二、多項選擇題

　　1.在客戶信息收集的方法中。屬于初級信息收集方法的有()

　　A.建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累B.和客戶交談

　　C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表D.收集政府部門公布的信息E.收集金融機構(gòu)公布的信息

　　2. 客戶的風險特征由()構(gòu)成。

　　A.目前市場風險水平B.風險偏好C.風險認知度D.未來市場風險水平E.實際風險承受能力

　　3. 保險規(guī)劃具有()的功能。A.風險轉(zhuǎn)移B.風險消除C.合理避稅D.套利E.套期保值

　　4. 屬于客戶理財需求短期目標的有()。A.按揭買房B.子女的教育儲蓄C.休假D.購置新車E.存款

　　5. 下列關(guān)于理財目標對應正確的有()。

　　A.子女教育儲蓄——短期目標B.休假——短期目標

　　C.退休——長期目標D.按揭買房——中期目標E.遺產(chǎn)——短期目標

　　6. 緊急預備金的來源包括()。A.活期存款B.短期定期存款C.中長期債券D.貨幣市場基金E.貸款額度

　　7. 客戶信息可以分為財務信息和非財務信息，下列屬于非財務信息的有()。

　　A.客戶當前的收支狀況B.客戶的社會地位C.客戶的年齡D.客戶的投資偏好E.客戶的風險承受能力

　　8. 進行現(xiàn)金管理的目的在于()。

　　A.滿足未來消費的需求B.滿足日常的周期性的支出需求

　　C.滿足對退休養(yǎng)老的需求D.滿足應急資金的需求E.滿足財富積累與投資獲利的需求

　　9. 下列選項中屬于個人債務管理中應當注意的事項的有()。

　　A.債務重組B.債務支出與家庭收入的合理比例C.短期債務與長期債務的合理比例

　　D.債務期限與家庭收入的合理關(guān)系E.債務總量與資產(chǎn)總量的合理比例

　　10. 稅收規(guī)則應當遵循的原則有()。

　　A.獨特性原則B.規(guī)劃性原則C.目的性原則D.合法性原則E.綜合性原則

　　三、判斷題

　　1. 銀行從業(yè)人員在進行理財顧問活動中，要了解客戶的財務信息如投資偏好等。()

　　2. 無論是預測客戶基本生活必需的支出，還是其期望達到的消費水平支出，銀行從業(yè)人員都首先要考慮客戶所在地區(qū)的通貨膨脹率的高低。 ()

　　3. 一個完整的退休規(guī)劃由退休后生活設計和自籌退休金部分的儲蓄投資設計兩部分構(gòu)成。 ()

　　4. 客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟情況不太穩(wěn)定，因而在預測客戶的股票投資收益時，業(yè)務人員只能用上一年的數(shù)值作為參考。 ()

　　5. 美國人喜歡冒險，而中國人強調(diào)平安是福。這體現(xiàn)了客戶風險特征中的風險偏好。()

　　6. 某商業(yè)銀行大堂中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務。()

　　7. 制定保險規(guī)劃的首要任務，就是確定保險標的。 ()

　　8. 商業(yè)銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務的專業(yè)性特點。()

　　9. 目的性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的。()

　　10. 稅收規(guī)劃是理財計劃的一部分，只有在全面和詳細地了解客戶財務情況的基礎上，才能制定針對客戶的稅收規(guī)劃，使稅收規(guī)劃達到客戶滿意。 ()

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