃的內(nèi)容不包括( )。

　　A.對(duì)教育費(fèi)用需求的定性分析

　　B.通過儲(chǔ)蓄和投資積累教育專項(xiàng)資金

　　C.金融產(chǎn)品的選擇

　　D.資產(chǎn)配置

　　8.從本質(zhì)上說，回購(gòu)協(xié)議是一種( )。

　　A.以證券為抵押品的抵押貸款

　　B.融資租賃

　　C.信用貸款

　　D.金融衍生產(chǎn)品

　　9.根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小不同，股票可分為( )。

　　A.記名股票和無(wú)記名股票

　　B.法人股、國(guó)家股和社會(huì)公眾股

　　C.優(yōu)先股和普通股

　　D.流通股和限售股

　　10.( )屬于客戶自身情況的突然變動(dòng)。

　　A.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)異于理財(cái)方案估計(jì)

　　B.自然災(zāi)害帶來的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.政府對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革

　　D.客戶進(jìn)行股權(quán)投資

　　11.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在( )關(guān)系基礎(chǔ)上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個(gè)性化、綜合化的服務(wù)活動(dòng)。

　　A.債權(quán)-債務(wù)

　　B.委托-代理

　　C.所有權(quán)

　　D.信托

　　12.在收集客戶信息階段，下列表達(dá)方式中，不容易遭到客戶心理抵觸，從而避免客戶有可能敷衍回答，使理財(cái)師可獲得有用信息的是( )。

　　A.聽說您太太是家庭收入的頂梁柱.您的收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于您太太的是嗎

　　B.貴公司的規(guī)模這么大，您的收入也一定很多.大概有多少

　　C.您正在做購(gòu)房計(jì)劃，那您現(xiàn)在可以動(dòng)用的房貸首付資金是多少

　　D.像您這樣的成功人士一定做好了自身的人生風(fēng)險(xiǎn)管理.面對(duì)意外死亡，您買了多少保險(xiǎn)

　　13.下列屬于客戶的定量信息的是( )。

　　A.家庭各類資產(chǎn)額度

　　B.家庭成員結(jié)構(gòu)

　　C.財(cái)富觀

　　D.受教育程度

　　14.在以客戶的內(nèi)在屬性分類中，( )是最著名、最常用的客戶分類方法。

　　A.按消費(fèi)行為分類

　　B.按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類

　　C.生命周期理論

　　D.按財(cái)富觀分類

　　15.下列不屬于西方發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。

　　A.起步較晚

　　B.業(yè)務(wù)規(guī)模大

　　C.業(yè)務(wù)范圍廣

　　D.理財(cái)專業(yè)化程度較高

　　16.以下關(guān)于黃金的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.黃金稀有而且珍貴，具有儲(chǔ)藏、保值、獲利等金屬屬性

　　B.1盎司=31.1035克，國(guó)際最常用的標(biāo)準(zhǔn)重量是400盎司

　　C.黃金不易變現(xiàn)，這是當(dāng)代黃金的貨幣和金融屬性的一個(gè)突出表現(xiàn)

　　D.上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色有4種規(guī)格：>99.99%、>99.95%、>99.9%、>99.5%

　　17.( )是指在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)師一般不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。

　　A.顧問性

　　B.專業(yè)性

　　C.綜合性

　　D.規(guī)范性

　　18.根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律的規(guī)定，可以不登記的是( )。

　　A.建設(shè)用地使用權(quán)

　　B.房屋所有權(quán)

　　C.國(guó)家所有的自然資源所有權(quán)

　　D.不動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)

　　19.專業(yè)財(cái)務(wù)計(jì)算器是理財(cái)規(guī)劃中最方便全面可靠的計(jì)算工具。以下關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值操作鍵的說法正確的是( )。

　　A.PV為終值

　　B.PMT為現(xiàn)值

　　C.N為期數(shù)

　　D.I/Y為切換鍵

　　20.下面幾種金融理財(cái)工具中，( )具有使用成本低、操作簡(jiǎn)單的優(yōu)點(diǎn)。

　　A.復(fù)利與年金表

　　B.財(cái)務(wù)計(jì)算器

　　C.Excel表格

　　D.專業(yè)理財(cái)軟件

　　21.商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式，進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是( )。

　　A.投資顧問服務(wù)

　　B.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

　　C.綜合理財(cái)服務(wù)

　　D.理財(cái)顧問服務(wù)

　　22.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期限__________，資金贖回__________，本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。( )

　　A.短;靈活

　　B.長(zhǎng);不靈活

　　C.短;不靈活

　　D.長(zhǎng)：靈活

　　23.關(guān)于關(guān)注自身禮儀和工作狀態(tài)的說法，下列錯(cuò)誤的是( )

　　A.商務(wù)禮儀是在商務(wù)活動(dòng)中體現(xiàn)相互尊重的行為準(zhǔn)則

　　B.專業(yè)理財(cái)師的工作狀態(tài)在客戶接觸的過程中起到非常重要的作用

　　C.理財(cái)師應(yīng)更多地關(guān)心客戶的需求

　　D.告知客戶理財(cái)師是以客戶為中心的

　　24.事業(yè)單位人事爭(zhēng)議訴訟屬于( )范圍。

　　A.刑事訴訟

　　B.行政訴訟

　　C.民事訴訟

　　D.民事、行政訴訟

　　25.客戶現(xiàn)在的以及未來的( )是其理財(cái)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)的最重要的基礎(chǔ)。

　　A.理財(cái)規(guī)劃

　　B.投資收入

　　C.財(cái)務(wù)資源

　　D.工資薪金

　　26.對(duì)追求高投資回報(bào)的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。

　　A.收入型基金

　　B.成長(zhǎng)型基金

　　C.債券型基金

　　D.封閉型基金

　　27.通過交易功能能夠?qū)崿F(xiàn)市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，體現(xiàn)市場(chǎng)的( )。

　　A.公平性

　　B.效率性

　　C.敏感性

　　D.靈敏性

　　28。下列關(guān)于信托理財(cái)產(chǎn)品的說法，不正確的是( )。

　　A.投資項(xiàng)目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信托管理公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任

　　C.銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低

　　D.信托產(chǎn)品的流動(dòng)性通常比較好，有較好的轉(zhuǎn)讓平臺(tái)

　　29.下列關(guān)于收藏品價(jià)格影響因素，說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.生產(chǎn)或開采能力越強(qiáng)，價(jià)格越低

　　B.儲(chǔ)量少的收藏品價(jià)格高

　　C.生長(zhǎng)周期越長(zhǎng)。價(jià)格越低

　　D.受到追捧的收藏品價(jià)格高

　　31.債券的特征不包括( )。

　　A.償還性

　　B.收益性

　　C.安全性

　　D.時(shí)效性

　　32.以下關(guān)于年金的說法正確的是( )。

　　A.普通年金的現(xiàn)值大于預(yù)付年金的現(xiàn)值

　　B.預(yù)付年金的現(xiàn)值大于普通年金的現(xiàn)值

　　C.普通年金的終值大于預(yù)付年金的終值

　　D.A和C都正確

　　33.個(gè)人進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的關(guān)鍵期是在個(gè)人生命周期的( )。

　　A.建立期

　　B.維持期

　　C.穩(wěn)定期

　　D.高原期

　　34.金融資產(chǎn)首次出售給公眾時(shí)形成的交易市場(chǎng)是( )。

　　A.證券發(fā)行市場(chǎng)

　　B.證券次級(jí)市場(chǎng)

　　C.現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　D.第三市場(chǎng)

　　35.2015年5月，小王在向該銀行的貴賓客戶張先生介紹個(gè)人情況時(shí)，稱自己為理財(cái)師持證人。張先生有一筆外匯資產(chǎn)，希望小王能為他設(shè)計(jì)一個(gè)外幣理財(cái)產(chǎn)品的投資組合。小王感到自身的經(jīng)驗(yàn)和能力均有所不足，未經(jīng)張先生同意，即將張先生的資料轉(zhuǎn)交給另一家外資銀行的金融理財(cái)師小李。小王的行為( )。

　　A.符合理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則

　　B.違反了客觀公正和保守秘密原則

　　C.違反了專業(yè)勝任和客觀公正原則

　　D.違反了保守秘密和正直守信原則

　　36.某人投保了人身意外傷害保險(xiǎn)，在回家的路上被汽車撞傷送往醫(yī)院，在其住院治療期間因心肌梗死而死亡。那么，這一死亡事故的近因是( )。

　　A.被汽車撞倒

　　B.心肌梗死

　　C.被汽車撞倒和心肌梗死

　　D.被汽車撞倒導(dǎo)致的心肌梗死

　　37.下列屬于金融資產(chǎn)的是( )。

　　A.收據(jù)

　　B.股票

　　C.購(gòu)物券

　　D.貨物提單

　　38.假定期初本金為100000元，單利計(jì)息，6年后終值為130000元，則年利率為( )。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　39.H股是指( )。

　　A.注冊(cè)地和上市地都在中國(guó)大陸

　　B.注冊(cè)地在中國(guó)大陸，上市地是在中國(guó)香港

　　C.注冊(cè)地和上市地都在中國(guó)香港

　　D.注冊(cè)地在中國(guó)香港，上市地在中國(guó)大陸

　　40.下列有關(guān)期貨的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

　　B.期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易

　　C.大多數(shù)期貨合約都在到期前以對(duì)沖方式了結(jié)

　　D.期貨合約對(duì)商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　41.關(guān)于債券的特征，以下說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品

　　B.債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定

　　D.相對(duì)于現(xiàn)金存款.債券的收益更加高

　　42.假定某投資者購(gòu)買了某種理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品的當(dāng)前價(jià)格是82.64元人民幣，2年后可獲得100元。則該投資者獲得的按復(fù)利計(jì)算的年收益率為( )。

　　A.10%

　　B.8.68%

　　C.17.36%

　　D.21%

　　43.從事投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售的人員應(yīng)接受不少于( )個(gè)小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)，至少擁有1年以上的保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，并且無(wú)不良記錄。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　44.一般來說.債券市場(chǎng)交易價(jià)格與市場(chǎng)利率成( )。

　　A.正比

　　B.反比

　　C.沒有關(guān)系

　　D.視情況而定

　　45.下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的投資要求，說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.中小企業(yè)私募債的投資者實(shí)行嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理

　　B.企業(yè)法人的注冊(cè)資本不低于人民幣1000萬(wàn)元

　　C.承銷商可參與其承銷私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓

　　D.合伙企業(yè)合伙人認(rèn)繳出資總額不低于人民幣5000萬(wàn)元，實(shí)繳出資總額不低于人民幣2000萬(wàn)元

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