查看匯總：2015年銀行專業(yè)資格《個人理財》多選題練習(xí)匯總

　　1. 下列選項中，屬于理財顧問服務(wù)特點的有( )。

　　A.顧問性

　　B.專業(yè)性

　　C.獨立性

　　D.綜合性

　　E.短期性

　　2. 財務(wù)規(guī)劃涉及的內(nèi)容包括( )。

　　A.投資規(guī)劃

　　B.籌資規(guī)劃

　　C.保險規(guī)劃

　　D.現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理

　　E.人生事件規(guī)劃

　　3. 下列選項屬于個人理財目標(biāo)的有( )。

　　A.增加收人和實現(xiàn)財富最大化

　　B.減少不必要的支出

　　C.為孩子準(zhǔn)備教育金

　　D.防范風(fēng)險和儲備未來的養(yǎng)老所需

　　E.購買心儀已久的一部跑車

　　4.李氏夫婦打算通過購買個人養(yǎng)老保險來進行退休規(guī)劃，對此，理財客戶經(jīng)理給出的下列評價恰當(dāng)?shù)挠? )。

　　A.由于儲蓄利率下調(diào)，傳統(tǒng)壽險的預(yù)期利率降低，所以，購買養(yǎng)老保險不是令人滿意的選擇

　　B.養(yǎng)老保險的利率高于銀行存款的利率，所以養(yǎng)老保險比銀行存款更適合于退休規(guī)劃

　　C.證券投資基金的期望收益率高于養(yǎng)老保險，所以證券投資基金是更合適的退休規(guī)劃工具

　　D.購買養(yǎng)老保險是長期投資，并且不能承擔(dān)過高的風(fēng)險

　　E.與分紅型、投資聯(lián)結(jié)型保險相比，傳統(tǒng)型養(yǎng)老保險的優(yōu)點是保障收益穩(wěn)定，而且相對而言保費較低

　　5. 現(xiàn)金管理的目的包括( )。

　　A.滿足日常的、周期性支出的需求

　　B.滿足應(yīng)急資金的需求

　　C.滿足未來消費的需求

　　D.滿足財富積累的需求

　　E.滿足投資獲利的需求

　　6. 在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有( )。

　　A.建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累

　　B.和客戶交談

　　C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表

　　D.收集政府部門公布的信息E.收集金融機構(gòu)公布的信息7. 屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有( )。

　　A.分期付款買房

　　B.子女教育儲蓄

　　C.籌集緊急備用金

　　D.計劃去東南亞度假E.控制開支預(yù)算

　　8. 稅收規(guī)劃是對我國稅收制度和法律的正確理解和靈活運用。以下稅收規(guī)劃行為能實現(xiàn)合理避稅目標(biāo)的有( )。

　　A.將勞務(wù)報酬的領(lǐng)取方式從一次領(lǐng)取變?yōu)榉制陬I(lǐng)取

　　B.利用不同收入項目稅率差異進行節(jié)稅

　　C.將勞務(wù)報酬轉(zhuǎn)化為工資薪金所得

　　D.工資薪金所得為3000元/月，股息收入為100元/月，將股息收入轉(zhuǎn)換或工資收入E.回避個人所得申報

　　9. 退休規(guī)劃的認(rèn)識誤區(qū)包括( )。

　　A.計劃開始太遲

　　B.對收入和費用的估計太樂觀

　　C.投資過于保守

　　D.盲目投資

　　E.過分投資

　　10.在進行保險規(guī)劃時，會面臨很多風(fēng)險，以下行為會引發(fā)風(fēng)險的有(　)。

　　A.王先生對自己價值100萬元的商品房投保了50萬元

　　B.剛工作的小李給自己買了一份l0年期的定期人壽保險

　　C.張先生在一家保險公司為自己購買了10份人身意外傷害保險

　　D.張女士為自己價值80萬元的房屋在三家保險公司都投保了80萬元

　　E.王女士覺得感冒、頭疼等小病小災(zāi)不需要單買一份疾病醫(yī)療保險

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