三、判斷題

　　1.A

　　【解析】對個人理財業(yè)務產(chǎn)生直接影響的微觀因素主要是金融市場。

　　2.B

　　【解析】半強型有效市場假設理論認為基本面分析不起作用，不能為投資者帶來超額利潤。

　　3.B

　　【解析】通過調(diào)查問卷來收集信息，并將信息轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值，來判斷客戶風險承受能力的方法為定量評估方法。

　　4.A

　　【解析】本題表述正確。考查金融衍生工具的可復制性。

　　5.A

　　【解析】本題表述正確。保險產(chǎn)品的直接表現(xiàn)形式是保險合同，保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務關系的協(xié)議。

　　6.A

　　【解析】本題表述正確�！蛾P于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的通

　　知》規(guī)定，對于一般性客戶的理財資金不得投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票或預期相關的證券投資基金。

　　7.A

　　【解析】本題表述正確。國內(nèi)的銀行理財產(chǎn)品已逐步涉及另類理財產(chǎn)品市場，但由于該類產(chǎn)品的投資群體多為私人銀行客戶，受限于私人銀行業(yè)務的私密性，另類理財產(chǎn)品的信息透明度較低。

　　8.A

　　【解析】本題表述正確，應保持債務期限與家庭收入的合理關系。

　　9.A

　　【解析】本題表述正確。留置權(quán)人有權(quán)收取留置財產(chǎn)的孳息。

　　10.B

　　【解析】為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個月內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　11.A

　　【解析】本題表述正確。商業(yè)銀行應當自境內(nèi)托管賬戶開設之日起5個工作日內(nèi)，向外匯局報送正式托管協(xié)議。

　　12.B

　　【解析】同一動產(chǎn)上已設立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動產(chǎn)又被留置的，留置權(quán)人優(yōu)先受償。

　　13.A

　　【解析】本題表述正確。適合的理財產(chǎn)品包括銀行自主開發(fā)的理財產(chǎn)品和銀行代理銷售的理財產(chǎn)品。

　　14.A

　　【解析】本題表述正確，理財產(chǎn)品的風險評估可以采用定性、定量兩種方法進行。

　　15.A

　　【解析】本題表述正確，中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證是中國境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標準

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