21、根據(jù)《公司法》規(guī)定，下列選項(xiàng)中可發(fā)行公司債券的有( BCDE )

　　A、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)B、國(guó)有控股企業(yè)C、國(guó)有獨(dú)資企業(yè)D、有限責(zé)任公司E、股份有限公司

　　22、交易所上市基金(ETF)的主要特征( BCD )

　　A、ETF投資策略是被動(dòng)投資管理 B、它可以在交易所掛牌買賣

　　C、申購(gòu)和贖回只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票 D、ETF在本質(zhì)上是開(kāi)放基金

　　E、一天提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)

　　23、據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)至少包括的內(nèi)容( ABCDE )

　　A、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況 B、當(dāng)期開(kāi)展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

　　C、當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況 D、涉及法律訴訟情況

　　E、當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)部法律審查意見(jiàn)

　　24、下列行為能實(shí)現(xiàn)稅收規(guī)劃目標(biāo)的有( BD )

　　A、將勞務(wù)報(bào)酬轉(zhuǎn)化為工資薪金所得 B、將工資薪金與勞務(wù)報(bào)酬分開(kāi)、分別納稅

　　C、工資薪金所得為1800元/月，股息收入100元/月，將股息收入納入工資收入

　　D、將勞務(wù)報(bào)酬的領(lǐng)取方式從一次領(lǐng)取變?yōu)榉制陬I(lǐng)取 E、回避申報(bào)

　　25《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)符合的資格要求包括( ABCDE )

　　A、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、專業(yè)知識(shí) B、具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格

　　C、掌握所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性 D、遵守個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則

　　E、從分認(rèn)識(shí)和了解所從事業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等

　　26、在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式包括( ABCE )

　　A、活期存款 B、短期定期存款 C、貨幣市場(chǎng)基金 D、購(gòu)買商品房 E、利用貸款額度

　　27、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與儲(chǔ)蓄的關(guān)系，下列表述中正確的有( ABE )

　　A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是非定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是定向的

　　B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是由客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行與客戶共同承擔(dān)的，儲(chǔ)蓄的風(fēng)險(xiǎn)是由商業(yè)銀行自己承擔(dān)的。

　　C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的

　　D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行的零售業(yè)務(wù)收入主要來(lái)源，而儲(chǔ)蓄還包括公司理財(cái)業(yè)務(wù)部分

　　E、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是向客戶提供的一種服務(wù)方式，儲(chǔ)蓄是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

　　28、劉先生購(gòu)買A股票期權(quán)，購(gòu)買期權(quán)費(fèi)為20元，執(zhí)行價(jià)格80元，到后期A股票漲120元，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，下列表述中正確的有( BCE )

　　A、劉先生的損失是無(wú)限的 B、假如到期A股票跌到60元，則劉先生最大損失為期權(quán)費(fèi)20元

　　C、劉先生執(zhí)行期權(quán)后收益為20元 D、劉先生執(zhí)行期權(quán)后收益為40 E、劉先生購(gòu)買的是買入看漲期權(quán)

　　29、貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括( BDE )

　　A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C、網(wǎng)下申購(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、收益風(fēng)險(xiǎn) E、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　30、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取的措施有( ACDE )

　　A、檢查商業(yè)銀行運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)系統(tǒng)

　　B、檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行存在違法違規(guī)行為的，隨時(shí)對(duì)其進(jìn)行罰款處理

　　C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存

　　D、查閱、復(fù)制商業(yè)銀行與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

　　E、詢問(wèn)商業(yè)銀行的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明。

　　31、下列屬于銀行代理類理財(cái)產(chǎn)品的有( BCE )

　　A、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品 B、基金 C、保險(xiǎn) D、債券型理財(cái)產(chǎn)品 E、信托

　　32、關(guān)于綜合理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的表述，正確的有( CDE )

　　A、在綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)完全由客戶自行承擔(dān)

　　B、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)

　　C、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化服務(wù)

　　D、在綜合理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方法和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　E、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩類

　　33、下列保險(xiǎn)購(gòu)買行為存在不合理之處的有( ABCDE )

　　A、給價(jià)值400萬(wàn)的珍藏版游艇購(gòu)買了800萬(wàn)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　B、在寒冷的冬天購(gòu)買了3年期以感冒為風(fēng)險(xiǎn)事件的醫(yī)療保險(xiǎn)

　　C、給價(jià)值50萬(wàn)的住房購(gòu)買了50萬(wàn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　D、乘坐飛機(jī)航班未購(gòu)買以外傷害險(xiǎn)

　　E、大學(xué)本科生為暑假旅游購(gòu)買了半年期意外險(xiǎn)

　　34、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會(huì)制度包括( BCD )

　　A、義務(wù)教育制度 B、醫(yī)療保險(xiǎn)制度 C、住房制度 D、養(yǎng)老保險(xiǎn)制度 E、稅收制度

　　35、據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》，下列表述中不正確的有( BD )

　　A、受托人以信托財(cái)產(chǎn)為限向收益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)

　　B、受益人只能是自然人

　　C、受托人必須保存處理信托事物的完整記錄

　　D、委托人可以受益人，但不得是同一信托的唯一受益人

　　E、信托當(dāng)事人包括委托人、受委托人、受益人

　　36保險(xiǎn)合同的基本當(dāng)事人有( ABCD )

　　A、投保人 B、被保險(xiǎn)人 C、保險(xiǎn)人 D、受益人 E、代理人

　　37、在有效債務(wù)管理中，銀行從業(yè)人員應(yīng)幫助客戶選擇最佳的信貸品種和還貸方式，需要考慮的因素包括( ABCDE )

　　A、信貸策劃特殊情況的處理 B、預(yù)期收支情況 C、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力 D、還款能力 E、貸款需求

　　38、下列金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場(chǎng)基金投資的資產(chǎn)組合中的有( BD )

　　A、普通股 B、銀行承兌匯票 C、長(zhǎng)期國(guó)債 D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 E、短期融資券

　　39、根據(jù)《我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得代客投資于( ADE )。

　　A、國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)估為BBB級(jí)以下的證券

　　B、國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)估為AAA級(jí)的證券

　　C、境外固定受益類產(chǎn)品

　　D、對(duì)沖基金

　　E、境外商品類衍生產(chǎn)品

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