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　　第三章 理財投資市場概述

　　1[多選題] 直接融資具有(　　)特征。

　　A.可逆性

　　B.直接性

　　C.集中性

　　D.差異性較大

　　E.相對較強的自主性

　　參考答案：B,D,E

　　參考解析：直接融資的特征：(1)直接性。(2)分散性。(3)差異性較大。(4)部分不可逆性。(5)相對較強的自主性。

　　2[多選題] 下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法，正確的有(　　)。

　　A.間接融資中.主動權(quán)很多時候受資金供應(yīng)者支配

　　B.間接融資安全性較高

　　C.直接融資可以降低社會的融資成本

　　D.間接融資的突出特點是比較靈活.分散的小額資金通過中介機構(gòu)可以集中

　　E.與間接融資相比.直接融資投融資雙方有較多的選擇自由

　　參考答案：B,D,E

　　參考解析：間接融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。資金貸給誰不貸給誰.由金融機構(gòu)決定;A項錯誤。間接融資降低社會的融資成本;C項錯誤。

　　3[多選題] 下列關(guān)于同業(yè)拆借利率形成機制，錯誤的有(　　)。

　　A.一種是由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定.利率彈性較大

　　B.由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定的，利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況

　　C.另一種是借助中介人經(jīng)紀(jì)商.通過私下競價確定

　　D.借助中介人經(jīng)紀(jì)商的，利率主要取決于拆借雙方拆借資金愿望的強烈程度

　　E.借助中介人經(jīng)紀(jì)商的.利率彈性較小

　　參考答案：B,C,D

　　參考解析：同業(yè)拆借利率的形成機制分為兩種：一種是由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定.這種機制下形成的利率主要取決于拆借雙方拆借資金愿望的強烈程度，利率彈性較大;另一種是借助中介人經(jīng)紀(jì)商。通過公開競價確定，這種機制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況.利率彈性較小。

　　4[多選題] 下列關(guān)于銀行承兌匯票的說法，正確的有(　　)。

　　A.票據(jù)的主債務(wù)人是銀行

　　B.票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ).信用風(fēng)險較低

　　C.可以拿票據(jù)到中央銀行貼現(xiàn).流動性較高

　　D.票據(jù)的承兌人是出票人.安全性較高

　　E.銀行是票據(jù)的第一債務(wù)人.出票人是第二債務(wù)人

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：銀行承兌匯票的承兌人是銀行，銀行是主債務(wù)人。

　　5[多選題] 下列關(guān)于債券市場功能的說法，錯誤的有(　　)。

　　A.債券市場具有融資功能.是資源有效配置的重要渠道

　　B.債券市場為債券投資者提供了交易的場所.進而實現(xiàn)了價格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.社會生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時候.中央銀行會在債券市場上賣出債券

　　D.社會投資過度時，資金閑置，中央銀行就買入債券�；鼗\貨幣

　　E.債券市場具有宏觀調(diào)控功能

　　參考答案：C,D

　　參考解析：債券市場是中央銀行對金融進行宏觀調(diào)控的重要場所，當(dāng)社會生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時候，中央銀行會在債券市場上買入債券，投放貨幣。當(dāng)社會投資過度時，資金閑置，中央銀行就賣出債券，回籠貨幣，以達到緊縮信貸，減少投資，平衡市場貨幣流通量的目的。

　　6[多選題] 下列關(guān)于股票市場的說法，正確的有(　　)。

　　A.股票屬于有價證券.本身具有價值

　　B.股票價格波動較為劇烈。難以進行有效的預(yù)測.風(fēng)險相對較大

　　C.股票市場具有資本轉(zhuǎn)讓功能

　　D.上市公司是不會退市的

　　E.股票使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本

　　參考答案：B,C,E

　　參考解析：股票本身無價值，其價格的多少與其所代表的資本的價值無關(guān).A錯誤;一些經(jīng)營不好的上市公司可能出現(xiàn)退市風(fēng)險.D錯誤。

　　7[單選題] 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為(　　)。

　　A.股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

　　B.場內(nèi)交易工具、場外交易工具

　　C.遠期、期貨、期權(quán)和互換

　　D.股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

　　參考答案：A

　　參考解析：按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具，如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等)，利率衍生工具(以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠期利率協(xié)議)。

　　8[多選題] 外匯需要具備(　　)特點。

　　A.可支付性

　　B.可獲得性

　　C.有償性

　　D.增值性

　　E.可換性

　　參考答案：A,B,E

　　參考解析：外匯的三個特點：可支付性、可獲得性和可換性。

　　9[單選題] 不屬于保險產(chǎn)品顯著特點的是(　　)。

　　A.投資功能

　　B.稅負(fù)減免

　　C.財富保障功能

　　D.財富傳承

　　參考答案：A

　　參考解析：保險產(chǎn)品最顯著的特點是具有其他投資理財工具不可替代的財富保障、稅負(fù)減免和財富傳承功能。

　　10[多選題] 保險費由(　　)構(gòu)成。

　　A.保險金額

　　B.保險標(biāo)的

　　C.保險費率

　　D.風(fēng)險系數(shù)

　　E.保險期限

　　參考答案：A,C,E

　　參考解析：保險費由保險金額、保險費率和保險期限構(gòu)成。

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