第61題 下列屬于擔(dān)任基金管理人應(yīng)當具備的條件為( )。

　　A.注冊資本不低于2億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　B.主要股東最近5年沒有違法記錄

　　C.有符合要求的營業(yè)場所

　　D.可以不具備內(nèi)部稽核監(jiān)控制度，但必須有完善的風(fēng)險控制制度

　　正確答案:C解析： A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;B.主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣;D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。

　　第62題 某銀行某日超額準備金短缺，通過同業(yè)市場拆借資金，當日掛牌利率為9.95%，拆出資金500萬元，期限為1天，固定上浮比率為0.065%，拆人到期利息是多少?( )

　　A.1372元

　　B.1548元

　　C.1360元

　　D.1500元

　　正確答案:A解析： 拆人利率=9.95%+0.065%=10%。拆入到期利息=5000000×10%×1/365≈1372(元)。

　　第63題 受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以( )為限。

　　A.受托人財產(chǎn)

　　B.托管人財產(chǎn)

　　C.委托人財產(chǎn)

　　D.信托財產(chǎn)

　　正確答案:D解析： 委托人和受托人按合同約定建立信托關(guān)系，雙方權(quán)利義務(wù)的標的是信托財產(chǎn)。

　　第64題 關(guān)于保證收益理財計劃的說法，不正確的是( )。

　　A.可能被商業(yè)銀行利用成為高息攬儲和規(guī)模擴張的手段

　　B.可用于回避利率管制，導(dǎo)致不正當競爭

　　C.商業(yè)銀行可以按照約定條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率

　　D.相關(guān)投資風(fēng)險一定要由銀行承擔(dān)

　　正確答案:D解析： 關(guān)于保證收益理財計劃的說法，不正確的是相關(guān)投資風(fēng)險一定要由銀行承擔(dān)。

　　第65題 商業(yè)銀行有下列( )情形時，由中國銀監(jiān)會監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處20萬元以上50萬元以下罰款。

　　A.違反規(guī)定提高利率

　　B.出租、出借經(jīng)營許可證

　　C.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

　　D.提供虛假的財務(wù)會計報告

　　正確答案:D解析： 提供虛假的財務(wù)會計報告，處20萬元以上50萬元以下罰款。當出現(xiàn)未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)、違反規(guī)定提高利率、出租、出借經(jīng)營許可證、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等行為，并違法所得在50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

　　第66題 交易型開放式指數(shù)基金的縮寫為( )。

　　A.F。F

　　B.ETF

　　C.1。F

　　D.QDII

　　正確答案:B解析： A：基金中的基金FOF(Fund ofFund)。B：交易型開放式指數(shù)基金ETF(Ex—Change Traded Fund)、C：上市開放式基金1OF(1isted Open--Ended Fund)、D：QDI1基金，指在一國境內(nèi)設(shè)置、經(jīng)批準可以在境外證券市場進行股票、債券等有價證券投資的基金。

　　第67題 銀行應(yīng)通過( )指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)。

　　A.國務(wù)院

　　B.銀監(jiān)會

　　C.外匯局

　　D.中國人民銀行

　　正確答案:C解析： 銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實、準確錄入相關(guān)信息，并將辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。

　　第68題 同時滿足以下兩個條件的證券組合：第一，在各種風(fēng)險條件下，提供最大的預(yù)期收益率;第二，在各種預(yù)期收益率的水平條件下，提供最小的風(fēng)險是( )。

　　A.可行組合

　　B.可選組合

　　C.有效組合

　　D.最優(yōu)組合

　　正確答案:C解析： 同時滿足以下兩個條件的證券組合：第一，在各種風(fēng)險條件下，提供最大的預(yù)期收益率;第二，在各種預(yù)期收益率的水平條件下，提供最小的風(fēng)險是有效組合。

　　第69題 下列關(guān)于ETF和1。F說法正確的是( )。

　　A.ETF屬于開放式基金的一種特殊類型

　　B.ETF不能買賣

　　C.1。F只能在交易所交易

　　D.1。F的申購、贖回都是基金份額與一籃子股票的交易

　　正確答案:A解析： ETF可以理解為“股票化的指數(shù)投資產(chǎn)品”。從本質(zhì)上看，ETF屬于開放式基金的一種

　　特殊類型，它綜合了封閉式基金和開放式基金的優(yōu)點，投資者既可以向基金管理公司申購或贖回基金份額，同時，又可以像封閉式基金一樣在證券市場上按市場價格買賣ETF份額;1OF被稱為中國特色的ETF，一方面可以在交易所交易;另一方面又是開放式基金，持有人可以根據(jù)基金凈值申購贖回。

　　第70題 下列( )財產(chǎn)可以抵押。

　　A.正在建造的船舶

　　B.土地所有權(quán)

　　C.宅基地

　　D.所有權(quán)不明的財產(chǎn)

　　正確答案:A解析： 下列財產(chǎn)不得抵押：土地所有權(quán);耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外;學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施;所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn);依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn);法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產(chǎn)。

　　第71題 保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的是( )。

　　A.投資功能

　　B.套利功能

　　C.保障功能

　　D.儲蓄功能

　　正確答案:C解析： 保險產(chǎn)品最顯著的特點是具有其他投資理財工具不可替代的保障功能。

　　第72題 某乙投保了人身意外傷害保險，在回家的路上被汽車撞傷送往醫(yī)院，在其住院治療期間因心肌梗死而死亡。那么，這一死亡事故的近因是( )。

　　A.被汽車撞倒

　　B.心肌梗死

　　C.被汽車撞倒和心肌梗死

　　D.被汽車撞倒導(dǎo)致的心肌梗死

　　正確答案:B解析： 某乙投保了人身意外傷害保險，在回家的路上被汽車撞傷送往醫(yī)院，在其住院治療期間因心肌梗死而死亡。那么，這一死亡事故的近因是心肌梗死。

　　第73題 銀行個人理財業(yè)務(wù)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時可以( )。

　　A.安裝自己喜歡的各種軟件

　　B.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　C.瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財信息

　　D.給其他銀行的個人理財業(yè)務(wù)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財產(chǎn)品

　　正確答案:C解析： 銀行個人理財業(yè)務(wù)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時可以瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財信息，其他均不正確。

　　第74題 貨幣市場的特征是( )。

　　A.風(fēng)險性低，收益高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，安全性也低

　　D.風(fēng)險性低，流動性高

　　正確答案:D解析： 貨幣市場的特征是風(fēng)險性低，流動性高。

　　第75題 商業(yè)銀行為客戶提供的各種專業(yè)化理財服務(wù)是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務(wù)的排列順序，正確的是( )。

　　A.財務(wù)規(guī)劃、財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

　　B.財務(wù)規(guī)劃、財務(wù)分析、個人投資產(chǎn)品推介、投資建議

　　C.財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

　　D.財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介、財務(wù)規(guī)劃

　　正確答案:C解析： 商業(yè)銀行要為客戶作出財務(wù)規(guī)劃之前自然要分析客戶的財務(wù)狀況，所以第一步應(yīng)當是財務(wù)分析。投資建設(shè)是根據(jù)客戶的情況提供的投資產(chǎn)品和方向、方式的建議，但銀行還要根據(jù)投資建議推薦具體的產(chǎn)品，所以最后一個步驟是個人投資產(chǎn)品推介。

　　第76題 某企業(yè)有一個投資項目，從2004年至2013年的十年中，每年年末流入資金100萬元。如果企業(yè)的貼現(xiàn)率為8%，則在2004年初各年流人資金的現(xiàn)值之和為( )萬元。

　　A.671

　　B.763

　　C.752

　　D.834

　　正確答案:A解析： 根據(jù)期末年金現(xiàn)值公式PV=A ×[(1-(1+i)-n)]/i，有PV=100 ×[1-(1+8%)-10]/O.08≈671(萬元)。

　　第77題 金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是( )。

　　A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施

　　B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私

　　C.其他不依法履行職責(zé)的行為

　　D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　正確答案:D解析： 金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制度。

　　第78題 以下關(guān)于債券的分類不正確的是( )。

　　A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等

　　B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等

　　C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等

　　D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等

　　正確答案:C解析： 按債券期限可分為短期債券、中長期債券等。

　　第79題 下列關(guān)于憑證式國債說法正確的是( )。

　　A.不記名，可掛失

　　B.可以上市流通

　　C.可以提前兌取

　　D.提前兌取時手續(xù)費為兌付本金的3%。

　　正確答案:C解析： 憑證式國債是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國債收款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到購買網(wǎng)點提前兌取。提前兌取時，除償還本金外，利息按實際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機構(gòu)按兌付本金的2%e收取手續(xù)費。

　　第80題 下列( )投資理財工具最適合于退休養(yǎng)老規(guī)劃。

　　A.利率期貨

　　B.權(quán)證

　　C.平衡型基金

　　D.ST股票

　　正確答案:C解析： 下列平衡型基金投資理財工具最適合于退休養(yǎng)老規(guī)劃。

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