41、有關打電話前的三項準備工作，下列敘述何者錯誤?( )

　　A、收集客戶的資料 B、了解客戶潛在的需求 C、找出關鍵的人物 D、隨機應變，準備紙和筆即可

　　42、問問題的四種模式中，常運用于邀約拜訪客戶時間的是以下哪種?( )

　　A、開放式問題 B、封閉式問題 C、想象式問題 D、高獲得性問題;

　　43、銀行從業(yè)人員應該恪守 的從業(yè)基本準則：

　　A、公平公正 B、保護客戶隱私 C、誠實信用 D、公平競爭

　　44、由于個人職業(yè)發(fā)展的考慮，張兵從某市的A銀行跳槽到B銀行從事同樣的個人理財工作。在準備離開A銀行時，張兵可以：( )。

　　A、在A銀行的工作交接中，故意保留客戶的財產狀況資料與聯(lián)系方法，方便在B銀行“拓展”客戶

　　B、在離開A銀行前，先以A銀行員工的名義給自己客戶發(fā)信息，告訴客戶自己要離職了，讓客戶有事聯(lián)系自己B銀行的電話

　　C、在離開A銀行之前，游說自己熟悉的大客戶選擇B銀行

　　D、在離開A銀行之前，以A銀行員工名義告知客戶自己由于個人職業(yè)發(fā)展原因選擇了新的銀行，并留下A銀行中接替自己工作的客戶經理電話

　　45、從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時：A、立即報告監(jiān)管機構 B、取消可以交易

　　C、嚴守客戶隱私同時，按照所在機構要求，報告大額可以交易 D、凍結客戶資金

　　46、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構代理銷售的產品，以下哪一項是不需要向客戶提示注意的內容：

　　A、代理人的名稱 B、本銀行在產品中的責任與義務

　　C、產品的最終責任承擔者 D、產品的目標收益率

　　47、銀行業(yè)從業(yè)人員應配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查，在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)需要調查取證的，銀行從業(yè)人員應該：A、根據(jù)所在機構自身情況轉移隱藏有關證明材料 B、拒絕提供有關賬冊報表

　　C、積極配合監(jiān)管人員 D、馬上向所在機構匯報，征求領導意見后處理

　　48、銀行業(yè)從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時：

　　A、立即報告監(jiān)管機構 B、取消可以交易

　　C、嚴守客戶隱私同時，按照所在機構要求，報告大額可以交易 D、凍結客戶資金

　　49、林東是某銀行客戶經理，今年1月離職受聘于另一家銀行的分行客戶經理。臨走前，林東將自己電腦中的客戶資料全部帶走，請問這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( )

　　A、沒有違反 B、電子信息設備使用 C、利益沖突 D、忠于職守

　　50、王華是某商業(yè)銀行財務部經理，在9年度結算完成后，將未經審計的財務數(shù)據(jù)，透露給某基金公司好友胡某，作為胡某經常給其推薦股票的回報。胡某第二天開盤立即買入該銀行上市股票，請問這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( )。

　　A、沒有違反 B、忠于職守 C、禁止賄賂 D、商業(yè)保密

　　51、證券公司對客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄等資料的保存期限不少于 年：

　　A、10 B、15 C、20 D、25

　　52、基金募集不得超過證監(jiān)會核準的基金募集期限�；�金募集期限一般由哪一天開始計算：

　　A、證監(jiān)會批準當日 B、基金份額發(fā)售當日 C、基金合同成立當日 D、代銷機構銷售當日

　　53、居民個人所購外匯每人每次可以提取不超過等值多少美元的外幣現(xiàn)鈔：( )。

　　A、2千 B、3千 C、4千 D、5千

　　54、商業(yè)銀行與境內托管人簽訂托管協(xié)議并開立境內托管帳戶應當自境內托管帳戶開立當日起多少個工作日內向外管局報送托管協(xié)議：( )。 A、3 B、 5 C、 10 D、15

　　55、商業(yè)銀行最遲應該銷售理財計劃前多少個工作日，將理財計劃有關資料按有關業(yè)務報告的程序規(guī)定保送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構。( )A、5 B、10 C、15 D、20

　　56、為促進商業(yè)銀行拓展零售業(yè)務,提高服務水平,提升競爭力, 于2005年頒布實施了<商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法>和<商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引>?

　　A、中國證監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、中國保監(jiān)會 D、中國銀監(jiān)會

　　57、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務按照管理運作方式不同,分為:( )。

　　A、保證收益類理財計劃與非保證收益類理財計劃

　　B、保本預期固定類理財計劃與保本浮動收益類理財計劃

　　C、理財顧問服務與綜合理財服務 D、財務規(guī)劃服務與投資咨詢服務

　　58、商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員,保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于 小時:( )。A、10 B、15 C、20 D、25

　　59、商業(yè)銀行發(fā)售的結構性理財產品，應將以下哪些資產部分分離并進行管理:( )。

　　A、基礎資產與衍生交易部分 B、債權資產與衍生交易部分

　　C、信托部分與衍生交易部分 D、信用掛鉤產品部分與衍生交易部分

　　60、銀監(jiān)會可依據(jù)有關法律法規(guī)責令違反審慎經營規(guī)則的商業(yè)銀行進行改正,如逾期未改正的, 銀監(jiān)會可采取措施對商業(yè)銀行進行處罰.下列措施哪一項不在銀監(jiān)會可采取措施之列:( )。

　　A、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃 B、建議商業(yè)銀行調整個人理財業(yè)務管理部門負責人

　　C、建議商業(yè)銀行調整相關風險管理部門、內部審計部門負責人 D、對商業(yè)銀行處以一定金額的罰款

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