21、下列行為違反了銀行業(yè)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)原則的有( )。

　　A、關(guān)聯(lián)交易 B、內(nèi)幕交易 C、銀行業(yè)從業(yè)人員以不正當(dāng)手段承攬業(yè)務(wù)

　　D、銀行業(yè)從業(yè)人員在服務(wù)收費(fèi)過(guò)程中惡意搶奪客戶 E、虛假陳述

　　22、商業(yè)銀行下列行為違反了《商業(yè)銀行法》( )。

　　A、某商業(yè)銀行為防止存款流失，大客戶要求提款時(shí)，屢屢以各種借口拖延

　　B、某商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)公告其存款利率為“行業(yè)平均水平”

　　C、孫某借給梁某1萬(wàn)元，到期時(shí)梁某借故拖欠，孫某找到梁某開立儲(chǔ)蓄賬戶的商業(yè)銀行，在說(shuō)明情況后，工作人員凍結(jié)了孫某的帳戶

　　D、商業(yè)銀行未能及時(shí)向中國(guó)人民銀行交存存款準(zhǔn)備金

　　E、商業(yè)銀行以未存款人保密為由，拒絕配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查

　　23、下列屬《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》調(diào)整范圍的有( )。

　　A、 我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行 B、 我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社

　　C、 政策性銀行 D、我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的資產(chǎn)管理公司 E、我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的信托投資公司

　　24、下列不屬于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》調(diào)整對(duì)象的有( )。

　　A、 外匯平準(zhǔn)基金 B、 政府建設(shè)基金 C、 社會(huì)公益基金 D、 證券投資基金 E、 保險(xiǎn)基金

　　25、下列各項(xiàng)免征個(gè)人所得稅的有( )。

　　A、 國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息 B、 省級(jí)人民政府頒發(fā)的教育獎(jiǎng)金

　　C、 按國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)貼 D、保險(xiǎn)賠償 E、 各國(guó)駐華使館外交代表所得

　　26、下列關(guān)于商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的表述，正確的有( )。

　　A、 商業(yè)銀行應(yīng)區(qū)分一般業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)和顧問(wèn)服務(wù)，防止誤導(dǎo)客戶或不當(dāng)銷售

　　B、 商業(yè)銀行應(yīng)按照投資收益最大化的原則，開展理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C、 商業(yè)銀行向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品D、商業(yè)銀行要向客戶解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，進(jìn)行充分風(fēng)險(xiǎn)提示

　　E、商業(yè)銀行要進(jìn)行充分的信息批露，及時(shí)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)帳單和其他有關(guān)報(bào)表與報(bào)告

　　27、商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為被相關(guān)法律法規(guī)所禁止的有( )。

　　A、 將理財(cái)業(yè)務(wù)作為高息攬儲(chǔ)的手段 B、 將儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)作為理財(cái)計(jì)劃銷售

　　C、 銷售時(shí)無(wú)條件承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率

　　D、 銷售的理財(cái)計(jì)劃不能獨(dú)立測(cè)算 E、 銷售的理財(cái)計(jì)劃收益率為零

　　28、關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與信托的法律關(guān)系，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　A、兩者都是以信任關(guān)系為基礎(chǔ)，管理和處分客戶財(cái)產(chǎn)的一種行為

　　B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)只涉及到客戶和商業(yè)銀行兩方;信托是委托人、受益人和受托人三方之間的關(guān)系

　　C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的權(quán)利和義務(wù)均由客戶承擔(dān);而信托是所有權(quán)和利益分離，收益歸受益人所有

　　D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)依據(jù)《合同法》產(chǎn)生，商業(yè)銀行只能以客戶名義管理和處分客戶的資金;而信托是依據(jù)《信托法》產(chǎn)生，受托人以自己的名義管理和處分財(cái)產(chǎn)

　　E、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶資產(chǎn)不與銀行其他資產(chǎn)相互獨(dú)立;而信托中財(cái)產(chǎn)需與受托人的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分的

　　29、商業(yè)銀行開展需要審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件( )。

　　A、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員

　　C、具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

　　D、信譽(yù)良好，近三年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

　　30、商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額。下列可作為風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的有( )。

　　A、 交易限額 B、止損險(xiǎn)額 C、 錯(cuò)配限額 D、 期權(quán)限額 E、 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

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