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　　考點(diǎn)1 企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念發(fā)展的趨勢(shì)和理財(cái)師工作職責(zé)的要求

　　典型例題.判斷

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)具有利潤(rùn)貢獻(xiàn)度大、資本回報(bào)率高、抵御經(jīng)濟(jì)周期影響力強(qiáng)的特點(diǎn)，已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱業(yè)務(wù)。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　【答案】B。解析：零售業(yè)務(wù)具有利潤(rùn)貢獻(xiàn)度大、資本回報(bào)率高、抵御經(jīng)濟(jì)周期影響力強(qiáng)的特點(diǎn)，已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱業(yè)務(wù)。

　　考點(diǎn)2 理財(cái)服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求

　　典型例題.多選

　　商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循(　　)原則。

　　A.誠(chéng)實(shí)守信

　　B.勤勉盡責(zé)

　　C.如實(shí)告知

　　D.公平

　　E.公開(kāi)

　　【答案】ABCDE。解析：商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則;應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開(kāi)、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。

　　考點(diǎn)3 了解客戶的主要內(nèi)容

　　典型例題.多選

　　根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的需要，一般把客戶信息分為(　　)。

　　A.基本信息

　　B.財(cái)務(wù)信息

　　C.個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)

　　D.非財(cái)務(wù)信息

　　E.定量信息

　　【答案】ABC。解析：根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)三方面。

　　考點(diǎn)4 客戶需求分析

　　典型例題.判斷

　　根據(jù)西方心理學(xué)家馬斯洛需求層次理論.人的需求從低到高可以分四個(gè)層次。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　【答案】B。解析：根據(jù)西方心理學(xué)家馬斯洛需求層次理論，人的需求從低到高可以分五個(gè)層次.分別為生理需求、安全需求、愛(ài)和歸屬感的需求、被尊重的需求和自我實(shí)現(xiàn)的需求。

　　考點(diǎn)5 不同的客戶分類方法

　　典型例題.多選

　　以下屬于按交際風(fēng)格分類的客戶類型有(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　　B.積累者

　　C.孔雀型

　　D.老鷹型

　　E.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　【答案】CD。解析：按交際風(fēng)格分類，客戶可以分為貓頭鷹型、鴿子型、孔雀型和老鷹型。

　　考點(diǎn)6 生命周期與客戶需求的關(guān)系

　　典型例題.單選

　　以下對(duì)家庭生命周期成長(zhǎng)期階段特征描述正確的是(　　)。

　　A.從子女幼兒期到子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立

　　B.從子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立到夫妻雙方退休

　　C.從結(jié)婚到子女?huà)雰浩?/P>

　　D.從夫妻雙方退休到一方過(guò)世

　　【答案】A。解析：成長(zhǎng)期的特征是從子女幼兒期到子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立。

　　考點(diǎn)7 了解客戶的方法

　　典型例題.判斷

　　調(diào)查問(wèn)卷的優(yōu)點(diǎn)是工作效率高、營(yíng)銷成本低、計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　【答案】B。解析：電話溝通，是理財(cái)師服務(wù)客戶的一項(xiàng)重要方式，其優(yōu)點(diǎn)是工作效率高、營(yíng)銷成本低、計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行。

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