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　　點(diǎn)擊查看：2017年10月銀行從業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》強(qiáng)化習(xí)題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念應(yīng)以(　　)為中心。

　　A.產(chǎn)品

　　B.價(jià)格

　　C.客戶

　　D.市場(chǎng)

　　2.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循(　　)原則，禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)提示

　　B.風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)共攤

　　3.理財(cái)師的工作職責(zé)決定其首要工作是(　　)。

　　A.了解自己的客戶

　　B.規(guī)劃合理的產(chǎn)品

　　C.了解市場(chǎng)的需求

　　D.制訂合理的綜合理財(cái)方案

　　4.客戶的基本信息不包括(　　)。

　　A.儲(chǔ)蓄

　　B.年齡

　　C.婚姻狀況

　　D.姓名

　　5.理財(cái)師開展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A.了解客戶、精準(zhǔn)把脈其需求

　　B.明確理財(cái)目標(biāo)，做好服務(wù)

　　C.了解市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制

　　D.滿足客戶需求

　　6.下列屬于定量信息的是(　　)。

　　A.職業(yè)生涯發(fā)展

　　B.客戶基本信息

　　C.個(gè)人興趣愛好

　　D.財(cái)務(wù)信息

　　7.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品。應(yīng)當(dāng)遵循(　　)原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。

　　A.如實(shí)告知

　　B.風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　C.勤勉盡責(zé)

　　D.公平、公開、公正

　　8.健康保障屬于(　　)。

　　A.生理需求

　　B.愛和歸屬感需求

　　C.安全需求

　　D.被尊重的需求

　　9.商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品是商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的(　　)原則。

　　A.公開

　　B.公正

　　C.誠(chéng)實(shí)守信

　　D.風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　10.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者不適合投資(　　)。

　　A.基金

　　B.保險(xiǎn)

　　C.國(guó)債

　　D.儲(chǔ)蓄

　　二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.理財(cái)師了解客戶的渠道和方法有(　　)。

　　A.上門拜訪

　　B.開戶資料

　　C.調(diào)查問卷

　　D.面談溝通

　　E.大數(shù)據(jù)分析

　　2.理財(cái)師屬于一種(　　)的金融服務(wù)工作。

　　A.學(xué)術(shù)性

　　B.獨(dú)立性

　　C.綜合性

　　D.專業(yè)性

　　E.系統(tǒng)性

　　3.家庭成長(zhǎng)期的特點(diǎn)有(　　)。

　　A.子女教育金需求增加

　　B.家庭收入處于巔峰

　　C.需保持資金流動(dòng)性

　　D.資產(chǎn)傳承是核心目標(biāo)

　　E.家庭成員收入穩(wěn)定

　　4.企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念發(fā)展的趨勢(shì)主要包括(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)變金融經(jīng)營(yíng)理念

　　B.理財(cái)師向銷售方向發(fā)展

　　C.信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù)的有機(jī)整合

　　D.理財(cái)師工作方法由簡(jiǎn)單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營(yíng)銷

　　E.借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展

　　5.在個(gè)人生命周期的45～54歲年齡段，投資工具及保險(xiǎn)計(jì)劃應(yīng)采取(　　)。

　　A.活期存款

　　B.基金定投

　　C.多元投資組合

　　D.投資型保險(xiǎn)

　　E.定期壽險(xiǎn)

　　6.理財(cái)師工作職責(zé)的要求有(　　)。

　　A.把自己認(rèn)為最好的投資計(jì)劃提供給客戶

　　B.準(zhǔn)確理解和把握客戶需求以及對(duì)金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運(yùn)用的水平

　　C.提供專業(yè)化服務(wù)和加強(qiáng)客戶關(guān)系

　　D.為客戶制訂能夠滿足其理財(cái)需求和承受能力的合理的綜合理財(cái)方案

　　E.了解自己的客戶

　　7.下列關(guān)于家庭衰老期的表述，正確的有(　　)。

　　A.夫妻年齡一般在60歲以后

　　B.核心資產(chǎn)配置應(yīng)以固定收益為主

　　C.在核心資產(chǎn)組合中，不應(yīng)該有高風(fēng)險(xiǎn)的股票配置

　　D.將養(yǎng)老險(xiǎn)轉(zhuǎn)即期年金

　　E.不建議有新增負(fù)債

　　8.理財(cái)師在與客戶面談溝通前需要準(zhǔn)備的事項(xiàng)包括(　　)。

　　A.安排好自己的工作時(shí)間

　　B.客戶以往接觸理財(cái)?shù)臍v史

　　C.客戶的基本情況

　　D.面談的主要目的

　　E.面談的主要內(nèi)容

　　9.按照年齡層次把個(gè)人生命周期比照家庭生命周期分為6個(gè)階段，在穩(wěn)定期，家庭已經(jīng)建立，兩人事業(yè)處于穩(wěn)定上升階段，面臨子女教育、父母贍養(yǎng)、自己退休三大人生重任，這一時(shí)期理財(cái)要點(diǎn)有(　　)。

　　A.做好投資規(guī)劃和家庭現(xiàn)金流規(guī)劃

　　B.做好保險(xiǎn)保障規(guī)劃

　　C.可考慮采取定期定額基金投資等方式，利用復(fù)利效應(yīng)和長(zhǎng)期投資的時(shí)間價(jià)值為未來積累財(cái)富

　　D.積極調(diào)整投資組合，以固定收益投資工具為主

　　E.盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)，積累財(cái)富，未雨綢繆

　　10.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循(　　)原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。

　　A.自愿

　　B.公平

　　C.公正

　　D.自由

　　E.公開

　　三、判斷題(請(qǐng)對(duì)以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯(cuò)誤選B)

　　1.調(diào)查問卷是一種比較有效的收集客戶信息和觀點(diǎn)的方法。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　2.商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評(píng)估應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面進(jìn)行，不得通過網(wǎng)絡(luò)或電話等手段進(jìn)行客戶產(chǎn)品適合度評(píng)估。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　3.理財(cái)師與客戶溝通時(shí)，應(yīng)采取面談或電話等正式的溝通方式，微信、QQ等聊天工具不應(yīng)使用在正式工作中。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　4.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行可直接為其辦理。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　5.生命周期理論認(rèn)為，自然人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃個(gè)人的儲(chǔ)蓄消費(fèi)行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　6.了解客戶，包括全面收集、整理、分析與客戶相關(guān)的信息。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　7.處于成長(zhǎng)期的家庭，應(yīng)當(dāng)保持資產(chǎn)流動(dòng)性，并適當(dāng)增加固定收益類資產(chǎn)。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　8.自我實(shí)現(xiàn)的需要是努力實(shí)現(xiàn)自己的潛力，使自己越來越成為自己所期望的人物。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　9.按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類，可以將客戶分為風(fēng)險(xiǎn)愛好型和風(fēng)險(xiǎn)厭惡型。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　10.人生價(jià)值的實(shí)現(xiàn)離不開經(jīng)濟(jì)保障，因此人生價(jià)值可以用金錢來衡量。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

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