(31)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體是(　　)。

　　A. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行

　　B. 商業(yè)銀行和客戶

　　C. 中央銀行和商業(yè)銀行

　　D. 理財(cái)人員和客戶

　　(32)遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買(mǎi)方是(　　)，其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的一個(gè)主要目的是規(guī)避利率(　　)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A. 名義貸款人;上升

　　B. 實(shí)際借款人;下降

　　C. 名義借款人;上升

　　D. 實(shí)際貸款人;下降

　　(33)下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A. 代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

　　B. 代理人不履行代理責(zé)任，而給被代理人造成傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

　　C. 沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止后的行為，經(jīng)過(guò)被代理人的追認(rèn)，被代理人承擔(dān)民事責(zé)任

　　D. 第三人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，第三人不承擔(dān)責(zé)任

　　(34)下列選項(xiàng)中，訪問(wèn)客戶樣本內(nèi)容不包括(　　)。

　　A. 設(shè)計(jì)客戶訪問(wèn)問(wèn)卷

　　B. 對(duì)客戶價(jià)值進(jìn)行分析

　　C. 抽取客戶樣本

　　D. 訪問(wèn)客戶樣本

　　(35)買(mǎi)賣(mài)雙方在交易所簽訂的，在將來(lái)的某一確定時(shí)間，按確定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或者出售某金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(　　)。

　　A. 金融期權(quán)合約

　　B. 金融互換合約

　　C. 金融遠(yuǎn)期合約

　　D. 金融期貨合約

　　(36)書(shū)面委托代理的授權(quán)委托書(shū)授權(quán)不明的，(　　)。

　　A. 被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不承擔(dān)責(zé)任

　　B. 代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人不承擔(dān)責(zé)任

　　C. 被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任

　　D. 代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負(fù)連帶責(zé)任

　　(37)公司一次發(fā)行債券后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近一期期末凈資產(chǎn)額的(　　)。

　　A. 20%

　　B. 40%

　　C. 50%

　　D. 60%

　　(38)下列商業(yè)銀行銷(xiāo)售管理理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的做法，不正確的是(　　)。

　　A. 向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的產(chǎn)品

　　B. 客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買(mǎi)某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購(gòu)買(mǎi)的，商業(yè)銀行應(yīng)制訂專(zhuān)門(mén)的文件，列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)、客戶的意愿和其他的必要說(shuō)明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可

　　C. 向客戶說(shuō)明相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使用通俗易懂的語(yǔ)言，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果

　　D. 主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷(xiāo)售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品

　　(39)以下是從業(yè)人員在與客戶接洽過(guò)程中應(yīng)當(dāng)注意的非語(yǔ)言技巧，一其中不恰當(dāng)?shù)氖?　　)。

　　A. 放松面部表情，即使客戶拒絕也要盡量保持微笑

　　B. 在表達(dá)意見(jiàn)時(shí)不應(yīng)當(dāng)使用手勢(shì)，要展現(xiàn)專(zhuān)業(yè)、嚴(yán)肅的形象

　　C. 交談時(shí)盡量保持與客戶的眼神接觸，表示在傾聽(tīng)和理解客戶的意思

　　D. 保持直立的坐姿，顯示專(zhuān)心和敬業(yè)精神

　　(40)下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示管理措施，正確的是(　　)。

　　A. 商業(yè)銀行銷(xiāo)售各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

　　B. 商業(yè)銀行應(yīng)用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)準(zhǔn)確地向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　C. 商業(yè)銀行通過(guò)理財(cái)服務(wù)銷(xiāo)售的其他產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　D. 客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”，但應(yīng)在該提示欄里簽名

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