三、判斷題

　　1. √ [解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第13條規(guī)定可知，本題說法正確。

　　2. × [解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中明確規(guī)定，商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，不可以將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售，也不可以將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。

　　3. × [解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第,28條規(guī)定，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次。

　　4. × [解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第29條可知，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　5. √ [解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第45條規(guī)定可知，本題說法正確。

　　6. × [解析]目前商業(yè)銀行開展各種個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準。

　　7. √ [解析]略

　　8. √ [解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第7條規(guī)定可知，本題說法正確。

　　9. √ [解析]略

　　10.× [解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第50條規(guī)定，對于保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃，風險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認識投資風險，謹慎投資�！�

　　11.× [解析]審批制就是商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準。

　　12.√ [解析]略

　　13.× [解析]商業(yè)銀行應(yīng)當定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估。

　　14.√ [解析]個人理財業(yè)務(wù)風險管理包括個人理財顧問服務(wù)的風險管理、綜合理財服務(wù)的風險管理和個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風險管理。因此商業(yè)銀行針對個人理財業(yè)務(wù)的風險管理所制定的規(guī)章制度是同時針對以上三種風險管理的。

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